Upravljanje portfeljem

Što je upravljanje portfeljem?

Upravljanje portfeljem organizacija je financijske imovine ulagača radi smanjenja rizika i maksimiziranja povrata. Ono uključuje donošenje proračunatih odluka o ulaganjima i korištenje strategija trgovanja.

Gdje ste čuli o upravljanju portfeljem?

Ako imate portfelj ulaganja, vjerojatno ste bili savjetovani o važnosti upravljanja portfeljem.

BNP Paribas nedavno je bila u vijestima zbog smanjenja 3 mlrd. eura rizične imovine iz portfelja zajmova. Zbog toga je francuska banka bila proglašena „Upraviteljem godine za kreditne portfelje” na dodjeli nagrada Risk Awards.

Što trebate znati o upravljanju portfeljem...

Postoji pet glavnih aspekata koje trebate uzeti u obzir kod učinkovitog upravljanja portfeljem:

Tolerancija rizika – obično, što je rizik veći, veći je i povrat. Ako preuzmete velik rizik, možete ostvariti velike dobitke ili velike gubitke, ali ako u potpunosti izbjegavate rizik, vjerojatno nećete ostvariti nikakve dobitke ili gubitke. Vaš idealni portfelj trebao bi postići pažljivu ravnotežu rizika ovisno o vašoj toleranciji rizika.

Praćenje uspješnosti – postavljanje mjerila i mjerenje učinka vašeg ulaganja omogućuje vam praćenje grešaka i uspostavu omjera rizik-povrat. Ako zaposlite upravitelja portfeljem, sjetite se da kod upravljanja uspješnošću portfelja uzmete u obzir njegov stil ulaganja.

Raspodjela imovine – imovina se različito kreće i ima različite razine stabilnosti. Odabir kombinacije imovine može pomoći u smanjenju rizika i maksimiziranju povrata kroz procjenu volatilnosti i ulaganje u skladu s time.

Diverzifikacija – volatilnost tržišta i rizik povezan s ulaganjem mogu se smanjiti ulaganjem u različite vrijednosne papire, tržišta i gospodarske sektore. Prema tome, ako dođe do sloma jednog tržišta, nećete izgubiti sav svoj novac.

Uravnotežavanje – tržišna vrijednost vrijednosnih papira mijenja se kroz vrijeme, što utječe na povrat vaših ulaganja i njihov utjecaj na vaš portfelj. Redovito uravnotežavanje vašeg portfelja osigurava dobru ravnotežu između rizika i povrata, vraćanjem ponderiranja imovine na početnu razinu.