CFD-uri vs. Tranzacționarea acțiunilor reale
Aflați diferența dintre tranzacționarea CFD și tranzacționarea acțiunilor. Explorați avantajele fiecăreia cu ajutorul ghidului nostru cuprinzător și vizualizați o comparație detaliată alăturată a ambelor tipuri de tranzacționare.
Când investești în acțiuni, un trader are două opțiuni majore. Una dintre opțiuni constă în achiziționarea de acțiuni reale la societăți la diferite burse în cazul în care acestea sunt cotate la bursă; aceasta este cunoscută sub denumirea de acțiuni tranzacționate. De exemplu, puteți cumpăra Acțiunile Applela bursa de valori NASDAQ, însemnând că vei avea o participație în companie.
Alternativa la achiziționarea de acțiuni este tranzacționarea pe acțiuni a CFD-urilor. Un trader poate achiziționa un contract pentru diferență (CFD) pe un anumit, specularea diferenței de preț a unui activ suport (în acest caz o acțiune) fără a trebui să îl dețină.
Un CFD este un, în cazul în care un broker este de obicei de acord să plătească unui investitor diferența de valoare a unei garanții între prețul de deschidere și prețul de închidere. Comercianții pot deschide poziții lungi (speculând că prețul va crește) sau poziții scurte (speculând că prețul va scăde).
Tranzacționarea tradițională a acțiunilor este cunoscută ca o abordare pe termen mai lung a investițiilor, în cazul în care comerciantul se așteaptă, de obicei, ca prețul să crească pe parcursul unui interval de timp între luni și ani. În timp ce tranzacțiile cu CFD-uri tind să fie considerate o investiție pe termen scurt, tranzacțiile sunt deschise și închise în termen de la o zi la alta.
Diferențe majore între CFD și tranzacționarea cu acțiuni
Diferența cheie dintre tranzacționarea cu CFD-uri față de tranzacționarea cu acțiuni este că, cu un CFD, nu preluați proprietatea asupra acțiunilor suport. Pur și simplu speculezi cu privire la mișcările prețurilor sale, ceea ce o face o opțiune de tranzacționare mai flexibilă. CFD-urile vă oferă oportunitatea de a beneficia de mișcarea în sus sau în jos a activului.
O altă diferență esențială între luarea unei poziții lungi cu un CFD și achiziționarea unei valori mobiliare este capacitatea de a face tranzacții leveraged. CFD-urile sunt tranzacționate pe margin, ceea ce înseamnă că un comerciant poate deschide poziții mai mari în raport cu cantitatea de capital inițial pe care o deține.
Explorând beneficiile tranzacționării cu CFD-uri față de tranzacționarea cu acțiuni, puteți descoperi că ambele tipuri oferă modalități diferite de a profita de mișcările prețurilor de pe piețele financiare și ambele pot face parte din portofoliul dvs. Aruncă o privire mai atentă la tabelul de mai jos și decide care funcționează cel mai bine pentru tine acum.
| Contracte pentru diferență (CFD) | Acțiuni tradiționale |
|---|---|
| Tranzacționați cu CFD-uri folosind efectul de levier pentru a obține o expunere mai mare cu capitalul dvs. inițial | Plătește întreaga valoare a tranzacției în avans |
| CFD-urile sunt scutite de taxa de timbru | Când cumpărați acțiuni, plătiți o taxă de timbru de 0,5% la tranzacție |
| Cu CFD-uri, puteți deschide o poziție lungă sau scurtă, astfel încât să puteți profita de pe piețele în creștere și în scădere | Când cumpărați acțiuni, puteți profita doar din creșterea prețurilor |
| Tranzacționați cu o varietate de instrumente financiare pe acțiuni, indici, mărfuri, valute și criptomonede | Tranzacționați numai acțiuni |
| Tranzacționați la orice oră pe numeroase piețe | Tranzacționați numai în timpul orelor de deschidere a bursei |
| Fără privilegii de acționar | Primiți privilegii de acționar |
CFD-urile sunt instrumente complexe. Tranzacționarea lor implică un grad ridicat de risc. Valoarea unei tranzacții poate crește sau scădea. Poți suferi pierderi dacă piața evoluează contrar așteptărilor tale.
Exemplu de CFD vs tranzacționare cu acțiuni
Un exemplu vă poate ajuta să înțelegeți mai bine cum funcționează în practică tranzacțiile CFD-uri vs. Să facem o comparație între un CFD pe acțiuni vs o tranzacție cu acțiuni într-o defalcare simplificată a cumpărării Apple.
Cumpărând Apple
| tranzacții CFD | ||Tranzacționarea cu acțiuni | |
|---|---|---|
| Preț de vânzare/cumpărare | 135.05 / 135.10 | 135.05 / 135.10 |
| Ofertă | Cumpărați la 135.10 | Cumpărați la 135.10 |
| Dimensiunea ofertei | 100 de acțiuni | 100 de acțiuni |
| Fonduri necesare pentru a deschide o tranzacție | 2.702 USD = 135,10 USD Preț de cumpărare x 100 de acțiuni x marjă de 20% (marja necesară) | 13.510 USD (100 de acțiuni la 135,10) |
| Preț de închidere | Vindeți la 150 | Vindeți la 150 |
| Profit | 1.490 USD ((150 - 135,10) x 100 de acțiuni = 1.490 USD) |
1.490 USD (15.000 – 13.510 = 1.490 USD) |
Un alt exemplu vă poate arăta cum efectul de levier poate crește semnificativ profitul sau pierderea posibilă, deoarece puteți cumpăra mai multe acțiuni cu efect de levier decât fără acesta. Să presupunem că aveți 3.000 USD pentru a tranzacționa acțiuni Apple:
Cumpărând Apple
| CFD trade | Share trade | |
|---|---|---|
| Preț de vânzare/cumpărare | 135.05 / 135.10 | 135.05 / 135.10 |
| Deal | Cumpărați la 135.10 | Cumpărați la 135.10 |
| Fonduri disponibile (Sold) | $ 3,000 | $3,000 |
| Levier | 5:1 | 1:1 |
| Dimensiunea ofertei | 100 shares | 20 shares |
| Fonduri necesare pentru a deschide tranzacția | $ 2,702 = $135.10 Prețul de cumpărare x 100 acțiuni x 20% marjă | $ 2,702 = $135.10 Prețul de cumpărare x 20 acțiuni |
| Prețul de închidere | Vindeți de 100 acțiuni la 150 | Vindeți de 20 acțiuni la 150 |
| Profit | $1,490 (14.9pt creștere x 100 acțiuni= $1,490) |
$298 (14.9pt creștere x 20 acțiuni= $298) |
Rețineți că CFD-ul permite tranzacționarea cu efect de levier, care poate mări profitul sau pierderea, adică are un risc ridicat de a pierde sau de a câștiga bani rapid.
În acest exemplu, când prețul scade, de exemplu, la 130 USD, la o tranzacție cu acțiuni puteți pierde doar 102 USD (scădere de 5,1 puncte x 20 acțiuni), în timp ce la o tranzacție CFD cu efect de levier puteți pierde de 5 ori mai mult - 510 USD (scădere de 5,1 puncte x 100 de acțiuni).
Compararea tranzacționării cu CFD-uri și tranzacționării acțiunilor
Analizând diferențele dintre CFD-uri și acțiuni, ar trebui să înțelegeți ce faceți exact în fiecare caz și să luați în considerare opțiunile pe care le aveți.
| CFD trading | Share trading | |
|---|---|---|
| What is it? | Tranzacționarea unui contract, în marjă, în care valoarea este derivată dintr-un activ suport, pe care nu îl dețineți | Cumpărarea și vânzarea de acțiuni livrabile într-o companie la o bursă |
| Pentru ce fel de tranzacționare este potrivită? | Potrivit pentru tranzacționare pe zi, pe zi și pe termen mediu | Mai potrivit pentru tranzacționarea pe termen lung |
| Plătesc pentru a menține pozițiile deschise? | There is a charge levied for keeping CFD positions open overnight | No |
| Gama de piețe | Puteți tranzacționa CFD-uri pe acțiuni, indici, valute, mărfuri și criptomonede, cu 2.000 din care să alegeți pe platforma Capital.com | Capital.com oferă 1.700 de acțiuni pentru tranzacționare cu CFD-uri |
Este trading-ul de CFD-uri mai ieftin decât cel de acţiuni?
Când vine vorba de tranzacţii CFD, vi se cere să plătiţi doar o fracţiune din valoarea tranzacţiei, ceea ce înseamnă că aveţi acces la o poziţie de mărime echivalentă cu cea de la bursă dar pe mai puţini bani. Atunci când cumpăraţi acţiuni fizice, veţi plăti pentru costul întreg al acelui activ. Acest lucru, totuşi, nu înseamnă că expunerea este diferită cu oricare metodă. În timp ce efectul de levier poate să vă amplifice profiturile, acesta poate să vă amplifice şi pierderile.
Costurile asociate cu CFD-urile şi cu tranzacţionarea de acţiuni sunt si ele diferite. Când tranzacţionaţi CFD-uri pe Capital.com, nu veţi plăti niciun comision; veţi plăti pur şi simplu spread-ul şi costurile de noapte. Totuşi, când vine vorba de acţiuni, în funcţie de broker, este posibil să fiţi nevoit să plătiţi un comision, şi va trebui să plătiţi taxa stamp duty.
Pot folosi CFD-uri pentru a face hedging în portofoliul existent?
CFD-urile vă oferă o oportunitate excelentă de asigurare prin a face hedging faţă de portofoliu, datorită faptului că puteţi deschide poziţii short (astfel profitând de pe urma unui trend descendent). Spre exemplu, să zicem că aveţi un portofoliu de acţiuni blue-chip (adică într-o companie stabilă). Veţi dori să le menţineţi pe termen lung, dar consideraţi că piaţa este pe cale să scadă puţin, şi sunteţi îngrijorat de felul în care acest lucru va afecta valoarea portofoliului dumneavoastră. Folosind CFD trading cu efect de levier, puteţi să deschideţi poziţii short pentru a face hedging împotriva aceste posibilităţi. Dacă piaţa scade, valoarea pierdută în portofoliu va fi compensată de profitul scos de pe urma hedging-ului folosind CFD-uri. Pe de altă parte, dacă piaţa creşte, ce veţi pierde de pe urma hedge-ului veţi compensa cu profitul din portofoliu.
De ce să folosiţi CFD-uri?
Leverage
Principalul punct de vânzare al CFD-urilor este că le puteți tranzacționa în marjă, ceea ce este cunoscut sub numele de tranzacționare cu efect de levier. Când tranzacționați în marjă, trebuie să folosiți doar o fracțiune din valoarea cheltuielilor inițiale și împrumutați efectiv capitalul rămas de la broker. Levierul oferă o expunere mai mare cu un depozit mai mic, făcând piețele globale mai accesibile.
Speculation
Oamenii tranzacționează CFD-uri pentru a valorifica mișcările prețurilor pe termen scurt. Este adesea numită „trading swing” și tinde să se întâmple atât pe piețele bullish , cât și pe cele bearish. Nu aveți nevoie de cercetări extinse sau analize de piață profunde pentru a tranzacționa CFD-uri. Lucrul dificil este că uneori este foarte greu să specificați data exactă sau momentul în care o ajustare de preț se va termina.
Short selling
Vânzarea în lipsă este unul dintre avantajele majore ale CFD-urilor față de investițiile clasice pe termen lung în acțiuni. Cu contracte pe diferență puteți beneficia atât de o piață în creștere, cât și de o piață în scădere. Dacă deschideți o tranzacție scurtă atunci când o acțiune scade în valoare, puteți beneficia de scăderea prețului. Face din contractele pentru diferență un tip de tranzacționare mai flexibil, în comparație cu tranzacționarea tradițională cu acțiuni.
Acces mai mare la piețele financiare
