Cum să investiţi în aur şi argint: ghidul dumneavoastră suprem pentru piaţa metalelor
01:47, 15 September 2020
Dacă vă întrebaţi „Cum ar trebui să investesc în aur şi argint?”, e posibil ca acum să fie momentul potrivit să adăugaţi luciu portofoliului dumneavoastră.
Preţul aurului a atins o nouă maximă record deasupra preţului de $2,000 per uncie în August 2020 şi se pare că există potenţial pentru ca piaţa se stabilească noi recorduri în viitor. Metalul alb este de asemenea poziţionat pentru câştiguri substanţiale în viitor.
Metalele preţioase, în special aurul şi argintul, pot face parte dintr-un portofoliu diversificat pentru a oferi investitorilor un hedge împotriva volatilităţii preţurilor stocurilor precum şi dobânzi mici şi randament pentru instrumentele bond. De fapt, există câteva metode diferite de a cumpăra aur şi argint ca o investiţie, de la cumpărarea fizică a unui lingou la investirea în stocuri pentru companii miniere individuale la trading-ul de ETF-uri şi CFD-uri.
Ghidul nostru pentru investit în aur şi argint detaliază de ce ar trebui să luaţi în considerare metalele preţioase şi toate metodele diferite prin care le puteţi tranzacţiona.
De ce să investiţi în metale preţioase?
Lingourile şi monedele de aur şi argint au fost folosite drept valută pe glob timp de mii de ani şi continuă să-şi reţina valoarea ca un „store of wealth.”
În secolele 18 şi 19, diferite ţări foloseau fie standarde de aur sau de argint, raportând valuta acestora la o cantitate fixă de metale sau la alte monede precum lira Sterlină sau dolarul American care foloseau acele standarde. Standardul de aur a fost abandonat de SUA în 1971. Totuşi, metalul galben continuă să fie văzut ca o monedă de-facto, chiar mai mult ca argintul, care are de asemenea utilizări industriale.
Doar aproximativ 10% din aur este consumat de utilizări industriale precum electronice şi industira aerospaţială, comparativ cu peste 50% din argint, care e folosit în electronice, acoperiri de sticlă, medicină şi purificarea apei – printre alte aplicaţii.
Utilizarea bine stabilită a aurului şi argintului în pieţele financiare le menţine foarte lichide, făcându-le să fie bunuri uşor de cumpărat şi vândut pentru investitori. Mai mult, există mult mai multe beneficii în investitul în aur şi argint.
Ambele metale oferă un hedge împotriva inflaţiei deoarece sunt în afara controlului guvernelor industriale şi a băncilor centrale. Ameliorarea cantitativă şi dobânzile minime record în întreaga lume au făcut investiţia în aur şi argint metoda preferată în 2020 de protecţie împotriva impactului politicilor care se luptă cu efectul Covid-19 în economia globală.
Îngrijorările privind efectele inflaţioniste ale stimulului economic au rezultat în influxuri record în fondurile de aur şi argint, deoarece investitorii caută să-şi conserve valoarea capitalului şi din ce în ce mai mult caută să investească în aur, argint şi alte metale preţioase.
Investitul în aur şi argint este controversat printre anumiţi investitori deoarece metalele nu plătesc dividende sau dobândă şi pot de multe ori să crească în valoare mai puţin faţă de stocurile individuale. În ultimii 30 de ani, Dow Jones Industrial Average (DJIA) a dat randament de 981% comparativ cu randamentul de 392% al aurului, pe când în ultimii 20 de ani, aurul a crescut cu 610% comparativ cu o creştere de 152% a DJIA.
Dar este în general recomandat ca investitorii să aloce 5-10% din portofoliul total pentru metale preţioase pentru a-şi diversifica bunurile. Dobânzi mici sau chiar negative în ţări de pe glob ar face aurul şi argintul mai atractivi deoarece investitorii nu pot primi dobânzi din conturi tradiţionale de economii iar valorile monedelor tind să scadă.
Dacă vă decideţi că deţinerea metalelor preţioase este potrivită pentru dumneavoastră, citiţi mai departe pentru a afla opţiunile privind modul în care să investiţi în aur şi argint.
What is your sentiment on Gold?
Cum să investiţi în aur şi argint: aflaţi opţiunile dvs. pentru investiţia în metale preţioase
Vă întrebaţi cum să investiţi în aur şi argint? În funcţie de stilul dumneavoastră de investit şi toleranţa la risc, există mai multe moduri diferite prin care puteţi să dobândiţi expunere în portofoliul dumneavoastră. Aţi prefera să: fiţi proprietar fizic sau sa tranzacţionaţi contracte de hârtie?
Puteţi fie să cumpăraţi lingouri, monede sau bijuterii fizice drept investiţie, şi să le depozitaţi într-un log sigur. Avantajul deţinerii metalului preţios este că nu există taxe de administrare pe care să le plătiţi şi nu sunteţi expus la deciziile de investiţie ale managerilor individuali de fonduri care ar putea să nu aibă un randament la fel de bun ca activul care stă la bază. În schimb, va trebui să plătiţi pentru depozitarea sigură pentru a vă asigura că investiţia dumneavoastră rămâne sigură.
Dacă nu vreţi să deţineţi metal fizic, tranzacţionarea de contracte futures pentru aur şi argint la schimburile de mărfuri este o abordare alternativă. Unde să investiţi în contracte futures în aur şi argint? Schimburile principale de contracte futures sunt London Bullion Market Association (LBMA), Chicago Mercantile Exchange (CME) şi Shanghai Futures Exchange (SHFE).
Contractele futres permit investitorilor să preia o poziţie în preţul mărfurilor într-o perioadă specifică de timp în viitor, permiţându-le să facă hedge împotriva preţului spot dacă se aşteaptă să existe un diferenţial. Totuşi, majoritatea schimburilor de mărfuri sunt folosite doar de traderi licenţiaţi şi probabil că dumneavoastră va trebui să investiţi printr-o firmă de brokeraj.
Dacă vreţi să dobândiţi expunere directă prin deţinerea de stocuri, puteţi investi în companii care produc aur şi argint, precum Eldorado Gold Corp (ELD), Teranga Gold Corp (TGZ) şi Pan American Silver Corp (PAAS). Dar ar trebui să reţineţi că stocurile companiilor miniere tind să fie investiţii relativ riscante, deoarece producătorii se pot confrunta deseori cu costuri de operare ridicate, incertitudine privind reglementarea, îngrijorări geopolitice şi calitate variabilă a resursei minerale.
Ca o alternativă, folosirea de exhcnage-traded funds (ETF-uri) vă permite să deţineţi acea investiţie în portofoliul dumneavoastră împreună cu poziţii pentru stocuri dar reduce nivelul de risc. Există tipuri diferite de ETF-uri din care să alegeţi. ETF-urile de aur şi argint pot urmării indici ale metalelor, sau pot urmării stocuri în companii miniere. Acestea au avantajul expunerii diversificate într-o gamă de compani şi mitigări riscului investiţiei în stocurile companiei individuale care ar putea să subperformeze. Totuşi, este important de luat în considerare că (,) comparativ cu investitul într-un stoc specific, costul tranzacţionării de ETF-uri este mai mare, deoarece pe lângă comisionul plătit brokerului se adaugă taxa de administrare.
Puteţi, de asemenea, folosi efectul de levier pentru a vă maximiza expunerea la preţul aurului şi argintului prin tranzacţionarea metalelor folosind contracte pentru diferenţă (CFD-uri). Un CFD este un tip de contract dintre un trader şi un broker pentru a încerca să profitaţi de pe urma diferenţei de preţ de la începutul şi de la sfârşitul tranzacţiei. Aveţi mai multă lichiditate când cumpăraţi CFD-uri deoarece nu sunteţi legat de activ: dumneavoastră pur şi simplu aţi cumpărat contractul care stă la bază. Aşadar, investitul în CFD-uri pentru aur şi argint vă salvează de la inconvenienţa cumpărării şi deţinerii metalelor fizice.
Mai mult, CFD-urile vă oferă oportunitate să tranzacţionaţi aur şi argint în ambele direcţii. Puteţi menţine o poziţie long, speculând că preţul va creşte, sau o poziţie short, speculând că preţul va scădea. Aşadar, cu CFD-uri puteţi încerca să profitaţi de pe urma viitoarelor mişcări de preţ atât ascendente cât şi descendente.
Comerț Gold Spot CFD
Totuşi, aste crucial de menţionat că, pentru că CFD-urile folosesc efectul de levier, pierderile precum şi profiturile sunt amplificate.
Pentru a încerca să profitaţi de pe urma volatilităţii în curs a pieţei metalelor preţioase puteţi începe să tranzacţionaţi CFD-uri pentru aur şi argint astăzi pe Capital.com Puteţi alfa mai multe despre trading-ul CFD-urilor pentru mărfuri folosind cursurile noastre online gratuite şi ghidul nostru amplu.
Odată ce aţi ales metoda cea mai bună de a investi în aur şi argint, staţi întotdeauna la curent cu ultimele ştiri şi analize de piaţă urmărind Capital.com.
Markets in this article