Diverzifikacija portfelja

Kaj je diverzifikacija portfelja?

Diverzifikacija portfelja je metoda upravljanja tveganj, ki vključuje naložbe v različna sredstva zaradi zmanjšanja tveganja in povečanja donosnosti.

Ta strategija je izjemno pomembna pri upravljanju portfelja.

Kje ste slišali za diverzifikacijo portfelja?

Z diverzifikacijo se boste srečali pri seznanjanju z osnovami vlaganja. Številni članki nudijo nasvete o tem, kako diverzificirati in zakaj je to potrebno (kot na primer pričujoči članek Money and Advice Service), govorijo pa tudi o negativnih učinkih pretirane razpršenosti – v angleščini uporabljajo besedno skovanko »diworsification«, ki si jo je izmislil Peter Lynch, borzni posrednik z Wall Streeta.

Kaj morate vedeti o diverzifikaciji portfelja ...

Zavedati se je treba, da diverzifikacija ne zagotavlja dobička brez izgube, ampak je zgolj strategija za uravnoteženje tveganja, ki je povezano z vlaganjem. Strokovnjaki pravijo, da ima uspešen portfelj v idealnem primeru od 25 do 30 delnic.

Za učinkovito diverzifikacijo svojega portfelja morate naložbe uravnotežiti tako, da jih porazdelite po različnih sredstvih. Nekateri razredi sredstev so zelo tvegani z možnostjo velikega donosa, medtem ko je pri drugih lahko tveganje majhno, vendar je tudi potencialni donos majhen. Z uporabo mešanice obeh vrst sredstev si zagotovite, da v nobenem smislu ne boste tvegali preveč.

Večja diverzifikacija ne pomeni nujno dodatnega zmanjšanja tveganja. Prevelika diverzifikacija dejansko omejuje potencial vaših naložb in nanje lahko učinkuje negativno. Temu pravimo pretirana diverzifikacija.