Kas yra portfelio valdymas?

Portfelio valdymas yra investuotojo finansinio turto tvarkymas siekiant sumažinti riziką ir padidinti grąžą. Tai apima apskaičiuotus investavimo sprendimus ir prekybos strategijų naudojimą.

Iš kur sužinojote apie portfelio valdymą?

Jeigu turite investicijų portfelį, tikriausiai esate girdėję apie portfelio valdymo svarbą.

Neseniai buvo pranešta apie „BNP Paribas“, kuris atsisakė 3 mlrd. eurų vertės rizikingo turto, turėto savo paskolų portfelyje. Todėl Prancūzijos bankas laimėjo rizikos valdymo apdovanojimą „Metų kredito portfelio valdytojas“

Ką turėtumėte žinoti apie portfelio valdymą...

Norint efektyviai valdyti savo portfelį reikia atsižvelgti į penkis pagrindinius aspektus:

Rizikos tolerancija – paprastai kuo yra didesnė rizika, tuo didesnė ir grąža. Jei prisiimate didelę riziką, galite uždirbti daug pelno arba patirti didelių nuostolių, tačiau jei rizikos vengiate visiškai, tikriausiai neturėsite nei pelno, nei nuostolių. Idealiame portfelyje turėtų būti apdairi rizikos pusiausvyra atsižvelgiant į jūsų rizikos toleranciją.

Efektyvumo matavimas – orientyrų nustatymas ir vertinimas, kaip sekasi investicijoms, leidžia pastebėti klaidas ir nustatyti rizikos bei grąžos santykį. Jei samdote portfelio valdytoją, būtinai atsižvelkite į jo investavimo stilių valdant portfelį.

Turto paskirstymas – turtas juda skirtingai ir yra nevienodai stabilus. Pasirinkus įvairų turtą galima sumažinti riziką ir padidinti grąžą pasveriant kintamumą bei atitinkamai investuojant.

Diversifikacija – rinkų kintamumas ir su investavimu susijusi rizika gali būti sumažinti investuojant į skirtingus vertybinius popierius, rinkas bei ekonomikos sektorius. Tai reiškia, kad jeigu viena rinka žlunga, neprarasite visų pinigų.

Perbalansavimas – bėgant laikui vertybinių popierių rinkos vertė kinta; tai paveikia jūsų investicijas ir jų svorį portfelyje. Reguliariai perbalansuojant portfelį užtikrinama gera rizikos ir grąžos pusiausvyra, grąžinamas pradinis turto įtakos lygis.