Pieţe
Română

Ghidul dumneavoastră complet de tranzacţionare a cryptomonedelor

Piaţa cryptomonedelor începe să atragă investitori retail şi instiţionali. Cu peste 10,000 de cryptomonede disponibile la începutul lui 2021, traderii au suficiente oportunităţi de a specula asupra acestor bunuri foarte volatile. Avem toate informaţiile de care aveţi nevoie pentru a învăţa cum să tranzacţionaţi cryptomonede folosind CFD-uri.

Distribuire articol

Ce este cryptomoneda?

O cryptomonedă este o monedă digitală descentralizată. Aceasta funcţionează printr-un sistem de verificări de tranzacţii peer-to-peer (P2P), fără un server central. Toate tranzacţiile sunt adăugate într-un registru digital denumit blockchain printr-un proces cunoscut ca mining.

Cryptomonedele diferă de monede precum lira sterlină şi dolarul, care sunt cunoscute drept monede fiat. O monedă fiat este emisă de un guvern şi garantată şi controlată de o bancă centrală. Acest lucru înseamnă că moneda fiat poate fi mai stabilă, dar poate fi şi manipulată de un guvern – spre exemplu, dacă este luată o decizie de a printa mai mulţi bani. Atât monedele fiat cât şi cryptomonedele fluctuează datorită condiţiilor de piaţă, dar monedele fiat se supun şi fluctuaţiilor de preţ realizate de guvern.

În acest ghid

Deşi proiectele crypto diferă major, bitcoin (BTC) şi altcoin-urile împărtăşesc patru caracteristici cheie:

CE ESTE CRYPTOMONEDA?

  • Descentralizate

Cryptomonedele nu au o autoritate centrală, deosebindu-se de monedele fiat, care sunt controlate de autorităţi centrale şi bănci. În schimb, tranzacţiile crypto sunt procesate şi validate de o reţea deschisă şi distribuită.

  • Imuabile şi ireversibile

Imuabilitatea cryptomonedelor este bazată pe mai multe principii: ar trebui să fie imposibil pentru oricine cu excepţia deţinătorului unei chei private să mute active crypto; toate tranzacţiile sunt înregistrate pe blockchain, ceea ce face imposibil de ascuns sau schimbat orice tranzacţie.

  • Anonimitate

De obicei nu e nevoie ca deţinătorii de cryptomonede să se identifice atunci când realizează tranzacţii. Utilizatorii pot să-şi folosească identităţile digitale şi portofelele digitale pentru a folosi sistemul descentralizat şi pentru a-şi autentifica tranzacţiile în mod sigur. Totuşi, ar trebui să reţineţi că adresele de portofel nu sunt complet anonime – acestea sunt pseudonime, ceea ce înseamnă că au rol de înlocuitor pentru identitatea deţinătorului portofelului. Totuşi, există cryptomonede care au niveluri ridicate de anonimitate, spre exemplu cele două monede principale pentru confidenţialitate, Zcash (ZEC) şi Monero (XMR).

  • Raritatea sau oferta limitată

Monedele fiat au o ofertă nelimitată, ceea ce permite băncilor centrale să manipuleze valoarea monedelor în acord cu politica acestora. Multe cryptomonede, în schimb, au o ofertă limitată şi predefinită, înscrisă în algoritmul care stă la bază, ceea ce le face să aibă o natură deflaţionistă. Deşi unele dintre cele mai populare cryptomonede au o ofertă maximă fixă, precum bitcoin (BTC), altele, precum moneda ether (ETH) a Ethereum-ului, au un flux constant de noi bunuri adăugate în ecosistemul acestora. Totuşi, dezvoltatorii au adăugat o cantitate fixă de ether pe an.

Cum funcţionează cryptomonedele?

Pentru ce este folosită cryptomoneda? Aceasta este un activ digital conceput pentru a fi folosit drept un mediu de schimb. Cryptomonedele funcţionează pe un blockchain care foloseşte criptografia pentru a securiza tranzacţiile, controla oferta de unităţi adiţionale, şi corobora transferurile.

Blockchain-urile sunt baze de date digitale care stochează tranzacţiile cryptomonedelor în block-uri ce necesită calcule matematice complexe pentru a înregistra şi verifica. Cryptomonedele sunt stocate în portofele electronice, care sunt foarte securizate, acestea folosind o cheie privată unică pentru a verifica deţinătorul de monede.

Cryptomonedele au devenit populare printre traderi şi o clasă de active în sine. Natura volatilă a acestora oferă oportunităţi ample pentru traderi dar fac şi investiţiile în crypto să fie mai riscante.

 

Ce este mineritul crypto?

În lumea crypto, mineritul este un proces prin care noi monede, spre exemplu bitcoin-uri (BTC), intră în circulaţie. Acesta este şi un component cheie al dezvoltării şi întreţinerii registrului blockchain.

Mineritul de cryptomonede asigură că tranzacţiile recente sunt verificate iar noi block-uri sunt adăugate pe blockchain.

  • Verificarea tranzacţiilor. Computerele de minerit aleg tranzacţii în aşteptare dintr-o grămadă şi asigură că expeditorul are suficiente fonduri pentru a completa tranzacţia

  • Crearea de noi block-uri. Computerele de minerit alcătuiesc tranzacţii valide într-un nou block şi încearcă să producă legătura cryptografică pentru acesta prin rezolvarea unui algoritm complicat. Atunci când computerul realizează legătura, acesta adaugă block-ul în fişierul blockchain şi împărtăşeşte actualizarea pe reţea.

Mining pentru cryptomonede 

Istoria bitcoin, prima cryptomonedă

De unde vin cryptomonedele? Istoria cryptomonedelor a început în 2009 cu lansarea bitcoin. Prima cryptomonedă descentralizată, bitcoin (BTC) a fost creat de o persoană sau de un grup cu pseudonimul Satoshi Nakamoto, iar de atunci a deschis calea pentru multe alte cryptomonede alternative, cunoscute ca ‘altcoin-uri’. 

Deşi cryptomoneda a fost lansată în 2009, abia pe 17 Martie 2010 a putut fi posibilă tranzacţionarea de Bitcoin, când primul schimb a început să funcţioneze pe acum defunctul BitcoinMarket.com.

În Mai 2010, Laszlo Hanyecz a realizat prima tranzacţie în lumea reală, cumpărând două pizza în Jacksonville, Florida pentru 10,000 BTC. La acea vreme, un bitcoin valora aproximativ $0.0041, ceea ce înseamnă că cei 10,000 BTC ai lui Hanyecz pentru două pizza l-au costat $41. Preţul estimat pentru o pizza în 2010 era de $20.50. Haideţi să vedem cât ar costa acea pizza (5,000 BTC) în USD în 2021.

Acest lucru este doar pentru ilustrare: valoarea unei pizza, precum şi a bitcoinului, poate şi ea să scadă.

Preţul pentru Pizza Bitcoin

Tranzacţionarea de bitcoin a devenit controversată din cauza mişcărilor majore de preţ iar exuberanţa din jurul creşterilor a făcut câţiva investitori să-şi rişte economiile şi să facă împrumuturi pentru a specula asupra creşterii valorii. Cu fiecare creştere şi retragere în valoare, acesta generează titluri dramatice de ştiri şi atrage şi mai mulţi investitori.

  • În 2017, preţul Bitcoin a urcat cu peste 220% şi a atins aproape $20,000. În 2018, Bitcoin a scăzut abrupt în cadrul „Iernii Crypto” din 2018, când a pierdut peste 60%, scufundându-se la un nivel de $3,000. 

  • În 2021, valoarea Bitcoin a urcat la maxima sa record de $64,863. Creşterea adopţiei bitcoin din partea investitorilor instituţionali, inclusiv Tesla, Square, MicroStrategy şi PayPal, a contribuit la prognoza bullish a preţului bitcoin pentru sfârşitul anului şi mai dup. Totuşi, preţul a scăzut la scurt timp după ce Elon Musk al companiei Tesla a anunţat că nu va mai accepta achiziţii de vehicule cu bitcoin. Acest lucru demonstrează cât de dificil este de prezis preţul oricărei cryptomonede.

Bitcoin a fost creat cu o ofertă maximă limitată la 21 de milioane de monede. În mai 2021, existau 18.7 milioane BTC în circulaţie, reprezentând 89.04% din oferta maximă. Un factor reprezintă faptul că se poate ca oferta finită să fi împins preţul, deoarece un număr în creştere de investitori în bitcoin caută să asigure un număr limitate de monede. Bitcoin a atins o evaluare de piaţă de $1 trilion în Februarie 2021.

BITCOIN A ÎNTRECUT TENCENT, TESLA ŞI FACEBOOK ÎN EVALUAREA DE PIAŢĂ ÎN FEBRUARIE 2021

Succesul de până acum al bitcoinului a determinat dezvoltatorii de software să lanseze cryptomonede alternative ce caută să îmbunătăţească slăbiciunile bitcoinului precum consumul mare de energie pentru mining şi costurile mari de utilizare, reducerea taxelor de tranzacţie şi crearea de consum. La începutul lui 2021 existau mai bine de 4,000 de monede în circulaţie, deşi bitcoin rămâne cea mai populară, cu cea mai mare evaluare de piaţă.

 

Explicarea halving-ului Bitcoin

Ce înseamnă halving? Halving-ul pentru cryptomonede are loc atunci când recompensa pentru extragerea de noi monede este înjumătăţită. Este posibil să existe doar 21 de milioane de bitcoinuri exstrase în total. Aşadar, recompensa pentru mining de bitcoin este înjumătăţită la fiecare 210,000 de block-uri. La început, minerii câştigau 50 bitcoin pentru fiecare block exstras, patru ani mai târziu recompensa minerilor a fost înjumătăţită la 25 bitcoin. După a doua înjumătăţire aceştia primeau 12.5 bitcoin pentru un block.

Astăzi, după ultimul block halving din Mai 2020, recompensa minerilor este de 6.25 BTC. Astfel, numărul de noi bitcoinuri care intră pe piaţă a scăzut. Cererea pentru bitcoin este prognozată în prezent să crească, dar oferta nu poate creşte pentru a satisface cererea. Când cererea întrece oferta, valoarea bitcoinului de obicei creşte.

Halving-ul Bitcoin

Anumiţi analişti bitcoin împărtăşesc opinia că halving-ul bitcoinului influenţează preţul în mod direct. Spre exemplu, primul halving a avut loc în 2012. Un an mai târziu, bitcoin a urcat la maxima sa de la acea vreme.

În cadrul celui de-al doilea halving în Iulie 2016, preţul bitcoinului fluctua în jurul nivelului de $640. Şaptesprezece luni mai târziu, bitcoin a urcat la o maximă de $20,000. Conform unui model popular Stock-to-Flow (S2F) pentru predicţia bitcoin, dacă acest tipar se repetă, bitcoin ar putea atinge de la $100,000 la $288,000 în Decembrie 2021. Totuşi, randamentele trecute nu oferă nici o garanţie pentru rezultate viitoare.

Halving-ul Bitcoin şi efectul său asupra preţului BTC (model S2F)

Majoritatea bitcoinului exstras în fiecare zi este vândut direct de mineri, deoarece aceştia încearcă să-şi acopere costurile de energie. După ce recompensa este înjumătăţită, oferta bitcoin scade, ceea ce ar putea influenţa pozitiv preţul BTC.

Când va avea loc următorul halving? Halving-ul bitcoin are loc aproximativ odată la fiecare patru ani şi este urmărit de milioane de investitori bitcoin. Următorul halving este programat pentru 2024. Se estimează că ultimii dintre cei 21 de milioane de bitcoin vor fi lansaţi în 2140. Înseamnă că avem peste 100 de ani de mining înainte.

Câte cryptomonede există?

Conform CoinMarketCap, pe 2 Iunie 2021, existau peste 10,000 de cryptomonede pe glob. Totuşi, nu toate proiectele crypto au o valoarea fundamentală semnificativă. Se crede că monedele crypto din top 20 reprezintă aproape 90% din valoarea totală a pieţei cryptomonedelor.

Toate proiectele crypto ar trebui cercetate puternic înainte de a fi tranzacţionate. Multă lume consideră valoarea altcoin-urilor ca fiind derivată din proiectele care stau în spatele cryptomonedei. 

Tipuri de cryptomonede

Toate cryptomonedele se împart de obicei în trei categorii majore: bitcoin, altcoin şi tokenuri.

  • Bitcoin (BTC) prima cryptomonedă şi cea de vârf după evaluarea de piaţă. Bitcoin este un sistem global de plăţi digitale peer-to-peer ce permite părţilor să tranzacţioneze direct una cu cealaltă fără a fi nevoie de un intermediar precum o bancă. Bitcoin este discutat de multe ori ca fiind alternativa digitală la moneda fiat şi la aur dar legiuitorii susţin că este semnificativ mai riscant şi nu poate fi comparat.

  • Altcoin-urile sunt definite drept cryptomonede care sunt alternative la bitcoin. Altcoin-urile pot fi diferite de bitcoin în diverse moduri. Unele poate au un model economic diferit iar altele poate folosesc diferiţi algoritmi şi blocksize care stau la bază. Altcoin-urile cuprind o gamă largă de întrebuinţări diferite. Spre exemplu, Ethereum (ETH), primul blockchain programabil din lume, permite dezvoltatorilor să construiască şi să lanseze aplicaţii descentralizate (dApps) şi contracte smart. IOTA (MIOTA) este special creată pentru a fi un strat de noi date de transfer şi de stabilire a tranzacţiilor pentru “machine economy” şi Internet of Things (Iot). La sfârşitul lui Mai 2021, top cinci altcoin-uri după evaluarea de piaţă arăta astfel: Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Ripple (XRP).

  • Tokenurile, spre deosebire de bitcoin şi altcoin-uri, nu funcţionează independent ci se bazează pe reţeaua unei alte cryptomonede. Acestea nu au propriu blockchain, în schimb sunt coinstruite pe un blockchain existent al unei cryptomonede. Platforma ethereum are de departe cele mai multe tokenuri lansate, inclusiv Chainlink (LINK) şi Basic Attention Token (BAT). NEO este de multe ori denumit ca fiind rivalul Chinez al ethereumului şi o platformă pentru dApps şi contracte smart. Aceasta găzduieşte multe tokenuri, inclusiv Gas (GAS) şi Nash Exchange (NEX).

Categoriile de cryptomonede

Pe lângă categoriile majore de cryptomonede, există diverse subcategorii cu care probabil vă veţi întâlni în lumea crypto. Aceştia sunt cei patru termeni folosiţi frecvent pentru a categorisi cryptomonedele ce au caracteristici specifice:

Categorii de cryptomonede

  1. Privacy coins – cryptomonedele care se concentrează pe furnizarea de tranzacţii private, precum Monero, Zcash, şi Dash. 
  2. Stablecoins – cryptomonedele care sunt legate de bunuri ‘stabile’ precum monedele fiat pentru a reduce dramatic volatilitatea preţului. Exemplele principale includ Tether, Dai, USD Coin, şi Paxos. 

  3. Exchange tokens – cryptomonedele create de schimburile crypto pentru a fi folosite în principal pe propriile platforme şi servicii de trading. Exemple principale includ Binance Coin, Huobi Token, şi KuCoin.

  4. Central bank digital currencies (CBDCs) – cryptomonede care sunt create sau susţinute de o bancă centrală. The People’s Bank of China (PBoC) dezvoltă în prezent yuan-ul său digital. The Bank of England a sugerat că poate ar promova o liră digitală, pe care au denumit-o îndrăzneţ Britcoin.

Care sunt cele mai populare cryptomonede?

Investitorii se întreabă de multe ori ce cryptomonede să cumpere. Deşi nu există un răspuns categoric la această întrebare, putem privi îndeaproape la lista celor mai tranzacţionate cryptomonede pe Capital.com şi să o comparăm cu lista celor mai valoroase cryptomonede după evaluarea de piaţă de pe CoinMarketCap.

Top 10 cele mai valoroase cryptomonede în 2021

Deşi ambele liste se schimbă în fiecare zi, împinse de natura volatilă a pieţei crypto, liderii de lungă durată în ambele clasări, pe lângă bitcoin (BTC), sunt:

  • Ethereum (ETH): o platformă deschisă ce permite dezvoltatorilor să construiască şi să lanseze aplicaţii descentralizate (dApps). Cea mai uşoară metodă de a descrie ethereum este ca un bitcoin programabil. Ethereum permite participanţilor să ruleze aplicaţii blockchain descentralizate denumite contracte smart. Contractele smart sunt foarte securizate, şi rulează cu istoricul digital perfect, ceea ce le face verificabile, trustless şi de ne oprit. Aceste contracte smart pot fi programate fără şansa de a se opri, de a fi cenzurate sau de fraudă. Ethereum este a doua cea mai mare cryptomonedă după evaluarea de piaţă.

  • Ripple (XRP): un sistem de decontare în timp real şi o reţea de schimb creată de Ripple Labs ce foloseşte cryptomoneda nativă a acestora, XRP, pentru a procesa tranzacţii. Ripple a fost creat în principal drept un sistem de plată mai rapid. Ripple este considerată a fi o alternativă mai rapidă, mai ieftină şi mai scalabilă faţă de alte active digitale şi faţă de sistemele de plăţi monetare existente precum SWIFT. 

  • Cardano (ADA) este unul dintre cele mai mari blockchain-uri proof-of-stake, o alternativă la ethereum. Ambele platforme sunt folosite pentru a rula dApps şi contracte smart şi au ca ţel să construiască un ecosistem contectat şi descentralizat. Cardano se poziţionează drept reţeaua de următoare generaţie faţă de platforma ethereum-ului de a doua generaţie. Tokenul ADA al proiectului Cardano este creat pentru a se asigura că deţinătorii pot lua parte în operaţiunile reţelei.

Tranzacţionarea cryptomonedelor vs tranzacţionarea stocurilor

Crypto vs stocuri, care e diferenţa atunci când investim şi tranzacţionăm?

Istoria bursei datează de mai mult de 400 de ani, iar astăzi o cunoaştem drept una dintre pieţele principale pentru cumpărarea şi vânzarea stocurilor companiilor. Tranzacţionarea cryptomonedelor a apărut în ultimul deceniu, ceea ce o face să fie o parte relativ nouă pe piaţa financiară globală.

Tranzacţionarea de cryptomonede sau de stocuri prezintă multe oportunităţi de trading şi poate fi o parte valoroasă a unui portofoliu de investiţii diversificat. Totuşi, legiuitorii consideră că monedele crypto vin cu riscuri mult mai mari.

Crypto vs Stocuri

Cumpărând stocuri, dvs. devenţi un deţinător parţial al unei anumite companii. Când cumpăraţi cryptomonede – fie tokenuri sau monede – dvs. doar deţineţi o anumită sumă de monede digitale şi nu aveţi neapărat drept de proprietate în compania care le-a lansat.

  • Întinderea pieţei

Bursa este foarte matură şi necesită reglementări extensive. Acest lucru înseamnă că va trebui să realizaţi anumite documente pentru a începe să tranzacţionaţi la o bursă tradiţională. Între timp, de multe ori este mai uşor şi mai rapid să începeţi să tranzacţionaţi la un schimb crypto.

  • Orar

Bursa are un orar fix, cu sesiuni de trading predefinite. Aceasta lucrează full-time de Luni până Vineri, dar este închisă noapte, în week-end şi de sărbători. Pe de altă parte, piaţa crypto nu doarme niciodată, funcţionând 24/7, 365 de zile pe an.

  • Volatilitatea

Ambele pieţe tind să crească şi să scadă în valoare, aşadar tranzacţionarea este întotdeauna riscantă. Totuşi, piaţa cryptomonedelor este cunoscută pentru mişcările drastice de preţ, care pot avea loc peste noapte, crescând semnificativ riscul investiţiei. Mişcarea stocurilor, pe de altă parte, este în mod general condusă de randamentul fundamental al companiei, aşadar actualizările câştigurilor companiei pot ajuta investitorii să ia decizii informate.

  • Cum sunt guvernate

Autorităţile de reglementare financiară, inclusiv US Securities and Exchanges Commission (SEC) şi UK Financial Conduct Authority (FCA), guvernează bursa în jurisdicţiile acestora respective. În contrast, nu există nici o autoritate centrale care să reglementeze piaţa cryptomonedelor. În multe proiecte crypto, guvernanţa este distribuită printre cei implicaţi în întreţinerea şi creşterea tehnologiei acestora.

De ce sunt cryptomonedele atât de volatile?

Volatilitatea pe pieţele financiare se referă la fluctuaţiile preţului activului. Volatilitatea este o caracteristică ce stă la baza oricărei activităţi de piaţă. Aceasta poate fi sănătoasă, cu creşteri şi scăderi rezonabile de preţ, sau extreme, cu mişcări drastice de preţ in oricare direcţie. 

Volatilitatea oferă traderilor oportunităţi bune pentru profituri. Totuşi, volatilitatea extremă, cu creşteri bruşte de preţ poate creşte riscul şi mărimea pierderilor.

De ce sunt cryptomonedele atât de volatile? Volatilitatea bitcoinului, precum şi volatilitatea oricărui alt activ digital, se află într-o categorie proprie. Deşi motivele pentru volatilitatea preţului în mainstream şi în pieţele crypto pot fi aceleaşi, inclusiv breaking news şi sentimentul de piaţă, efectul pe piaţa crypto de multe ori duce la mişcări de preţ mai mari şi mai rapide – atât în sus cât şi în jos.

Piaţa cryptomonedelor este relativ nouă şi duce lipsă de un ecosistem robust de mari firme de trading şi de investitori instituţionali, ceea ce duce la mai puţină lichiditate. Acest lucru o face mai vulnerabilă la mişcări de trading din partea celor denumiţi ‘whale traders’ (cei care deţin o cantitate mare de cryptomonede). Spre exemplu, ştirea conform căreia Elon Musk a investit $1.5mid în Bitcoin a contribuit major la creşterea bitcoinului la noua sa maximă de $64,800 pe 14 Aprilie 2021.

De ce este bitcoin atât de volatil? Un alt motiv din spatele volatilităţii bitcoinului este oferta sa limitată şi lipsa unei bănci centrale care să controleze oferta. Cu 18.7 milioane de bitcoin deja în circulaţie, oferta bitcoinului este inelastică. Înseamnă că o creştere în cerere nu poate rezulta în creşterea ofertei.

Alţi factori care contribuie la volatilitatea crescută din piaţa crypto includ:

  • Negativ: atacurile cibernetice, spre exemplu hack-ul schimbului Bithumb din Coreea de Sud, care a rezultat în furtul a tokenuri în valoare de $30m. Restricţiile crypto, precum ultima interzicere în furnizarea serviciilor crypto în China.

  • Pozitiv: adoptarea din partea companiilor mari precum MasterCard şi PayPal, Tesla şi Square. 

Cele mai mari mişcări ale preţului BTC

Cele mai mari mişcări ale preţului BTC

Exemplu de tranzacţionare crypto

Dacă vă întrebaţi cum să faceţi bani cu cryptomonede, o metodă de a începe este să tranzacţionaţi preţul cryptomonedelor prin contracte pentru diferenţă (CFD-uri). Reţineţi că puteţi şi să pierdeţi bani tranzacţionând CFD-uri. Am alcătuit o listă de exemple simple şi am conturat rezultatul posibil.

Tranzacţie CFD: vânzarea de Ethereum (ETH)

Preţul monedei Ethereumului, ether (ETH), a atins maxima sa record de $4,362 pe 12 Mai 2021 şi a scăzut la $1,900 pe 23 Mai 2021. Haideţi să presupunem că aţi fost de părere că ether o să îşi revină şi aţi decis să preluaţi o poziţie long – cumpărând ether împotriva dolarului American (ETH/USD)

În exemplul nostru, preţul curent de piaţă al ether este $2,500 iar dvs. vă decideţi să cumpăraţi cinci contracte (fiecare reprezentând echivalentul unui ETH) şi deschideţi o tranzacţie la acest preţ (fără efect de levier, adică1:1).

Rezultatul A: o tranzacţie câştigătoare

Dacă predicţia dvs. a fost corectă, iar preţul ether-ului a crescut, tranzacţia dvs. ar fi profitabilă. Haideţi să presupunem că noul preţ ETH este $3,008. Aţi putea închide poziţia dvs. şi să luaţi profitul prin a vinde cele cinci contracte şi a închide poziţia la preţul de $3,000 (puţin mai jos faţă de preţ din cauza spread-ului).

Fiindcă piaţa s-a mişcat cu $500 în favoarea dvs. ($3,000 - $2,500 ), profitul de pe urma tranzacţiei dvs. ETH ar fi: 5 x $500 = $2,500

VÂNZARE $3,000

Rezultatul B: o tranzacţie eşuată

Pieţele crypto sunt extrem de volatile iar piaţa ar putea să se mişte împotriva dumneavoastră. Dacă preţul ether ar fi scăzut, poziţia dvs ar fi fost închisă cu pierdere. Haideţi să presupunem că aţi decis să închideţi tranzacţia după ce piaţa a scăzut la $2,008. Aşadar, vindeţi cele cinci contracte la preţul de $2,000 (preţul fiind puţin mai mic din cauza spread-ului)

Piaţa s-a mişcat cu $500 împotriva dvs. ($2,500 - $2,000), ceea ce înseamnă că pierderea ar fi de: 5 x $500 = $2,500.

CUMPĂRARE $2,500 

Când puteţi tranzacţiona cryptomonede?

În ce ore din zi puteţi tranzacţiona cryptomonede? Cryptomonedele sunt un produs al societăţii digitale, şi la fel ca şi societatea digitală, acestea funcţionează 24/7.

Puteţi tranzacţiona crypto în weekend? Puteţi tranzacţiona cryptomonede în orice moment din săptămână. Spre deosebire de stocuri şi mărfuri, piaţa cryptomonedelor nu este tranzacţionată pe un schimb reglementat. În schimb, cryptomonedele pot fi tranzacţionate la orice oră din zi de-a lungul mai multor schimburi crypto, precum Binance, Bitfinex sau Coinbase Pro.

Deşi tranzacţiile crypto pot fi făcute la orice oră, există anumite perioade care probabil sunt mai ocupate, totuşi, această regulă nescrisă nu este valabilă întotdeauna.

Când sunt pieţele crypto cele mai ocupate sau cele mai volatile?

Având în vedere că SUA, Rusia şi Marea Britanie sunt trei cele mai mari ţări care tranzacţionează crypto, nu este surprinzător că orele de tranzacţionare Americane şi Europene tind să fie mai ocupate. Orarul pieţei Asiatice poate fi foarte volatil pentru cryptomonede, chiar şi în weekend.

Nu este neobişnuit să vedem mişcări mari care au loc în preţurile cryptomonedelor Duminică noaptea (GMT); acest lucru poate fi dăunător pentru cei care tranzacţionează pe fusul orar European. Lucrul ciudat când vine vorba de schimburile crypto este gradul la care preţul poate să difere de la schimb la schimb.

Spre exemplu, au existat momente când bitcoin avea o disparitate de preţ de-a lungul schimburilor de până la $500. Motivele pentru această disparitate sunt legat de diferenţele de lichiditate de-a lungul schimburilor şi de multe ori de locaţia geopolitică a acestor schimburi. Disparitatea de preţ devine mai observabilă doar după mişcări majore în preţul cryptomonedelor.

Orar de trading pe glob

Este cryptomoneda o investiţie bună?

O creştere nebunoească a bitconului, săritura Ethereumului la maximele sale record şi o creştere “to the moon” a cryptomonedei meme dogecoin a făcut din nou lumea să se întrebe dacă sunt cryptomonedele investiţii bune.

Este acum un moment bun să investiţi în cryptomonede? Nu este sigur să spunem ‘da’, deoarece piaţa crypto este extrem de volatilă. Nu putem spune nici ‘nu’, dar un avânt bullish, care se transformă într-o baie de sânge crypto şi o revenire la noi maxime poate aduce oportunităţi de trading.

De ce sunt cryptomonedele investiţii bune? Iată câteva motive de luat în considerare:

  • Cryptomonedele ar putea fi “the next big thing”

Cryptomonedele devin mainstream, atrăgând investitori retail şi instituţionali. Lumea devine interesată de valoarea fundamentală din spatele diverselor proiecte crypto şi de potenţialul acestora de a schimba industria serviciilor financiare. Bitcoin este denumit şi „aur digital” şi are rol de stocare a valorii. Randamentele bitcoin pentru investiţii au fost, pentru unii, ridicate. Spre exemplu, dacă aţi fi investit într-un Bitcoin atunci când costa $3,000, profitul dvs. ar fi de $36,000 (la preţul curent de $39,000). Totuşi, dacă aţi fi investit în BTC la maxima sa de $64,800, aţi fi pierdut $25,800 (la preţul BTC de $39,000).

  • Cryptomonedele pot ajuta la diversificarea portofoliului 

Dacă sunteţi pregătiţi să începeţi să tranzacţionaţi crypto, un portofoliu echilibrat ar putea include o mică porţiune de cryptomonede. Tranzacţionarea de monede digitale are un potenţial mare pentru profit (sau pierdere), dacă luaţi decizii temeinice, folosiţi instrumente de gestionare a riscului, precum stop-loss şi take-profit, şi tranzacţionaţi cu bani pe care vă permiteţi să îi pierdeţi. Dacă sunteţi un investitor crypto pe termen lung, şi nu un trader CFD, puteţi face „hodl” (acronim pentru „Hold on for dear life”) cu monedele, până când credeţi că e momentul potrivit să vă retrageţi.

Vă rugăm să reţineţi că monedele crypto sunt volatile iar sute de mii de traderi au avut pierderi deoarece preţurile scad rapid. Ar trebui să realizaţi propriile cercetări, luând în considerare atitudinea faţă de risc şi să vă pregătiţi să pierdeţi bani înainte să vă decideţi dacă să investiţi sau nu.

Cum să cumpăraţi cryptomonede

Există două metode populare de a începe să cumpăraţi cryptomonede. O metodă este să cumpăraţi cryptomonede de la schimburi, precum achiziţionarea de bitcoin de la un schimb brecum Currency.com. Astfel veţi deţine dvs. cryptomoneda, veţi aştepta ca preţul să crească astfel încât să vindeţi pentru a face un profit. Reţineţi că piaţa poate merge împotriva dvs., iar preţul ar putea să scadă iar dvs. aţi putea să pierdeţi.

Puteţi de asemenea să cumpăraţi bitcoin de la bancomate crypto, direct din contul PayPal, sau direct de la deţinători, folosind instrumente peer-to-peer precum Bitquick şi LocalBitcoins.com (fiţi precauţi când cumpăraţi de la alte persoane).

În mod alternativ, puteţi tranzacţiona contracte pentru diferenţă (CFD) pentru o anumită cryptomonedă.

Ce sunt CFD-urile crypto?

Un CFD este un produs rerivat unde un broker este de acord să plăteasc trader-ului diferenţa în valoarea unui activ între două dăţi; momentul deschideri şi cel al închiderii contractului. Cum să cumpăraţi bitcoin cu CFD-uri? Puteţi fie să menţineţi o poziţie long (speculând că preţul va creşte) sau o poziţie short (speculând că preţul o să scadă). Spre exemplu, când tranzacţionaţi un CFD Bitcoin, speculaţi asupra mişcării preţului BTC/USD.

Există diferenţe cruciale între cumpărarea de cryptomonede şi tranzacţionarea de CFD-uri pentru cryptomonede. Din cauza taxelor de peste noapte pentru păstrarea contractului pentru diferite poziţii, CFD-urile nu sunt de obicei considerate a fi investiţii pe termen lung.

Când cumpăraţi cryptomonede, le stocaţi într-un portofel, dar atunci când tranzacţionaţi CFD-uri, poziţia este menţinută într-un cont de trading, care este reglementat de o autoritate financiară. Aveţi mai multă flexibilitate atunci când tranzacţionaţi CFD-uri deoarece nu sunteţi legaţi de activ; dvs. pur şi simplu aţi cumpărat sau vândut un contract derivat. De asemenea, puteţi face bani şi când preţul scade – preluând o poziţie short (Sell). În acest caz, veţi pierde bani dacă preţul creşte.

Reţineţi că CFD-urile sunt riscante. Contractele pentru diferenţă sunt produse cu efect de levier, ceea ce înseamnă că profiturile sunt amplificate, dar dacă piaţa se mişcă împotriva poziţiei dumneavoastră, pierderile dvs. vor fi şi ele mai mari.

Strategia de trading pentru cryptomonede

Există numeroase strategii de trading din care să alegeţi atunci când vă construiţi propriul cadru eficient de trading. Cei mai buni traderi au strategii bazate pe cercetări, ce pot include stabilirea de stop-loss-uri şi ordine de take-profit, limitarea mărimii tranzacţiilor şi un echilibru între active, aşa cum fac traderii cu stocuri, mărfuri, indici, şi forex. Specularea pieţelor crypto cu o strategie solidă ar putea să vă ajute să limitaţi riscul.

Spre exemplu, puteţi alege din lista celor mai populare strategii de trading, să vă construiţi propriul plan de trading şi să îl ajustaţi în consecinţă cu propriile nevoi personale.

Strategii de trading pentru cryptomonede

  • Strategia crypto pentru day trading

Una dintre cele mai populare strategii active de trading, day trading-ul, implică gestionarea frecventă a portofoliului şi monitorizarea constantă a poziţiei. Day trading-ul presupune intrarea şi ieşirea din poziţii în cadrul unei singure zile, cu ţelul major de a profita de pe urma mişcărilor preţului activului din cadrul zilei.

Când vine vorba de pieţele crypto, care sund deschise 24 de ore pe zi, 365 de zile pe an, ideea de ‘day trading’ diferă puţin. De obicei, se referă la o abordare de trading de scurtă durată, unde traderii deschid o poziţie şi o închid într-o perioadă de 24 de ore sau mai puţin.

  • Strategia crypto pentru swing trading

Swing trading este o strategie de trading pe o perioadă mai lung. Traderii de obicei menţin poziţiile pentru mai mult de o zi, dar de obicei nu mai mult de o lună. Traderii swing încearcă de obicei să profite de valurile volatile, care de multe ori durează câteva zile sau săptămâni. Aceştia folosesc o combinaţie între analiza fundamentală şi tehnică pentru a face decizii robuste de trading. Swing trading-ul vă permite să luaţi decizii mai raţionale în mai puţină grabă.

  • Trend trading

Denumit şi ‘position trading’, strategia de trend trading sugerează că traderii menţin poziţii în intervale de timp mai mari, de obicei pentru două luni. Traderii de trend încearcă să profite de pe urma trendurilor direcţionale ale cryptomonedei. De obicei, aceştia deschid o poziţie long într-un trend ascendent sau o poziţie short într-un trend descendent. Aceştia se bazează în mare parte pe factorii fundamentali din spatele acţiunii preţului activului, luând în considerare evenimente care ar avea nevoie de mai mult timp să se manifeste. Totuşi, traderii de trend ar trebui întotdeauna să ia în considerare posibilitatea inversării trendului.

  • Scalping

Una dintre cele mai rapide strategii de trading, scalping-ul nu aşteaptă mişcări majore sau trenduri clare să se manifeste. Scalperii se specializează în folosirea repetată a mişcărilor mici de preţ. Aceştia nu menţin poziţiile deschise pentru mult timp. În schimb, aceştia pot deschide şi închide poziţiile în doar câteva secunde. Scalping-ul este considerat a fi o strategie avansată de trading, care nu este recomandată pentru începători. Este folosită deseori de ‘whale traders’ (cei care deţin cantităţi mari de crypto). Deoarece ţinta de profit este mai mică, poziţiile mai mari au mai multă logică. 

Avantajele folosirii CFD-urilor pentru tranzacţionarea de cryptomonede

Avantajele tranzacţionării cryptomonedelor cu CFD-uri

Lichiditatea. Lichiditatea măsoară cât de uşor un activ poate fi transformat în cash, fără a afecta preţul pieţei. Dacă un activ este mai lichid, acesta oferă un preţ mai bun şi tranzacţii mai rapide. Piaţa crypto este considerată a fi nelichidă, parţial datorită distribuirii ordinelor de-a lungul schimburilor, după cum se observă în disparitatea de preţ. Acest lucru înseamnă că un număr relativ mic de tranzacţii poate avea un impact mare asupra preţurilor pieţei; un factor ce contribuie la volatilitatea crypto. Totuşi, când tranzacţionaţi CFD-uri pentru cryptomonede, aveţi expunere mult mai uşor deoarece dvs. nu încercaţi să cumpăraţi activul care stă la bază, ci un simplu produs derivat.

Efectul de levier. CFD-urile pot fi tranzacţionate în marjă. Acest lucru înseamnă că un trader are nevoie să depună doar o fracţiune din valoarea tranzacţiei, şi practic, împrumută restul de capital de la broker. Acest lucru oferă mai multă accesibilitate, mai multă expunere şi rezultate amplificate. Acest lucru poate fi în special folositor pentru cryptomonede, având în vedere volatilitatea mare prin care trece clasa, dar acest lucru aduce şi riscuri ridicate.

Abilitatea de a prelua poziţii long sau short. Când cumpăraţi cryptomoneda în sine, puteţi profita doar dacă piaţa creşte. Totuşi, pe Capital.com, puteţi profita de pe urma unei pieţe în scădere cât şi în creştere, datorită abilităţii de a lua poziţii short prin CFD-uri pentru o cryptomonedă. Dacă tranzacţia merge împotriva dumneavoastră puteţi suferii pierderi.

Trading eficient din p.d.v. al taxelor: Tranzacţionarea de CFD-uri pentru o cryptomonedă poate oferii beneficii faţă de păstrarea cryptomonedei propriu-zise. CFD-urile sunt folositoare pentru hedging împotriva portofoliului existent deoarece dacă aşteptările dvs. sunt eronate, în anumite jurisdicţii, puteţi compensa orice pierdere suferită folosind CFD-uri împotriva câştigurilor de capital taxate pentru creşterea portofoliului dumneavoastră.

Reţineţi: CFD-urile sunt considerate a fi investiţii pe termen scurt din cauza taxelor de peste noapte pentru menţinerea poziţiilor.

Tranzacţionarea de CFD-uri pentru cryptomonede pe Capital.com

  • Pasul 1Descarcă aplicaţia de mobil Capital.com sau deschide versiunea pentru desktop
  • Pasul 2Deschide un cont în GBP (£), EUR (€), USD ($) sau PLN (zł) şi fă un depozit în moneda respective.
  • Pasul 3Alege o cryptomonedă pentru care vrei să cumperi sau să vinzi CFD-uri.
  • Pasul 4Descoperă graficele şi cotele la îndemnână pentru cryptomonede.
  • Pasul 5Deschide o poziţie long (cumpărare) sau short (vânzare) pentru un CFD pentru o cryptomonedă şi profită de pe urma mişcărilor pieţei.
  • Pasul 6Închide poziţia şi retrage fondurile în 24 de ore.

Reţineţi că piaţa se poate mişca împotriva dvs. Tranzacţionarea de CFD-uri este riscantă.

Din nefericire, CFD-urile pentru cryptomonede sunt în prezent interezise pentru majoritatea traderilor în Marea Britanie de către Financial Conduct Authority.

Distribuire articol