Správa portfólia
Čo je správa portfólia?
Správa portfólia je organizácia finančných aktív investora pre zníženie rizika a maximalizáciu návratnosti. Toto zahŕňa vypočítané rozhodnutia o investíciách a používanie obchodných stratégií.
Kde ste už počuli o správe portfólia?
Ak máte investičné portfólio, budete pravdepodobne informovaný o dôležitosti správy portfólia.
BNP Paribas sa nedávno dostala do spravodajstva, pretože z úverového portfólia znížila rizikovo vážené aktíva vo výške 3 miliárd EUR. Toto viedlo k tomu, že francúzska banka bola vymenovaná za „Správcu roka v oblasti správy úverového portfólia na udeľovaní cien Risk Awards.
Čo by ste mali vedieť o správe portfólia...
Existuje päť hlavných aspektov, ktoré treba zvážiť pri efektívnej správe svojho portfólia:
Tolerancia rizík – zvyčajne čím je vyššie riziko, tým je vyššia aj návratnosť. Ak beriete na seba veľké riziká, môžete dosiahnuť veľké zisky alebo veľké straty, ale ak sa vyhnete riziku úplne, je nepravdepodobné, že by ste dosiahli akýkoľvek zisk alebo stratu. Vaše ideálne portfólio by malo zaistiť starostlivú rovnováhu rizika v závislosti od vašej tolerancie rizík.
Meranie výkonnosti – nastavenie referenčnej hodnoty a meranie toho, akú výkonnosť majú vaše investície, vám umožňuje sledovať akékoľvek chyby a stanoviť pomer rizika a výnosov. Ak zamestnávate správcu portfólia, nezabudnite vziať do úvahy ich investičný štýl pri riadení výkonnosti vášho portfólia.
Rozdelenie aktív – pohyb aktív je rôzny a majú rôzne úrovne stability. Výber kombinácie rôznych aktív môže pomôcť znížiť riziko a maximalizovať návratnosť vhodným zvážením volatility a investovania.
Diverzifikácia – volatilita trhov a riziká spojené s investovaním môžu byť zmiernené investovaním do rôznych cenných papierov, trhov a hospodárskych odvetví. To znamená, že ak dôjde k zrúteniu jedného trhu, nestratíte všetky svoje peniaze.
Vyrovnávanie – trhové hodnoty cenných papierov sa v priebehu času menia, čo ovplyvňuje návratnosť vašich investícií a ich váhu vo vašom portfóliu. Pravidelné vyrovnávanie vášho portfólia zaručuje, že udržiavate dobrú rovnováhu medzi rizikom a návratnosťou vrátením váhy aktív späť na pôvodnú úroveň.