Kas ir aktīvu klases?

Aktīvu klases ir finanšu aktīvu grupas, piemēram, akcijas vai obligācijas, kuras to līdzīgo īpašību dēļ ir iekļautas vienā klasē. Par akcijām, piemēram, parasti maksā dažādas dividendes, bet obligācijas sniedz fiksētus ienākumus. Sabalansēts portfelis ietver dažādas aktīvu klases, lai nodrošinātu diversifikāciju.

Kur jūs esat dzirdējis par aktīvu klasēm?

Ieguldījumu ceļveži savus lasītājus iepazīstina ar dažādām aktīvu klasēm, īpaši uzsverot, ka aktīvu klases definīcija pēdējos gados ir paplašinājusies, un tagad tā ietver ne tikai uzņēmumu daļas, obligācijas un “kvazimonetāros līdzekļus”, piemēram, īstermiņa naudas-tirgus instrumentus, bet arī preces, valūtas, nekustamo īpašumu un kolekcionējamus priekšmetus, piemēram, retas monētas vai pastmarkas.

Kas jums būtu jāzina par aktīviem...

Aktīvu klases ieguldītājiem ļauj veidot diversificētu portfeli, kas sastāv no dažādu tipu ieguldījumiem. Katras klases dalībnieki nekādā gadījumā nav vienādi — uzņēmumu daļas, piemēram, ir ļoti dažādas, taču tām ir pietiekami daudz kopīgu īpašību, lai tās grupētu vienā aktīvu klasē.

No ieguldītāja viedokļa galvenā nozīme ir tam, lai vienā klasē ietilpstošie aktīvi ne tikai darbotos savstarpēji līdzīgi, bet arī atšķirīgi no citās klasēs ietilpstošajiem aktīviem. Tāpēc uzņēmuma daļas mēdz sekmīgi darboties ekonomiskā uzplaukuma laikā, bet obligācijas, visticamāk, ir pievilcīgas laikā, kad aktivitāte ir pieklusināta.