Triedy aktív

Čo sú triedy aktív?

Triedy aktív sú skupiny finančných aktív, ako sú akcie alebo dlhopisy, ktoré boli z dôvodu ich spoločných vlastností klasifikované spoločne. Napríklad akcie zvyčajne vyplácajú variabilné dividendy, zatiaľ čo dlhopisy vytvárajú fixný príjem. Vyvážené portfólio bude obsahovať rôzne triedy aktív, ako pomoc pri diverzifikácii.

Kde ste už počuli o triedach aktív?

Investičné príručky popíšu svojim čitateľom rôzne triedy aktív a zdôrazňujú, že definícia triedy aktív sa v posledných rokoch rozšírila a teraz zahŕňa nielen akcie, dlhopisy a takmer hotovosť“, ako sú krátkodobé nástroje peňažného trhu, ale aj komodity, meny, nehnuteľnosti a zberateľské predmety, ako sú vzácne mince alebo známky.

Čo by ste mali vedieť o aktívach...

Triedy aktív umožňujú investorom vybudovať portfólio, ktoré je diverzifikované medzi rôznymi druhmi investícií. Členovia jednotlivých tried nie sú vôbec rovnakí – akcie sa napríklad značne líšia, ale majú dosť spoločného na to, aby sa zoskupili ako trieda aktív.

Z pohľadu investora je kľúčom to, že aktíva v rámci jednej triedy sa budú správať nielen podobným spôsobom, ale správajú sa inak ako tie v iných triedach. Takže akcie budú mať tendenciu dobre fungovať počas hospodárskeho rozmachu, kým dlhopisy budú s väčšou pravdepodobnosťou atraktívne, ak bude aktivita utlmená.