Kaj so razredi sredstev?

Razredi sredstev so skupine finančnih sredstev, kot so delnice ali obveznice, ki so združene skupaj zaradi skupnih lastnosti. Tako se za delnice običajno izplačuje spremenljive dividende, medtem ko obveznice zagotavljajo fiksen zaslužek. Uravnotežen portfelj vsebuje različne razrede sredstev, da zagotavlja diverzifikacijo.

Kje ste slišali za razrede sredstev?

Naložbeni vodniki investitorjem predstavljajo različne razrede sredstev in poudarjajo, da se je opredelitev razreda sredstev v zadnjih letih razširila in ne vključuje več samo delnic, obveznic in izjemno likvidnih sredstev, kot so kratkoročni instrumenti denarnih trgov, temveč tudi blago, valute, nepremičnine in zbirateljske predmete, kot so redki kovanci in znamke.

Kaj morate vedeti o razredih sredstev?

Razredi sredstev investitorjem omogočajo oblikovanje diverzificiranega portfelja, ki vsebuje različne vrste naložb. Sredstva, ki so vključena v posamezne razrede sredstev, med seboj nikakor niso enaka – delnice se med seboj močno razlikujejo, vendar imajo vseeno toliko skupnega, da sodijo v isti razred.

Z vidika investitorja je bistveno, da se sredstva znotraj posameznega razreda odzivajo na podoben način in da se odzivajo drugače kot sredstva drugih razredov. Delnice se praviloma dobro obnesejo v obdobjih velike rasti, obveznice pa so mnogo bolj privlačne, ko je trg bolj umirjen.