Съпоставка между CFD търговията и търговията с акции

Когато инвестира в акции, трейдерът има две възможности. Едната опция е да закупи действителни акции от компании на различни борси, където те са достъпни. Това се нарича търговия с акции. Например, можете да закупите акции на Apple на фондовата борса NASDAQ, където имате дял в компанията. Това е известно като по-дългосрочен подход на инвестиране, при който трейдерът обикновено очаква цената да се повиши за период от няколко месеца до няколко години. Търговията с акции е популярна, но й липсва гъвкавост под формата на ливъридж, каквато предлагат CFD-та.

Алтернативата на покупката на акции е CFD търговията с акции. Търговецът може да закупи договор за разлика (CFD) за определени ценни книжа, като спекулира с разликата в цената на базовия актив (в случая акция), без да се налага да я притежава. CFD е деривативен продукт, при който брокерът обикновено се съгласява да изплати на инвеститора разликата в стойността на акцията между началната цена и цената при затваряне. Трейдерите могат да отварят дълги позиции (като спекулират с факта, че цената ще се повиши) или къси позиции (като спекулират с факта, че цената ще спадне). CFD търговията обикновено се счита за краткосрочна инвестиция, при която сделките се отварят и затварят в рамките на един ден до една седмица.

Най-важната разлика между отварянето на дълга позиция с CFD и закупуването на ценни книжа е възможността да се извършат ливъридж сделки. CFD-та се търгуват на марж, което означава, че трейдерът може да отвори по-големи позиции спрямо размера на първоначалния капитал, който има.

Сравняване на CFD търговията и търговията с акции

Пример за съпоставка между CFD търговията и търговията с акции

Купуване на Tesla

CFD търговията по-евтина ли е от търговията с акции?

В CFD търговията от Вас се изисква само да платите част от предварителната стойност на Вашата сделка, известна като маржин, което означава, че можете да получите достъп до позиция с еквивалентен размер на фондовия пазар за по-малко пари. Когато купувате физическа акция, предварително плащате за пълната цена на актива. Това обаче не означава, че достъпът Ви като цяло е различен при двата метода. Въпреки че ливъриджът може да увеличи печалбите, той също може да увеличи и загубите.

Разходите, свързани с CFD-та и търговията с акции, също се различават. Когато търгувате с CFD-та на Capital.com, не е необходимо да плащате такса; просто плащате спред и всички свързани нощни такси. Въпреки това в зависимост от Вашия брокер с акциите вероятно ще Ви бъде начислена и комисионна и трябва да плащате такса, упражнена върху ценните книжа.

Мога ли да използвам CFD-та, за да хеджирам съществуващото си портфолио от акции?

CFD-та осигуряват отлична застрахователна възможност за хеджиране на съществуващото Ви портфолио поради факта, че можете да осъществявате къси продажби, като спекулирате със спада на цените. Например, ако имате съществуващо портфолио от акции със сини чипове и искате да ги задържите в дългосрочен план, но усещате, че пазарът е на път да претърпи кратък спад и се притеснявате как това ще се отрази върху стойността на Вашето портфолио, с ливъридж търговията можете да осъществите къси продажби на пазара, за да хеджирате срещу тази възможност. Ако пазарът спадне, това, което губите от портфолиото си, може да бъде компенсирано от печалбата, която ще получите от късия хедж с помощта на CFD-та. Ако пазарът се повиши, ще загубите от хеджа си, но ще спечелите от Вашето портфолио.

Защо CFD-та?

Ливъридж

Основната точка за продажба на CFD-та е, че можете да ги търгувате на маржа, което е известно като ливъридж търговия. Когато търгувате на маржа, трябва да заложите част от стойността на първоначалните разходи и да заемате останалия капитал от Вашия брокер. Ливъриджът осигурява по-голям достъп с по-малък депозит, което прави световните пазари по-достъпни. 

Спекулация

Хората търгуват с CFD-та, за да се възползват от ценовите движения в краткосрочен план. Това често се нарича „суинг търговия“ и има тенденцията да се случва както на бичите, така и на мечите пазари. За търговията с CFD-та не са Ви необходими обширни изследвания или задълбочен анализ на пазара. Сложното е само, че понякога е много трудно да се разбере точната дата или момент, когато корекцията на цените ще приключи.

Хеджиране

CFD-та предоставят отлична застрахователна възможност за хеджиране срещу съществуващото Ви портфолио поради факта, че можете да осъществявате къси продажби, като спекулирате със спада в цените. Например, ако имате съществуващо портфолио от акции със сини чипове и искате да ги задържите в дългосрочен план, но усещате, че пазарът е на път да претърпи кратък спад и се притеснявате как това ще се отрази върху стойността на Вашето портфолио, с ливъридж търговията можете да осъществите къси продажби на пазара, за да хеджирате срещу тази възможност. Ако пазарът спадне, това, което губите от портфолиото си, може да бъде компенсирано от печалбата, която ще получите от късия хедж с помощта на CFD-та. Ако пазарът се повиши, ще загубите от хеджа си, но ще спечелите от Вашето портфолио.

Къса продажба

Можете да се възползвате от спадащия пазар. Ако отворите къса сделка, когато стойността на дадена позиция драстично спадне, можете да се възползвате от спада в цената.

CFD-та са сложни инструменти и са с висок риск от бърза загуба на пари поради ливъриджа. 81% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват CFD-та с този доставчик. Трябва да сте сигурни, че разбирате как работят CFD-та и да прецените дали можете да си позволите да поемете високия риск да загубите парите си.