Co jsou třídy aktiv?

Třídy aktiv jsou skupiny finančních aktiv, jako jsou akcie nebo dluhopisy, které byly kvůli svým společným vlastnostem klasifikovány společně. Například akcie obvykle přinášejí variabilní dividendy, zatímco dluhopisy vytvářejí fixní příjem. Vyvážené portfolio bude obsahovat různé třídy aktiv jako pomůcku při diverzifikaci.

Kde jste o třídách aktiv slyšeli?

Investiční příručky provedou své čtenáře různými třídami aktiv, přičemž zdůrazňují, že definice třídy aktiv se v posledních letech rozšířila a nyní zahrnuje nejen akcie, dluhopisy a „skoro peníze“, jako jsou krátkodobé nástroje peněžního trhu, ale také komodity, měny, nemovitosti a sběratelské předměty, jako jsou vzácné mince nebo známky.

Co potřebujete znát o třídách aktiv…

Třídy aktiv umožňují investorům budovat portfolio, které je diverzifikováno napříč různými druhy investic. Členové každé třídy nejsou v žádném případě stejní – akcie se například značně odlišují, ale mají toho dost společného, aby byly seskupené jako třída aktiv.

Z pohledu investora je klíčem to, že aktiva v rámci jedné třídy se nejen budou chovat podobně, ale budou se také chovat odlišně od aktiv v jiných třídách. Takže akcie si obvykle povedou dobře během hospodářského boomu, zatímco dluhopisy budou spíše atraktivní v době útlumu aktivit.