Что означает диверсификация портфеля 

Диверсификация портфеля — это способ управления рисками, который представляет собой инвестирование в различные классы активов. Почему необходимо диверсифицировать инвестиционный портфель? Это делается с целью минимизации потерь в случае просадки рынка и максимального повышения прибыли.

Диверсификация инвестиционного портфеля крайне важна для грамотного управления им. 

Способы диверсификации портфелей

Важно понимать, что диверсификация портфеля инвестиций не гарантирует успех без потерь. Это всего лишь стратегия, позволяющая сбалансировать риск инвестирования. 

Принцип диверсификации портфеля достаточно прост. Цель диверсификации портфеля ценных бумаг — сбалансировать инвестиции, распределив их по различным активам. Ваш портфель могут составлять акции, ETF-фонды, облигации, криптовалюты и другие классы активов. Некоторые их них связаны с высоким риском. При этом они потенциально позволяют получить большую выгоду. В то же время другие активы сопряжены с менее высоким риском и обладают меньшим потенциалом для получения прибыли. Использование таких активов в комплексе обеспечивает достаточно высокую безопасность портфеля.

Более глобальная диверсификация необязательно приведет к дополнительному сокращению рисков. Слишком глобальная диверсификация ограничивает потенциал ваших инвестиций и даже может отрицательно повлиять на них. Это явление называется чрезмерной диверсификацией.

Приведем пример диверсификации портфеля. Допустим, вы одновременно вкладываете деньги в акции автомобильных, медицинских и продовольственных компаний, а также в недвижимость и частично в биткоин. В этом случае, скажем, просадка медицинской отрасли, затронет только часть вашего портфеля, большую часть активов удастся сохранить.

Существуют следующие виды диверсификации портфеля:

• диверсификация по классам активов (см. пример выше);

• диверсификация по странам (основана на наблюдениях за долями разных стран в мировой экономике и выборе перспективных активов в соответствии с ними);

• диверсификация по отраслям (также представлена в нашем примере, основана на вложениях в различные секторы экономики, такие как промышленность, здравоохранение, финансы, телекоммуникации и другие);

• диверсификация по валюте (когда активы в портфеле номинированы в разных валютах, это может защитить его от рисков девальвации).

Где вы могли слышать о диверсификации портфеля

С диверсификацией обычно сталкиваются при изучении основ инвестирования. Есть множество статей, которые освещают методы и цели выполнения диверсификации, а также эффект «диворсификации» (термин придуман Питером Линчем, трейдером с Уолл-Стрит; происходит от английского слова worse — плохой), возникающий в результате чрезмерной диверсификации активов.