Rizikos valdymas
Kas yra rizikos valdymas?
Tikriausiai manote, kad rizika – tai kažkas, ką galima būti pasiruošus prisiimti arba ne, tačiau investavimo rizika yra daug sudėtingesnė. Investavimo rizika dažnai yra laipsniška.
Rizikos lygiai gali kisti, būti įvairiai paveikiami ir sukelti poveikį skirtingais etapais. Todėl patyrę investuotojai, planuodami portfelį, stengiasi išvengti rizikos pasitelkdami rizikos valdymo strategiją.
Iš kur sužinojote apie rizikos valdymą?
Rizikos valdymo procedūra – būtina investavimo strategijos dalis.
Rizikos valdymo aptarimas tarp finansinių patarėjų ir klientų yra portfelio planavimo dalis. Norėdami įvertinti ir suvaldyti riziką, bendrovių investuotojai pasitelkia analitikus ir sudėtingą modeliavimą.
Ką turėtumėte žinoti apie rizikos valdymą...
Norėdami valdyti riziką, visų pirma turite apskaičiuoti, kiek norite gauti, kiek galite sau leisti netekti ir per kokį laikotarpį. Po to išanalizuokite kintamuosius, kurie gali riboti grąžą arba sukelti nuostolius, ir nustatykite potencialią savo portfelio riziką. Valdyti riziką – tai išsiaiškinti, kaip galima riziką sumažinti.
Rizikai poveikį turintys kintamieji yra ekonomikos augimo sulėtėjimas, finansiniai bendrovių sunkumai, prekių pasiūla ir paklausa bei palūkanų normos pokyčiai.
Sumažinti riziką galite atlikdami tyrimus, kad išsiaiškintumėte, kokie veiksniai turi poveikį rinkoms, kuriose prekiaujate, ir atidžiai stebėdami rinkos sąlygas. Prekiaudami stenkitės išvengti jausmingumo ir bandos mentaliteto.
Turėtumėte žinoti, kiek galite sau leisti patirti nuostolių prekiaudami apskritai ir atskirais atvejais, ir neleiskite sau tų ribų peržengti. Galite naudoti tokias priemones, kaip nuostolių stabdymo nurodymai ir riboti nurodymai, kad apsisaugotumėte prekiaudami nepastoviose rinkose.
Kita įprasta rizikos valdymo taktika yra apsidrausti nuo kintamo rezultato. Pavyzdžiui, investuotojas galėtų apžiūrėti, ar yra tokių išvestinių finansinių priemonių, kurios leistų gauti grąžos, jei kainos pakistų nenorima linkme. Arba galima suderinti ilgąją ir trumpąją pozicijas.