Какво представляват Класовете активи?

Класовете активи са групи финансови активи като акции или облигации, които се класифицират заедно заради своите общи характеристики. Например, акциите обикновено плащат променливи Дивиденти, докато облигациите носят фиксиран доход. Балансираният портфейл съдържа различни Класове активи като средство за диверсификация.

Къде сте чували за Класове активи?

Ръководствата за инвестиции представят на своите читатели различните Класове активи като подчертават, че дефиницията на Клас активи се е разширила през последните години и сега включва не само акции, облигации и "квази-пари" като краткосрочни инструменти на паричния пазар, но също и Стоки, валути, недвижими имоти и предмети за колекциониране като редки монети или марки.

Какво е необходимо да знаете за активите...

Класовете активи позволяват на инвеститорите да създадат Портфейл, който е диверсифициран с различни типове инвестиции. Членовете на всеки клас не са напълно еднакви - акциите, например, се различават в голяма степен, но те имат и много общи неща, за да могат да се групират като клас активи.

От гледна точка на Инвеститора, ключът е, че активите в един клас не само се държат по сходен начин, но и се държат различно от тези в други класове. Така например акциите са склонни да се държат добре във време на икономически подем, докато облигациите е по-вероятно да са привлекателни, когато бизнесът се успокоява.