ТОП-5 криптоскамов — как не попасться на удочку мошенников
Автор: Capital.com Research Team
20:44, 1 September 2021
Криптомошенничество появилось далеко не в 2020-2021 гг. Разумеется, рекордная капитализация рынка криптовалют сыграла свою роль, но скам-проекты запускались и раньше, начиная с момента становления биткоина (BTC). Аферисты видели в Биткоине не только флагман криптоактивов, но и отличную приманку для инвесторов, которые с нетерпением ждали следующего бума в растущей крипто-экосистеме.
Свежим примером одного из самых крупных мошенничеств с криптовалютой стало исчезновение основателей крупнейшей африканской криптобиржи «AfriCryp» — предполагается, что масштабная кибератака привела к пропаже около 3,6 млрд долларов США.
Это не единичный случай громкой афëры в криптоиндустрии. Не так сильно, но намного чаще инвесторы страдают от криптомошенничеств иного рода. Например, от фишинга и мошенничества в соцсетях.
Согласно отчету Bolster, мошенничество с криптовалютой выросло на 40% в 2020 году, выйдя на пик в 400 000 случаев мошенничества, а с учетом нынешнего уровня вредоносной активности эксперты прогнозируют дополнительный рост на 75% в 2021 году.
По мнению Шаши Пракаша, соучредителя и технического директора Bolster:
Мы описали в статье излюбленные схемы скамеров и виды мошенничества с криптовалютами. Это знание поможет вам не сбиться с курса в бурных водах нерегулируемого рынка криптовалют.
Как действуют криптовалютные мошенники
Анонимность транзакций в блокчейне играет на руку различным схемам мошенничества с криптоинвестициями. Аферисты убеждают будущих жертв вложиться в продвигаемый проект, а затем бесследно испаряются в «облаке сложного кода».
Существует много видов крипто-скамов, от так называемых «рагпулов» (rug pull), часто связанных с децентрализованными финансовыми сервисами (DeFi), до мошенничества в соцсетях и социальной инженерии — психологического манипулирования с целью побудить к покупке «перспективных» токенов, поднять их стоимость и затем продать как можно больше монет — эта схема также известна как «накачка и сброс».
Преступники прибегают к различным схемам, но цели остаются теми же:
завысить стоимость токена, а затем продать как можно больше токенов в обороте;
побудить к отправке токенов на электронный кошелек, обещая вернуть более высокую сумму;
получить доступ к кошелькам инвесторов, чтобы вывести с них все средства.
С развитием крипто-экосистемы методы мошенников меняются, но цель всё та же — украсть деньги инвесторов.
Какие есть признаки криптомошенничества?
Лучший способ разглядеть потенциальное мошенничество с криптовалютами — это знать и понимать, какие признаки указывают на мошенников.
По данным компании «Лаборатория Касперского», есть несколько «звоночков», которые должны насторожить инвесторов, когда речь идет об криптовалютных инвестиционных предложениях:
Сайт проекта не имеет цифрового сертификата Secure Sockets Layer (SSL), который удостоверяет его подлинность и использование защищённого протокола передачи данных — HTTPS.
Вы получили эл. письмо с предложением вознаграждения или компенсации в любой форме, тем более, если письмо отправлено с неизвестного домена, отличного от официального сайта проекта.
Вы получили сообщение в соцсети или по электронной почте с ссылкой для регистрации или доступа к криптокошельку, но ссылка не ведет на официальный сайт проекта.
Вам выплатили вознаграждение за то, что вы убедили друзей или членов семьи перечислить средства компании, организации или частному лицу, которые продвигают токен или блокчейн-проект.
Вам предлагают купить токены ICO, участники и инвесторы которого никому неизвестны, не имеют профилей в соцсетях, а их предысторию нельзя подтвердить.
Вас просят указать PIN-код вашего кошелька, закрытый ключ или другую аналогичную информацию для оплаты товаров или услуг в Интернете.
Хотя это далеко не все признаки мошеннической схемы, вы можете легко не стать жертвой обмана, просто сказав НЕТ в любой из этих ситуаций.
Управление по обучению и защите инвесторов (OIEA) предупреждает о необходимости тщательно проверять инвестиционные предложения сайтов, продвигающих криптовалютные сервисы. «Красным флажком», говорящим о потенциальном мошенничестве, могут стать обещания высокой прибыли при низком риске.
Пять наиболее частых мошенничеств с криптовалютами
Предупрежден — значит вооружен. Избежите неприятностей в будущем, ознакомившись с частыми схемами мошенничества.
Список мошенничеств с криптовалютами и пять обманных действий, которые используются в Интернете:
#1 – мошенничество в социальных сетях
Мошенничество в соцсетях работает по-разному. Например, нередко мошенники пытаются выдать себя за известных представителей криптоиндустрии или участников финансового рынка. Это может быть кто угодно, лишь бы высокая репутация человека, под маской которого скрывается аферист, заставила вас поверить в реальность инвестиционных обещаний.
Более того, мошенники регулярно проводят хакерские атаки на аккаунты знаменитостей, как это было в прошлом году, когда хакеры взломали Твиттер-аккаунты многих известных личностей, — среди которых были Джефф Безос, Барак Обама и Илон Маск, — во взломанных аккаунтах появились призывы к подписчикам перечислить деньги известным людям с обещанием вернуть вдвое большую сумму в биткоинах.
#2 – Социальная инженерия
Иногда влияние соцсетей на общественное мнение сильно недооценивается, тем более это верно, когда речь идет о мошенничестве с инвестициями. Люди охотнее делают инвестиции, если перспективность проекта «подтверждается» достаточно большой группой пользователей — так работает этот вид мошенничества.
Социальные инженеры ведут множество аккаунтов в соцсетях, прикидываясь пользовтелями, которые выказывают доверие к раскручиваемому проекту, к самой инвестиционной идее, к проводимому ICO или криптовалютной платформе, куда нужно вложить деньги.
Всё это фейковые аккаунты, но инвесторы не подозревают о существовании «кукловодов» и подпадают под давление "общего" мнения.
#3 – мошенничества с нерегулируемыми криптобиржами
Количество криптобирж постоянно растет, тем более, на фоне широкой поддержки биткоина (BTC), эфира (ETH) и других криптопроектов.
По состоянию на 29 июля 2021 года список CoinMarketCap насчитывал 390 бирж. Согласно Statista.com крупнейшими криптобиржами с круглосуточными торгами являются Binance, Tokocrypto, Upbit, ZG.com, Tokencan и OKEx.
Помимо легитимных криптобирж с безупречной репутацией, есть платформы для криптоторговли, где имели место быть инциденты, связанные с утечкой данных, потерей средств, хакерскими атаками, которые предположительно привели к многомиллионным убыткам инвесторов.
В 2017 году власти Южной Кореи разоблачили одну из фейковых криптобирж. BitKRX позиционировала себя как дочерняя криптокомпания крупнейшей южнокорейской платформы Korea Exchange (KRX). Прикрываясь деловой репутацией KRX, BitKRX убедила инвесторов вложиться в проект, что привело их к денежному ущербу.
В большинстве случаев лопнувшие криптобиржи не подпадали под надзор регуляторов, в отличие от почти всех традиционных брокерских фирм. В этом смысле инвесторам следует остерегаться переводить средства на счета тех криптобирж, которые находятся вне юрисдикции Великобритании, США, Японии или Австралии.
#4 - Мошенничество по электронной почте
В наше время большинство пользователей не поддается обычному спаму, который отсеивает Gmail и другие электронные почты, но аферисты стали изобретательней. Мошенники пытаются перехватить учетные данные для доступа к кошельку инвестора или аккаунту на криптобирже, перенаправляя жертв по ссылке в электронном письме для входа на страницу поддельного сайта, который выглядит в точности как настоящий.
#5 - Мошенничество в формате ICO
Мошеннические ICO, известные также как экзит-скамы, направлены на сбор инвестиций в форме популярных токенов, таких как биткоин (BTC) или эфир (ETH), — в последний момент мошенники сбегают с деньгами инвесторов.
Несмотря на то, что «золотые дни» экзит-скамов в ICO пришлись на 2017–2018 гг., они все еще встречаются в наши дни. Например, мошенник может обратиться к инвестору с предложением запуска токена или блокчейн-проекта, который требует финансирования на стадии «разработки».
Взамен инвестор получит сумму токенов по низкой цене с обещанием роста их стоимости после запуска проекта. Как правило, аферисты, продвигающие подобные проекты, бесследно исчезают, стоит им заполучить от инвесторов крупную сумму денег в обмен на токены, которые на самом деле ничего не стоят.
Как не попасться криптомошенникам?
Знание и понимание того, как работают мошеннические схемы с криптовалютами, какими методами пользуются преступники для отнятия денег — первый шаг к безопасности.
Есть и другие меры, которые уберегут от риска нарваться на мошенников:
- Не взаимодействуйте в соцсетях с незнакомцами, продвигающими тот или иной криптопроект, пока не изучите их прошлое и не получите подтверждение личности.
- Блокируйте и отправляйте в спам электронные письма, отправленные с неизвестных адресов, в которых запрашиваются учетные данные кошелька или предлагается войти в аккаунт криптобиржи по подозрительной ссылке.
- При выборе проекта для участия будьте осмотрительны, независимо от того, как давно существует компания. Проверьте следующее:
- Кто участвует в разработке?
- Кто поддерживает проект (какие институциональные инвесторы)?
- Какой опыт работы у старших разработчиков?
- Изучите вариант участия в IEO — в проектах, которые продвигаются через организованные и регулируемые биржи.
- Храните учетные данные кошелька в надежном месте (закрытые ключи) и не делитесь ими ни с кем, поскольку это облегчает доступ к активам.
- Вкладывайте только те средства, которые можете позволить себе потерять. Даже занимаясь трейдингом на надежных платформах или инвестируя в легитимные проекты, не забывайте, что криптоиндустрия еще относительно молода, а уровни волатильности — крайне высоки. Это означает, что без грамотного управления рисками и защиты капиталовложений от резких просадок рынка, вы можете потерять значительную часть своего капитала.
Крипто-скамы в 2020-2021 гг.
В отчете Федеральной торговой комиссии (FTC) сообщается, что, начиная с октября 2020 года, в агентство поступило порядка 7000 жалоб от резидентов США, потерявших в результате криптовалютного мошенничества почти $800 млн.
Вот некоторые из самых ярких и любопытных криптоскамов в 2021 году:
Фейковый Илон Маск: в том же отчете FTC сообщается, что тысячи людей отправили деньги на адрес кошелька мошенников, которые выдавали себя за основателя компаний Tesla и SpaceX, Илона Маска — мошенникам была перечислена ошеломительная сумма в $2 млн.
Атака на Твиттер: в июле 2020 года, хакер из штата Флорида взломал Твиттер-аккаунты многих известных личностей — в результате атаки ему удалось заполучить $121 тыс., пообещав, что биткоины, присланные подписчиками на указанный адрес, будут возвращены им в двойном размере.
Wotoken: по данным CipherTrace, вкладчики китайской криптопирамиды Wotoken потеряли к июню 2020 года более $1 млрд в цифровых деньгах.
Крипто-скам Africrypt: как сообщается, братья Раис и Амир Кейджи, основавшие криптобиржу Africrypt, украли у трейдеров 69 000 биткоинов, что на момент инцидента составило $3.6 млрд в долларах США .
DeFi-рагпулы в 2021 году: по данным CipherTrace, за первые пять месяцев 2021 года мошеннические DeFi-проекты присвоили $240 млн инвестиционных вложений — сюда входят рагпулы (екзит-скамы) и средства, украденные с ресурсов, поддерживающих стейкинг криптовалют.
Остерегайтесь криптомошенничества
Регулирование криптоэкономики не всегда и не везде вышло на желаемый уровень. Преступники прибегают к мошенническим схемам, чтобы получить доступ к средствам инвесторов — в том числе, обещая высокую, но недостижимую доходность.
Это не делает криптовалюты менее привлекательными инвестиционными инструментами, но нужно понимать, как работают мошеннические схемы и уметь их избегать.
Если вы интересуетесь торговлей криптовалютами, но пока не выбрали надежную биржу и кошелек для хранения монет, попробуйте начать с контрактов на разницу на Capital.com, которая полностью соответствует регуляторным требованиям. Торговля CFD на криптовалюты позволяет спекулировать на движениях цен криптовалют, открывая перед трейдером бесчисленные возможности. Выберите криптовалюту, которой хотите торговать, отслеживайте цену в режиме реального времени и определяйте лучшие уровни для входа в сделку.
Markets in this article