Atunci când vine vorba de investirea în acţiuni, un trader are două opţiuni: CFD vs actiuni. Una din opţiuni este achiziţionarea de acţiuni propriu-zise în companii la diversele cursuri unde sunt listate; această metodă fiind cunoscută ca „share trading”. Spre exemplu, puteţi cumpăra acţiunii Apple la NASDAQ , unde veţi avea o parte din companie. Această metodă de investiţie este considerată a fi pe termen lung, investitorul aşteptându-se ca preţul să crească pe o perioadă de luni sau ani. Share trading- ul este popular dar îi lipseşte flexibilitatea, sub forma de efect de levier, pe care CFD-urile o oferă.
Alternativa achiziţionării de acţiuni este trading-ul CFD. Un trader poate să cumpere un CFD, profitând de pe urma mişcărilor preţului unui active (in acest caz o acţiune) fără să fie nevoit să deţină acel activ. Un CFD este un produs derivate unde un broker în mod normal este de acord să plătească un investitor diferenţa în valoarea a unui activ dintre preţul de început şi cel de sfârşit. Investitorii pot să deschidă poziţii long (profitând de pe urma creşterii preţului) sau poziţii short (profitând de pe urma scăderii preţului). Trading-ul CFD tinde să fie considerat a fi pe termen scurt, poziţiile fiind deschise şi închise într-o perioadă de la o zi la o săpămână.
Diferenţa dintre tranzactii cu cfd si tranzactii cu actiuni este abilitatea de a face tranzacţii cu efect de levier. CFD-uri sunt tranzacţionate cu efect de levier, ceea ce înseamnă că investitorul poate să deschidă poziţii mai mari faţă de capitalul iniţial deţinut.
CFD-uri | Acţiuni tradiţionale |
Tranzacţionaţi CFD-uri folosind efectul de levier pentru a obţine o expunere mai mare folosind capitalul iniţial | Plătiţi întreaga valoare a tranzacţiei încă de la început |
CFD-urile sunt scutite de taxa stamp duty | Când cumpăraţi acţiuni, veţi plăti taxa stamp dutz, adică 0.5% pe tranzacţie |
Folosind CFD-urile, puteţi deschide o poziţie long sau short, deci puteţi profita de urma creşterii sau scăderii pieţei | Când cumpăraţi acţiuni puteţi profita doar de pe urma creşterii preţurilor |
Tranzacţionaţi o varietate de instrumente finacniare precum acţiuni, indici, mărfuri, valute şi cryptomonede | Puteţi tranzacţiona doar acţiuni |
Tranzacţionaţi la orice oră în numeroase pieţe | Puteţi tranzacţiona doar în timpul orelor când piaţa de acţiuni este deschisă |
Nu aveţi parte de privilegii de acţionare | Beneficiaţi de privilegii de acţionar |
Comparând trading-ul CFD cu cel tradiţional
| CFD trading | Trading-ul de acţiuni | |
Ce este? | Tranzacţionarea unui contract, cu efect de levier, unde valoarea este derivată dintr-un active care stă la bază, pe care nu îl veţi deţine | Cumpărarea şi vânzarea de acţiuni livrabile a unei companii la bursa de actiuni |
Pentru ce tip de trading este ideal? | Ideal pentru trading intra-day, day trading, şi trading pe termen medium | Ideal pentru trading pe termen lung |
Va trebui să plătesc să ţin poziţiile deschise? | Există o taxă pentru a ţine contractele CFD deschise peste noapte | Nu |
Gama de pieţe | Puteţi tranzacţiona CFD-uri pe piaţa de acţiuni, indici, mărfuri, valută, şi cryptomonede, având 2,000 de instrumente din care să alegeţi pe platforma Capital.com | Capital.com vă oferă 1,700 de active pe care să le tranzacţionaţi folosind CFD-uri |
Exemple de trading CFD vs actiuni
Cumpărare Tesla
CFD trade | Trade de acţiuni | |
Preţ | 302.42 / 302.64 | 302.42 / 302.64 |
Poziţia | Cumpărare la 302.64 | Cumpărare la 302.64 |
Mărimea poziţiei | 10 acţiuni | 10 acţiuni |
Cheltuieli iniţiale | $605.28 (Efectul de levier 5:1) | $3026.40 |
Preţul de sfârşit | Vânzare la 323.8 | Vânzare la 323.8 |
Profitul | $211.6 (Creştere de 21.16pt x 10 acţiuni = 211.6) | $211.6 (3238 - 3026.40 = 211.6) |
Este trading-ul de CFD-uri mai ieftin decât cel de acţiuni?
Când vine vorba de tranzacţii CFD, vi se cere să plătiţi doar o fracţiune din valoarea tranzacţiei, ceea ce înseamnă că aveţi acces la o poziţie de mărime echivalentă cu cea de la bursă dar pe mai puţini bani. Atunci când cumpăraţi acţiuni fizice, veţi plăti pentru costul întreg al acelui activ. Acest lucru, totuşi, nu înseamnă că expunerea este diferită cu oricare metodă. În timp ce efectul de levier poate să vă amplifice profiturile, acesta poate să vă amplifice şi pierderile.
Costurile asociate cu CFD-urile şi cu tranzacţionarea de acţiuni sunt si ele diferite. Când tranzacţionaţi CFD-uri pe Capital.com, nu veţi plăti niciun comision; veţi plăti pur şi simplu spread-ul şi costurile de noapte. Totuşi, când vine vorba de acţiuni, în funcţie de broker, este posibil să fiţi nevoit să plătiţi un comision, şi va trebui să plătiţi taxa stamp duty.
Pot folosi CFD-uri pentru a face hedging în portofoliul existent?
CFD-urile vă oferă o oportunitate excelentă de asigurare prin a face hedging faţă de portofoliu, datorită faptului că puteţi deschide poziţii short (astfel profitând de pe urma unui trend descendent). Spre exemplu, să zicem că aveţi un portofoliu de acţiuni blue-chip (adică într-o companie stabilă). Veţi dori să le menţineţi pe termen lung, dar consideraţi că piaţa este pe cale să scadă puţin, şi sunteţi îngrijorat de felul în care acest lucru va afecta valoarea portofoliului dumneavoastră. Folosind CFD trading cu efect de levier, puteţi să deschideţi poziţii short pentru a face hedging împotriva aceste posibilităţi. Dacă piaţa scade, valoarea pierdută în portofoliu va fi compensată de profitul scos de pe urma hedging-ului folosind CFD-uri. Pe de altă parte, dacă piaţa creşte, ce veţi pierde de pe urma hedge-ului veţi compensa cu profitul din portofoliu.
De ce să folosiţi CFD-uri?
Efectul de levier
Caracteristica cea mai atractivă a CFD-urilor este că le tranzacţionaţi cu efect de levier. Astfel, acest tip de tranzacţie vă cere să depuneţi doar o parte din valoarea cheltuilelior iniţiale, astfel împrumutând restul de capital de la broker. Efectul de levier vă oferă mai multe oportunităţi cu un capital iniţial mai mic, făcând pieţele globale mai accesibile.
Predicţii
Anumite persoane tranzacţionează CFD-urile pentru a profita de mişcările preţurilor pe termen scurt. Această metodă este denumită „swing trading”, şi tinde să aibă loc pe pieţele care sunt bullish dar şi bearish. Nu aveţi nevoie de cercetări ample sau analize profunde atunci când tranzacţionaţi CFD-uri. Partea complicată este că uneori este foarte dificil să specificaţi momentul exact în care schimbarea unui preţ se va sfârşi.
Hedging
CFD-urile vă oferă o oportunitate excelentă de asigurare prin a face hedging faţă de portofoliu, datorită faptului că puteţi deschide poziţii short (astfel profitând de pe urma unui trend descendent).
Vânzarea short
Puteţi profita de pe urma unei pieţe în scădere. Dacă deschideţi o poziţie short atunci când preţul scade puteţi profita de pe urma acestei scăderi.
CFD-urile sunt instrumente complexe care aduc riscul de a vă pierde banii rapid din pricina efectului de levier. 81% din conturile investitorilor cu amănuntul pierd bani atunci când tranzacţionează CFD-uri cu acest provider. Trebuie să luaţi în considerare dacă înţelegeţi pe deplin cum funcţionează CFD-urile şi dacă vă permiteţi riscul major de a vă pierde banii.
