Update 3-Santanders Gewinnsprung im dritten Quartal wird durch die Schwäche in Brasilien überschattet
- von Jesús Aguado
MADRID, 28. Okt (Reuters) - Schwächere Erträge und höhere Rückstellungen in Brasilien trübten den 19-prozentigen Anstieg des bereinigten Nettogewinns der spanischen Santander-Bank SAN.MC im dritten Quartal, der durch Übernahmen in Großbritannien (link) und den USA angekurbelt wurde. (link)
Das wertvollste Kreditinstitut der Eurozone erzielte im Quartal einen bereinigten Nettogewinn von 3,85 Milliarden Euro (4,28 Milliarden US-Dollar) und übertraf damit die durchschnittliche Analystenprognose von 3,75 Milliarden Euro.
Seit Jahrzehnten hat die Präsenz von Santander in zehn Kernmärkten dazu beigetragen, das Unternehmen vor konjunkturellen Schwächen in einzelnen Ländern zu schützen, es jedoch Währungsabwertungen ausgesetzt, insbesondere in Lateinamerika.
Die Bank hat kürzlich versucht, ihre Position in den Industrieländern durch die Übernahmen von TSB (link) und Webster (link) zu stärken, von denen sie sich in den nächsten drei Jahren eine Steigerung des Gewinns um mehr als 40 Prozent auf über 20 Milliarden Euro (link) verspricht.
In Brasilien, ihrem zweitgrößten Markt, sank der Nettogewinn gegenüber dem Vorjahr um 15 Prozent, was zum Teil auf einen Anstieg der Rückstellungen um 23 Prozent zurückzuführen war. Die Risikokosten, die potenzielle Verluste messen, stiegen gegenüber dem Vorquartal um 11 Basispunkte auf 4,25 Prozent.
Nach der überraschenden Wiederwahl (link) von Präsident Luiz Inácio Lula da Silva erklärte Citi, dass ein voraussichtlich länger anhaltendes Umfeld mit höheren Zinsen die Normalisierung der notleidenden Kredite bei Santander verzögern würde, während ein langsameres Wirtschaftswachstum die Kreditnachfrage belasten könnte.
Santander profitiert von niedrigeren Zinsen in Brasilien, da seine Refinanzierungskosten eng an die Leitzinsen gekoppelt sind.
Im Gegensatz dazu stieg der bereinigte Nettogewinn in den USA um 48 Prozent und in Großbritannien um 40 Prozent, während er in Mexiko um 21 Prozent und in Spanien um 19 Prozent zulegte.
JP Morgan erklärte, dass das britische und das US-Geschäft die Erwartungen übertrafen, während Brasilien hinter den Erwartungen zurückblieb.
Um 09:17 Uhr GMT notierte die Santander-Aktie 3,3 Prozent im Minus, nachdem sie bis zum Börsenschluss am Dienstag in diesem Jahr bisher rund 12 Prozent zugelegt hatte.
ZIELE BEKRÄFTIGT
Die Bank bekräftigte ihre Ziele für die Jahre 2026 bis 2028, darunter ein Umsatzwachstum im mittleren einstelligen Bereich im Jahr 2026, niedrigere Kosten in konstanten Euro, höhere Gewinne und eine Kapitalquote von 12,8 Prozent bis 13 Prozent. Die Kapitalquote lag im September bei 12,7 Prozent, nachdem die Übernahme von Webster zu einer Belastung von 147 Basispunkten geführt hatte.
Einschließlich Restrukturierungskosten in Höhe von 416 Millionen Euro, die hauptsächlich im Zusammenhang mit dem Webster-Deal (link) standen, sank der den Aktionären zurechenbare Nettogewinn um 2 Prozent auf 3,43 Milliarden Euro.
Der Gesamtumsatz stieg im dritten Quartal um 12 Prozent und übertraf damit den Kostenanstieg von 5 Prozent. Dies trug dazu bei, die Effizienzquote von 42,8 Prozent Ende Juni auf 42,1 Prozent zu verbessern und die zugrunde liegende Rendite auf das materielle Eigenkapital (ROTE) von 16,0 Prozent im Vorquartal auf 16,8 Prozent zu steigern.
Der Nettozinsertrag, ein Maß für die Erträge aus Krediten abzüglich der Einlagenkosten, stieg auf bereinigter Basis um 12 Prozent auf 11,9 Milliarden €, während Analysten mit 12 Milliarden € gerechnet hatten. Die Provisionserträge stiegen um 11 Prozent.
Der bereinigte Nettogewinn im Privatkundengeschäft von Santander, dem größten Ergebnisträger unter den fünf globalen Geschäftsbereichen, stieg um 17 Prozent.
(1 US-Dollar = 0,8993 Euro)
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