Управление на риска
Какво е управление на риска?
Можете да смятате, че рискът в нещо, което или сте готов да поемете или не, но инвестиционният риск е нещо много по-сложно от това. Инвестиционният риск е степенен.
Нивата на риска може да се променят, влияят се по различни начини и се проявяват в различно време. Затова опитните инвеститори планират портфейл като използват стратегия за управление на риска.
Къде сте чували за управление на риска?
Процедурата по управление на риска е съществена част от всяка инвестиционна стратегия.
Финансовите консултанти говорят за управлението на риска със своите клиенти като част от планирането на портфейла. Корпоративните инвеститори използват аналитици и сложно моделиране за оценка и управление на риска.
Какво е необходимо да знаете за управлението на риска...
За да управлявате риска първо вие трябва да определите какво искате да получите и какво можете да си позволите да загубите и в какъв период от време. След това анализирайте променливите, които може да ограничат вашата възвращаемост или да доведат до загуби и идентифицирайте всички потенциални рискове във вашия портфейл. Управлението на риска означава дейности за смекчаване на тези рискове.
Променливите, които може да окажат влияние на риска включват забавяне на икономиката, финансови затруднения във фирмите, търсене и предлагане на стоки и промени на лихвения процент.
Можете да ограничите риска като направите свои проучвания, за да разберете факторите, които оказват влияние на пазарите на които търгувате и чрез внимателно наблюдение на условията на Пазара. Опитвайте се да избягвате сантименталното търгуване и да се поддавате на стадния принцип.
Трябва да знаете колко можете да си позволите да поемете като цяло и за всяка сделка и да не допускате да превишавате тези граници. Можете да използвате инструменти като Стоп-поръчки за ограничаване на загубите и Лимитирани нареждания, за да се защитите на нестабилни пазари.
Друга често срещана тактика за управление на риска е хеджиране срещу променлив резултат. Например, един Инвеститор може да види ако са налични Деривати, които биха донесли печалба ако цените отидат в друга посока. Или той може да приеме комбинация от дълги и къси позиции.