Mitä omaisuuslajit ovat?

Omaisuuslajit ovat rahoitusomaisuusryhmiä, kuten osakkeita tai joukkovelkakirjoja, jotka on luokiteltu yhteen niiden yhteisten ominaisuuksien perusteella. Esimerkiksi, osakkeet yleensä maksavat osinkoja, kun taas joukkovelkakirjat tuottavat kiinteää tuottoa. Tasapainoinen salkku sisältää eri omaisuuslajeja hajauttamisen tueksi.

Missä olet kuullut omaisuuslajeista?

Sijoitusoppaat johdattelevat lukijansa eri omaisuuslajien läpi, painottaen, että omaisuuslajin määritelmä on laajentunut viime vuosina ja sisältää nyt osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja "lähes käteisen", eli lyhytaikaisten rahoitusmarkkinavälineiden lisäksi hyödykkeitä, valuuttoja, kiinteistöjä ja keräilykohteita, kuten harvinaisia kolikkoja tai postimerkkejä.

Mitä sinun on tiedettävä omaisuuslajeista...

Omaisuuslajien avulla sijoittajat voivat rakentaa salkun, joka on hajautettu erityyppisiin sijoituksiin. Jokaisen omaisuuslajin jäsenet eivät tietenkään ole täysin samanlaisia, esimerkiksi osakkeet vaihtelevat huomattavasti, mutta niillä on riittävästi yhteistä, jotta ne voidaan ryhmittää omaisuuslajiksi.

Sijoittajan näkökulmasta merkittävää on, että omaisuuslajin omaisuudet eivät vain käyttäydy samalla tavalla, vaan että ne myös käyttäytyvät eri tavalla, kuin muut omaisuuslajit. Eli osakkeet pärjäävät hyvin noususuhdanteessa, kun taas joukkovelkakirjat ovat houkuttelevampia hiljaisempina aikoina.