Cele mai frecvente 5 escrocherii cu criptomonede și cum să le evitați

Frauda criptografică nu este un aspect specific anilor 2020/2021. Chiar dacă capitalizarea bursieră a criptomonedelor a explodat în ultimul timp, escrocheriile există încă de la începuturile bitcoin (BTC), deoarece escrocii au văzut o oportunitate în această clasă de active de viitor, aceea de a păcăli investitorii care caută în continuu următoarea tranzacție semnificativă în ecosistemul criptografic în creștere.

Poate că una dintre cele mai mari escrocherii cu criptomonede care a avut loc recent a fost dispariția fondatorilor celui mai mare schimb de criptomonede din Africa - AfriCrypt - cu un total de 3,6 miliarde USD lipsă ca urmare a unui hack la scară largă, despre care se spune că a avut loc.

Acest incident nu este izolat în istoria pieței criptografice. Există și alte cazuri mai puțin notabile, dar mai frecvente, care apar în situații legate de investitori creduli, neexperimentați, inclusiv phishing-ul prin e-mail și escrocheriile pe rețelele de socializare.

Potrivit raportului privind escrocheriile cu criptomonede al Bolster, numărul escrocheriilor a crescut cu 40%, până la 400.000 de cazuri în 2020. Cercetătorul prezice creșteri suplimentare până la 75% în 2021, în baza nivelului actual al activității răuvoitoare care ar putea indica potențiale escrocherii.

Pentru a vă ajuta să nu deveniți victima acestor escroci, articolul de mai jos descrie cele mai frecvente escrocherii cu criptomonede și „modus operandi” obișnuit al escrocilor de criptomonede, astfel încât să vă puteți proteja atunci când navigați în apele în mare parte nereglementate și încă imature ale pieței criptografice.

Cum funcționează escrocheriile cu criptomonede

Anonimatul tranzacțiilor efectuate în cadrul blockchain este unul dintre lucrurile care facilitează escrocheriile cu investiții în criptomonede, deoarece escrocii își pot convinge victimele să le trimită o anumită cantitate de token-uri - pentru a dispărea apoi fără urmă într-un nor de coduri complicate.

Există multe tipuri de escrocherii criptografice, de la așa-numitele „rug pull”, care apar cel mai mult în spațiul de finanțare descentralizată (DeFi), până la escrocheriile pe rețelele de socializare și de inginerie socială, care profită de psihologia de masă pentru a înșela investitorii să cumpere token-uri presupus promițătoare doar pentru a le împinge prețul mai sus, pentru a vinde apoi o mare parte din totalul fondului în circulație - cunoscută și ca schema pump & dumps.

În ciuda diferitelor scheme pe care le urmează escrocii, scopurile acestor escrocherii sunt în primul rând următoarele:

•  Creșterea valorii unui anumit token, pentru a transfera apoi o mare parte din participații investitorilor creduli.
• Oamenii sunt convinși să își trimită token-urile către un anumit portofel, cu promisiunea că li se vor returna sume mai mari.
•  Accesarea unui portofel pentru a retrage toate fondurile din acesta.

Pe măsură ce ecosistemul criptografic continuă să evolueze, probabil că vor evolua și tehnicile folosite de șarlatani, dar obiectivul lor final va rămâne același - jefuirea investitorilor, furtul banilor câștigați din greu.

Cum pot fi identificate escrocheriile cu criptomonede?

Cel mai bun mod de a identifica situațiile potențial frauduloase care implică criptomonede este să vă familiarizați cu unele dintre cele mai frecvente semnale de alarmă privind escrocheriile cu criptomonede.

Potrivit firmei de securitate cibernetică Kaspersky, următoarele scenarii ar trebui să declanșeze o alertă pentru investitori, atunci când li se prezintă o ofertă care implică criptomonede:

1. Site-ul web pe care îl vizitați nu are elementele de securitate care sunt deseori necesare pentru a vă transfera în siguranță datele. Printre acestea se numără, dar nu sunt limitate la, deținerea unui certificat Secure Sockets Layer (SSL) și afișarea HTTPS în loc de HTTP - versiunea nesigură a unui site web.

2. Primirea unui e-mail care oferă o recompensă sau orice formă de compensație de la o companie, chiar dacă e-mailul provine dintr-un domeniu necunoscut care este diferit de site-ul oficial al firmei.

3. Un personaj de pe rețelele de socializare sau cunoscut din e-mail vă trimite un link pentru a vă înregistra sau pentru vă accesa portofelul cu criptomonede, dar linkul se dovedește a fi diferit de site-ul oficial al furnizorului.

4. Primirea unei recompense pentru a vă convinge prietenii și familia să investească, să cumpere sau să se angajeze în tranzacții cu o companie sau o persoană care promovează un token sau un anumit proiect blockchain.

5. Vi se cere să participați la o ofertă inițială de monede ai cărei susținători sunt părți necunoscute, fără profiluri pe rețelele de socializare, referințe sau palmares.

6. Vi se cere să furnizați codul PIN al portofelului, cheile private și alte informații similare, pentru a plăti pentru un anumit bun sau serviciu achiziționat online.

Deși acestea sunt doar câteva dintre multele semnale de alarmă care vă pot ajuta să identificați potențialele scheme și tehnici utilizate de infractori pentru a înșela investitorii, veți putea evita multe escrocherii doar spunând NU atunci când se ivește oricare dintre aceste situații.

Biroul de educație și susținere a investitorilor al SEC (OIEA) avertizează traderii și investitorii să verifice cu atenție oportunitățile de investiții ce le sunt oferite de site-urile web care își promovează serviciile de criptomonedă. Unele dintre ele pot conține „componente suspecte” ale activității frauduloase, inclusiv promisiuni de rentabilitate ridicată și risc scăzut.

Cinci cele mai frecvente escrocherii cu criptomonede

Paza bună trece primejdia grea, așa că, pentru a vă ajuta să vă protejați, haideți să vedem cum funcționează, în practică, unele dintre cele mai comune tehnici de escrocherie.

Iată o listă a escrocheriilor cu criptomonede, care constă în cinci tipuri de acțiuni frauduloase întâlnite în prezent în mediul online:

#1 - Escrocherii pe rețelele de socializare

O înșelătorie pe rețelele de socializare poate funcționa în moduri diferite. De exemplu, escrocul poate încerca să își asume identitatea unei vedete, a unei persoane de renume în spațiul criptografic și financiar sau a oricărei alte persoane a cărei credibilitate ar putea fi suficient de solidă pentru a vă face să credeți că oferta este legitimă.

Mai mult decât atât, pot merge până la piratarea profilului real de pe rețelele de socializare al respectivei persoane - așa cum s-a întâmplat anul trecut, când un hacker a accesat conturile mai multor persoane foarte cunoscute, printre care s-au numărat Jeff Bezos, Barack Obama și Elon Musk, și a utilizat respectivele conturi pentru a le cere urmăritorilor acelor persoane să trimită o anumită cantitate de active criptografice în schimbul unei plăți mai mari.

#2 - Escrocherii de inginerie socială

Puterea rețelelor de socializare din zilele noastre de a modela opiniile oamenilor este uneori subestimată și acest lucru este și mai adevărat atunci când vine vorba de fraudă în investiții. Oamenii s-ar putea simți îndemnați să investească în oportunități care sunt „validate” de un grup relativ mare de oameni, acesta este modul prin care funcționează acest tip de înșelătorie.

Într-o înșelătorie de inginerie socială, escrocul va opera mai multe conturi de rețele de socializare, care vor fi utilizate pentru validarea unui proiect, a unei idei de investiții, a unei oferte inițiale de monede sau a unui anumit serviciu criptografic, pentru a determina oamenii să își investească banii în respectivele proiecte.

Majoritatea acestor conturi sunt false, dar investitorii își dau seama de natura coordonată a fraudei abia când este prea târziu.

#3 - Escrocherii cu schimburi nereglementate de criptomonede

Numărul schimburilor de criptomonede se află în continuă creștere de când bitcoin (BTC), ethereum (ETH) și alte proiecte criptografice au început să devină mai atractive.

La 29 iulie 2021, existau 390 de schimburi listate pe CoinMarketCap. Cele mai mari schimburi de criptomonede - bazate pe un volum de 24 de ore conform Statista.com - includ Binance, Tokocrypto, Upbit, ZG.com, Tokencan și OKEx.

Cu toate acestea, alături de numeroase schimburi de încredere, care s-au dovedit a fi legitime și care au palmaresuri record în calitate de furnizori de renume de tranzacții criptografice, există schimburi de criptomonede care au fost legate de incidente ce au implicat fonduri furate și presupuse sisteme piratate, care au dus la pierderi de milioane de dolari pentru investitori.

De exemplu, în 2017, autoritățile din Coreea de Sud au dezvăluit unul dintre aceste schimburi criptografice false. BitKRX a fost creat și reprezentat ca o ramură de criptomonedă a celei mai mari și legitime platforme sud-coreene, Korea Exchange (KRX). Folosind bunăvoința KRX, BitKRX i-a făcut pe investitori să creadă în proiect și în cele din urmă aceștia și-au pierdut bani.

În majoritatea cazurilor, schimburile criptografice cu evoluție fulminantă au fost cele care nu aveau supravegherea reglementară la care sunt supuse majoritatea firmelor de brokeraj tradiționale. În acest sens, investitorii ar trebui să fie atenți la depunerea de fonduri în schimburile care nu sunt supravegheate în mod activ de jurisdicții de top, precum Regatul Unit, Statele Unite, Japonia sau Australia.

#4 - Escrocherii prin e-mail

Chiar dacă este posibil ca majoritatea oamenilor să nu se lase păcăliți de e-mailurile spam obișnuite filtrate de Gmail și de alți furnizori, în fiecare zi, tehnicile de înșelătorie prin e-mail au devenit mai sofisticate și includ înșelătorii de tip phishing cu criptomonede, prin care escrocii încearcă să obțină elementele de acces ale investitorului la portofelul sau contul de schimb criptografic al celui din urmă, îndrumându-l să se conecteze la contul său printr-un site web fals.

#5 - Escrocherii ICO

Escrocheriile ICO, cunoscute și sub numele de escrocherii de exit, caută să strângă bani de la un grup de investitori, sub formă de token-uri valoroase, precum bitcoin (BTC) sau ethereum (ETH), pentru a dispărea apoi cu banii.

Chiar dacă majoritatea acestor escrocherii au avut loc în timpul „zilelor de aur” ale ICO-urilor din perioada 2017-2018, ele pot apărea și în zilele noastre. De exemplu, o persoană ar putea aborda un investitor cu o oportunitate care implică lansarea unui anumit proiect de token sau blockchain care are nevoie de finanțare pentru etapa de „dezvoltare”.

În schimb, investitorul va primi o anumită cantitate de token-uri aferente proiectului la un preț foarte mic, cu promisiunea că aceste token-uri își vor spori valoarea odată cu lansarea proiectului. Cu toate acestea, infractorii care promovează aceste proiecte dispar în cele din urmă odată ce au strâns o anumită sumă de bani prin colectarea de token-uri de la investitori.

Cum pot fi evitate escrocheriile cu criptomonede?

Cunoașterea și înțelegerea modului în care funcționează cele mai frecvente escrocherii cu criptomonede și a tehnicilor celor mai utilizate de infractori pentru a sustrage bani de la investitori este primul pas pentru a le evita.

Cu toate acestea, există și alte măsuri preventive pe care investitorii le pot lua pentru a se proteja și pentru a nu cădea victime acestor activități:

•  Evitați să interacționați cu personaje necunoscute pe platformele de comunicare socială, care ar putea promova un anumit proiect, fără a le verifica mai întâi identitatea și dacă sunt cine spun ei că sunt.
• Blocați și semnalizați ca spam orice e-mailuri provenite de la adrese necunoscute care vă solicită informații despre portofel sau care vă solicită să vă accesați contul de schimb criptografic printr-un link neconfirmat.
• Efectuați singuri propriile cercetări cu privire la orice proiect la care doriți să participați, existent sau nou. Această activitate trebuie să includă investigații referitoare la:
• Membrii echipei de dezvoltare?
• Cine susține proiectul (participarea instituțională)?
• Care este palmaresul dezvoltatorilor cu experiență?
• Luați în considerare participarea la ofertele inițiale de schimb (IEO), care sunt proiecte promovate prin intermediul unor schimburi formale și reglementate.
• Păstrați informațiile despre portofel stocate în siguranță (chei private) și nu împărtășiți acest tip de informații cu nimeni, deoarece acest lucru ar putea facilita accesul la fondurile dumneavoastră.
• Investiți doar banii pe care vă puteți permite să-i pierdeți. Chiar dacă tranzacționați sau investiți în proiecte legitime, ar trebui să aveți în vedere că ecosistemul criptomonedelor este încă relativ imatur, iar nivelurile de volatilitate sunt foarte ridicate. Aceasta înseamnă că v-ați putea pierde o parte semnificativă din banii dacă nu reușiți să implementați proceduri adecvate de gestionare a riscurilor pentru a vă proteja fondurile investite împotriva scăderilor bruște în valoare.

Cele mai recente escrocherii cu criptomonede 2020/2021

Începând cu octombrie 2020, Comisia Federală pentru Comerț a raportat că a primit plângeri de la aproape 7.000 de persoane din Statele Unite, care au pierdut o sumă totală combinată în valoare de aproximativ 800 milioane USD din cauza escrocheriilor cu criptomonede.

Deocamdată, acestea au fost unele dintre cele mai proeminente și curioase incidente care au implicat escrocherii criptografice în 2021.

• Persoanele care i-au furat identitatea lui Elon Musk: același raport al FTC a expus faptul că mii de oameni au trimis bani către adresele de portofel ale escrocilor care și-au asumat identitatea fondatorului Tesla și SpaceX, Elon Musk, pentru un total combinat de 2 milioane USD.
• Incidentul de pe Twitter: în iulie 2020, un hacker din Florida a reușit să obțină acces la conturile de Twitter ale mai multor persoane foarte cunoscute, colectând un total de 121.000 USD după ce le-a cerut urmăritorilor acestor persoane să trimită bani la o adresă de portofel în schimbul unei sume mai mari.
• Wotoken: în iunie 2020, CipherTrace a dezvăluit că Wotoken, o schemă criptografică piramidală chineză, ar fi sustras investitorilor peste 1 miliard USD.
• Furtul Africrypt: Brothers Ameer și Raees Cajee ar fi fraudat investitorii în criptomonede, care tranzacționau criptomonede prin schimbul AfriCrypt, furând 69.000 de bitcoin, a căror valoare – în iunie, anul trecut, când a fost raportat incidentul – era de aproximativ 3,6 miliarde USD.
• Escrocheria DeFi de tip „rug pull” din 2021: CipherTrace a raportat în mai 2021 că proiectele DeFi frauduloase au deturnat de la investitori peste 240 de milioane USD , sub forma de „rug pull” (escrocherie de exit) și au furat fonduri de pe platformele criptografice în primele cinci luni ale anului.

Aveți grijă la frauda criptografică

Ecosistemul criptomonedelor este încă destul de tânăr și în mare parte nereglementat. Acest lucru infractorilor oportunități de a încerca să fraudeze investitorii prin diferite scheme și tehnici care au ca scop accesul la portofelele acestora sau însușirea banilor câștigați din greu, prin promisiuni de profituri atractive, dar nerealiste.

Criptomonedele nu sunt, astfel, instrumente de investiții mai puțin atractive, dar acest lucru ar trebui să îi determine pe investitori să afle mai multe despre modul în care funcționează aceste oferte frauduloase și despre cum pot fi evitate în mod activ.

Dacă sunteți în căutarea unei modalități sigure și corespunzătoare de tranzacționare a criptomonedelor, dar nu sunteți gata să alegeți un schimb de criptomonede de încredere și un portofel pentru a vă stoca monedele, puteți începe cu contractele pentru diferență. Tranzacționarea criptomonedelor prin CFD-uri cu un broker reglementat pe deplin, precum Capital.com vă oferă numeroase oportunități de a specula fluctuațiile prețurilor cripto. Alegeți criptomoneda pe care doriți să o tranzacționați, urmăriți prețul în direct și localizați cele mai bune niveluri pentru a intra într-o tranzacție.

Rate this article

Rate this article: