Классы активов

Что такое классы активов?

Классы активов — это группы финансовых активов, например акции и облигации, объединенные согласно общим характеристикам. К примеру, акции обычно приносят неопределенные дивиденды, тогда как облигации дают фиксированный доход. Сбалансированный портфель должен состоять из активов разных классов в целях его диверсификации.

Где вы могли слышать о классах активов?

Справочники по инвестированию описывают различные классы активов, подчеркивая, что их определение в последние годы расширилось и теперь включает в себя не только краткосрочные инструменты денежного рынка (акции, облигации и «полуликвиды»), но и товары, валюты, недвижимость и объекты коллекционирования, такие как редкие монеты или марки.

Что следует знать о классах активов

Добавляя разные классы инвестиционных активов в свой портфель, инвесторы могут сделать его более диверсифицированным. Активы одного класса неидентичны. Например, акции очень отличаются между собой, но у них достаточно общего для группировки в один класс.

Для инвестора ключевым является не только то, что активы одного класса не будут вести себя одинаково, но и то, что они будут вести себя иначе, чем активы остальных классов. Таким образом, акции выгодны во время экономического подъема, а облигации более привлекательны, когда активность снижена.