更新版 1-美銀旗下美林以3900萬美元和解“現金清算”案，但仍需面對第二起訴訟

Jonathan Stempel

路透紐約10月1日 - 美國銀行旗下 美林證券（BAC.N）將支付3900萬美元，以和解一起集體訴訟。該訴訟指控美林證券對經紀業務客戶退休賬戶中的閒置現金，支付的利率接近于零，而非市場利率。

該初步和解協議於周三晚間提交至曼哈頓聯邦法院，尚需獲得美國地區法官瓦萊麗·卡普羅尼（Valerie Caproni）的批準。

在另一宗案件中，曼哈頓聯邦地區法官瑪格麗特·加內特（Margaret Garnett）裁定美林需就一項涉及退休賬戶和非退休賬戶的類似擬議集體訴訟承擔大部分責任。該裁決日期為周三，並於周四公布。

許多大型銀行和證券公司因涉嫌將客戶的現金“掃入”利率較低或接近零的賬戶（而非按市場利率計息）以提升利潤而遭到起訴。在2023年和2024年利率上升期間，此類訴訟激增。

該和解協議解決了2016年12月15日至2020年3月15日期間美林Edge在線賬戶持有人的索賠 ，據稱這些賬戶的 利率僅為0.05%至0.14%，而其他經紀公司向客戶 支付的利率約為2%。

美林公司否認存在不當行為。該公司於2025年1月同意 (link) 支付 2500萬美元，以和解美國證券交易委員會提出的“現金掃入”指控，但並未承認存在不當行為。

在另一項訴訟中，加內特表示，客戶可以嘗試證明美林證券通過剝奪客戶應享有的、能反映經濟和商業狀況的“合理回報率”，從而違反了其合同義務。

美林曾敦促加內特至少“大幅”縮小本案的審理範圍，部分原因在於該公司已在2023年和2024年從客戶協議中刪除了“合理收益率”條款。

美國銀行拒絕就該和解協議置評，也未對加內特的裁決立即發表評論。

代表達成和解客戶的律師亞當·布蘭德稱，該協議對集體訴訟成員“非常有利”。其他客戶的律師未立即回應置評請求。

圍繞低收益掃入賬戶的訴訟結果好壞參半。

今年2月，第三位曼哈頓聯邦法官裁定，摩根大通（JPMorgan Chase， JPM.N）必須就其中一起此類訴訟中的部分指控接受審理（(link)）。9月18日，第四位曼哈頓聯邦法官最終批準了與奧本海默公司（Oppenheimer & Co， OPY.N）達成的7000萬美元和解協議。

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