更新版 1-美银旗下美林以3900万美元和解“现金清算”案，但仍需面对第二起诉讼

Jonathan Stempel

路透纽约10月1日 - 美国银行旗下 美林证券（BAC.N）将支付3900万美元，以和解一起集体诉讼。该诉讼指控美林证券对经纪业务客户退休账户中的闲置现金，支付的利率接近于零，而非市场利率。

该初步和解协议于周三晚间提交至曼哈顿联邦法院，尚需获得美国地区法官瓦莱丽·卡普罗尼（Valerie Caproni）的批准。

在另一宗案件中，曼哈顿联邦地区法官玛格丽特·加内特（Margaret Garnett）裁定美林需就一项涉及退休账户和非退休账户的类似拟议集体诉讼承担大部分责任。该裁决日期为周三，并于周四公布。

许多大型银行和证券公司因涉嫌将客户的现金“扫入”利率较低或接近零的账户（而非按市场利率计息）以提升利润而遭到起诉。在2023年和2024年利率上升期间，此类诉讼激增。

该和解协议解决了2016年12月15日至2020年3月15日期间美林Edge在线账户持有人的索赔 ，据称这些账户的 利率仅为0.05%至0.14%，而其他经纪公司向客户 支付的利率约为2%。

美林公司否认存在不当行为。该公司于2025年1月同意 (link) 支付 2500万美元，以和解美国证券交易委员会提出的“现金扫入”指控，但并未承认存在不当行为。

在另一项诉讼中，加内特表示，客户可以尝试证明美林证券通过剥夺客户应享有的、能反映经济和商业状况的“合理回报率”，从而违反了其合同义务。

美林曾敦促加内特至少“大幅”缩小本案的审理范围，部分原因在于该公司已在2023年和2024年从客户协议中删除了“合理收益率”条款。

美国银行拒绝就该和解协议置评，也未对加内特的裁决立即发表评论。

代表达成和解客户的律师亚当·布兰德称，该协议对集体诉讼成员“非常有利”。其他客户的律师未立即回应置评请求。

围绕低收益扫入账户的诉讼结果好坏参半。

今年2月，第三位曼哈顿联邦法官裁定，摩根大通（JPMorgan Chase， JPM.N）必须就其中一起此类诉讼中的部分指控接受审理（(link)）。9月18日，第四位曼哈顿联邦法官最终批准了与奥本海默公司（Oppenheimer & Co， OPY.N）达成的7000万美元和解协议。

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