Kas yra turto klasės?

Turto klasės – tai finansinio turto, pvz., akcijų ar obligacijų, grupės, sudarytos dėl bendrų tokio turto charakteristikų. Pavyzdžiui, už akcijas paprastai mokami kintami dividendai, o obligacijos generuoja fiksuotas pajamas. Subalansuotą portfelį sudaro kelių skirtingų klasių turtas, nes taip siekiama diversifikavimo.

Iš kur sužinojote apie turto klases?

Investavimo vadovuose skaitytojams pristatomos įvairios turto klasės ir pabrėžiama, kad turto klasės apibrėžimas pastaraisiais metais tapo platesnis – dabar jis apima ne tik akcijas, obligacijas ir „grynųjų pinigų pakaitalus“, pvz., trumpalaikes pinigų rinkos priemones, bet ir prekes, valiutas, nekilnojamąjį turtą ir kolekcines vertybes, pvz., retas monetas ar pašto ženklus.

Ką turėtumėte žinoti apie turto klases...

Turto klasės padeda investuotojams sudaryti diversifikuotą portfelį, kuris apima skirtingų tipų investicijas. Vienos klasės nariai jokiu būdu nėra visi vienodi – pavyzdžiui, akcijos būna labai skirtingos, bet turi pakankamai daug bendro, kad būtų priskirtos vienai turto klasei.

Investuotojo požiūriu svarbu, kad vienai klasei priklausantis turtas ne tik turės panašių charakteristikų, bet ir skirsis nuo kitoms klasėms priklausančio turto. Taigi akcijoms paprastai gerai sekasi ekonomikos augimo laikotarpiais, o obligacijos veikiausiai bus patrauklesnės, kai ekonominis aktyvumas sumažėja.