Diverzifikace portfolia

Co je diverzifikace portfolia?

Diverzifikace portfolia je metoda řízení rizik, která se týká investování do různých aktiv za účelem snížení rizika a maximalizace výnosu.

Tato strategie je mimořádně důležitá při správě portfolia.

Kde jste o diverzifikaci portfolia slyšeli?

Diverzifikace je něco, na co narazíte při studiu základů investování. Existuje nespočet článků, které nabízejí rady, jak diverzifikovat a proč byste měli diverzifikovat (např. tento článek ze serveru Money and Advice Service), a popisují i účinky „přediverzifikování“ (diworsification), což je termín vytvořený Peterem Lynchem, obchodníkem z Wall Street, o negativních účincích nadměrné diverzifikace.

Co potřebujete znát o diverzifikaci portfolia…

Je důležité si uvědomit, že diverzifikace nezaručuje zisk bez ztráty, je to jednoduše strategie, která vyvažuje riziko spojené s investováním. Odborníci tvrdí, že úspěšné portfolio má ideálně 25 až 30 akcií.

Chcete-li své portfolio efektivně diverzifikovat, musíte vyvážit své investice tím, že je rozložíte do různých aktiv. Některé třídy aktiv jsou vysoce rizikové, s potenciálem vysokého výnosu, zatímco jiné mohou mít nižší riziko s nízkým potenciálem výnosu. Jejich kombinací se zajistí, abyste nebyli za žádné situace příliš zranitelní.

Větší diverzifikace nemusí ale nutně znamenat další snížení rizika. Přílišné diverzifikování ve skutečnosti omezuje potenciál vašich investic natolik, že může vaše investice ovlivnit negativně. Mluvíme o nadměrné diverzifikaci.