Merrill Lynch, eine Tochtergesellschaft der BofA, einigt sich im „Cash-Sweep“-Fall auf eine Zahlung von 39 Millionen Dollar und muss sich einer zweiten Klage stellen

- von Jonathan Stempel

NEW YORK, 01. Okt (Reuters) - Die Merrill-Lynch-Sparteder Bank of America „ BAC.N “ wird 39 Millionen US-Dollar zahlen, um eine Sammelklage beizulegen, in der ihr vorgeworfen wird, sie habe Maklerkunden für ungenutzte Barmittel in ihren Altersvorsorgekonten Zinssätze nahe Null statt marktüblicher Zinssätze gezahlt.

Der vorläufige Vergleich wurde am späten Mittwoch beim Bundesgericht in Manhattan eingereicht und muss noch von der US-Bezirksrichterin Valerie Caproni genehmigt werden.

In einem separaten Fall wies die US-Bezirksrichterin Margaret Garnett in Manhattan an, dass Merrill Lynch sich dem Großteil einer ähnlichen vorgeschlagenen Sammelklage stellen muss, die sowohl Altersvorsorgekonten als auch andere Konten betrifft. Ihre Entscheidung datiert vom Mittwoch und wurde am Donnerstag veröffentlicht.

Viele große Banken und Wertpapierhäuser wurden verklagt, weil sie angeblich das Bargeld ihrer Kunden auf Konten „umgeleitet“ hätten, die niedrige oder nahezu null Zinsen statt marktüblicher Zinssätze zahlten, um so ihre Gewinne zu steigern. Diese Klagen nahmen in den Jahren 2023 und 2024 zu, als die Zinssätze stiegen.

Der Vergleich regelte Ansprüche von Inhabern von Merrill-Edge-Onlinekonten, die zwischen dem 15. Dezember 2016 und dem 15. März 2020 geführt wurden und für die angeblich 0,05 Prozent bis 0,14 Prozent gezahlt wurden, während andere Wertpapierhäuser ihren Kunden etwa 2 Prozent zahlten.

Merrill Lynch bestritt jegliches Fehlverhalten. Im Januar 2025 erklärte sich das Unternehmen bereit, im Rahmen des „ (link) “ 25 Millionen US-Dollar zu zahlen , um die „Cash-Sweep“-Vorwürfe der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC beizulegen, ohne dabei ein Fehlverhalten einzuräumen.

In der anderen Klage erklärte Garnett, die Kunden könnten versuchen nachzuweisen, dass Merrill Lynch seine vertraglichen Verpflichtungen verletzt habe, indem es ihnen eine „angemessene Rendite“ vorenthalten habe, die die wirtschaftlichen und geschäftlichen Rahmenbedingungen widerspiegelte.

Merrill Lynch hatte Garnett dazu gedrängt, den Klageumfang zumindest „erheblich“ einzugrenzen, unter anderem weil das Unternehmen die Klausel über die „angemessene Rendite“ in den Jahren 2023 und 2024 aus den Kundenverträgen gestrichen hatte.

Die Bank of America lehnte eine Stellungnahme zum Vergleich ab und äußerte sich zunächst nicht zu Garnetts Entscheidung.

Adam Blander, ein Anwalt der Kunden, die den Vergleich geschlossen haben, bezeichnete die Einigung als „sehr vorteilhaft“ für die Sammelklägergruppe. Die Anwälte der anderen Kunden reagierten nicht sofort auf Anfragen nach einer Stellungnahme.

Klagen wegen niedrig verzinslicher Sweep-Konten waren bisher mit gemischtem Erfolg verbunden.

Im Februar entschied ein dritter Bundesrichter in Manhattan, dass JPMorgan Chase JPM.N sich eines Teils im Rahmen einer solchen Klage (link) verantworten muss. Am 18. September genehmigte ein vierter Bundesrichter in Manhattan endgültig einen Vergleich in Höhe von 70 Millionen US-Dollar mit Oppenheimer & Co OPY.N.

(Als Service bietet die Nachrichtenagentur Reuters eine automatische Übersetzung einiger englischer Artikel in eine Reihe von Sprachen an, darunter auch Deutsch. Da durch eine maschinelle Übersetzung Fehler entstehen können und der notwendige Kontext möglicherweise fehlt, übernimmt Reuters keine Gewähr für die Korrektheit der automatisch übersetzten Texte. Sie werden ausschließlich als Service zur Verfügung gestellt. Reuters lehnt eine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste jeglicher Art ab, die aus der Nutzung der automatischen Übersetzungen entstehen.)