Vad är portföljförvaltning?

Portföljförvaltning är organisering av en investerares finansiella tillgångar för att minska risken och maximera avkastningen. Detta inbegriper att man fattar beräknade beslut om investeringar och använder sig av handelsstrategier.

Var har du hört talas om portföljförvaltning?

Om du har en investeringsportfölj har du troligtvis informerats om hur viktigt portföljförvaltning är.

BNP Paribas har nyligen varit i nyheterna för att ha skurit ner deras låneportföljs riskvägda tillgångar med tre miljoner dollar. Detta medförde att den franska banken utsågs till 'Credit portfolio manager of the year' vid Risk Awards

Vad du behöver veta om portföljförvaltning...

Det finns fem huvudaspekter att ta hänsyn till för effektiv förvaltning av din portfölj:

Risktolerans– vanligtvis ju högre risk, desto högre avkastning. Om du tar stora risker kan du göra stora vinster eller lida stora förluster, men om du undviker risk helt och hållet är det osannolikt att du varken gör vinster eller lider förluster. Din ideala portfölj borde få till stånd en noggrann avvägning av risker utifrån din risktolerans.

Prestationsmätning– riktmärkning och mätning av dina investeringars prestation låter dig hålla koll på eventuella fel och fastställa förhållandet mellan risk och avkastning. Om du använder dig av en portföljförvaltare, kom ihåg att ta hänsyn till deras investeringsstil vid prestationsmätning av din portfölj.

Fördelning av tillgångar– tillgångar rör sig olikt och har olika stabilitetsnivåer. Att välja en blandning av tillgångar kan bidra till att minska risken och maximera avkastningen genom att begrunda volatiliteten och investera i enlighet därmed.

Spridning– marknaders volatilitet och risken med investeringar kan tyglas genom investering i olika värdepapper, marknader och ekonomiska sektorer. Detta innebär att om en marknad kraschar, förlorar du inte alla dina pengar.

Ombalansering– värdepappers marknadsvärden förändras över tid, vilket påverkar avkastningen på dina investeringar och deras viktning i din portfölj. Regelbunden ombalansering av din portfölj säkerställer att du behåller en bra balans mellan risk och avkastning genom att återföra tillgångsviktningen till sin ursprungliga nivå.