Vad är tillgångsklasser?

Tillgångsklasser är grupper av finansiella tillgångar, såsom aktier eller obligationer, som har blivit klassade som en grupp på grund av sina gemensamma egenskaper. Till exempel betalas aktieandelar genom varierande utdelningar, medan obligationer producerar fasta inkomster. En balanserad portfölj ska innehålla en variation av olika tillgångsklasser som ett hjälpmedel för differentiering.

Var har du hört talas om tillgångsklasser?

Investeringsguider kommer att ta sina läsare genom de olika tillgångsklasserna, och betona att definitionen av tillgångsklass har breddats under senare år, och inkluderar nu inte bara andelar, obligationer och höglikvida värdepapper såsom kortsiktiga instrument på penningmarknaden utan också handelsvaror, valutor, fast egendom och samlarvaror, såsom ovanliga mynt eller frimärken.

Vad du behöver veta om tillgångar ...

Tillgångsklasser låter investerare bygga upp en portfölj som är varierad och innefattar olika typer av investeringar. Medlemmarna av varje klass är inte på något sätt alla likadana – aktieandelar kan variera enormt men de har tillräckligt mycket gemensamt för att grupperas som en tillgångsklass.

Från investerarens perspektiv är huvudsaken inte bara att tillgångar inom samma klass kommer att bete sig på ett liknande sätt men att de kommer att bete sig annorlunda mot dem i andra klasser. Så aktier kommer att tendera att göra bra ifrån sig under ekonomiska högkonjunkturer medan obligationer snarare är attraktiva när aktiviteten är dämpad.