Upravljanje rizikom

Što je upravljanje rizikom?

Možda smatrate da je rizik nešto što ste spremni preuzeti ili niste, ali ulagački rizik znatno je složeniji od toga. Ulagački rizik sklon je tome da bude stupnjevit.

Razine rizika mogu se mijenjati, na njih se utječe na različite načine i postaju medvjeđe u različita vremena. Tako da iskusni ulagači grade portfelj oko toga koristeći se strategijom upravljanja rizikom.

Gdje ste čuli o upravljanju rizikom?

Postupak upravljanja rizikom bitan je dio strategije ulaganja.

Financijski savjetnici razgovaraju o upravljanju rizikom sa svojim klijentima kao dijelom planiranja portfelja. Korporativni ulagači koriste analitičare i sofisticirano modeliranje za procjenu i smanjenje rizika.

Što trebate znati o upravljanju rizikom...

Da biste upravljali rizikom prvo morate razraditi što želite ostvariti i koliko si možete priuštiti da izgubite i u kojem vremenskom okviru. Nakon toga, analizirajte varijable koje mogu ograničiti vaše povrate ili dovesti do gubitaka i identificirajte sve potencijalne rizike u svojem portfelju. Upravljanje rizikom je pronalaženje načina kako smanjiti te rizike.

Varijable koje mogu utjecati na rizik uključuju usporavanje gospodarstva, financijske poteškoće trgovačkih društava, ponuda i potražnja robei promjene kamatne stope.

Rizik možete ograničiti tako da provedete istraživanje kako biste razumjeli faktore koji utječu na tržišta na kojima trgujete, kao i pažljivim praćenjem tržišnih uvjeta. Pokušajte izbjeći trgovanje po osjećaju i prepuštanje mentalitetu krda.

Morate znati koliki si gubitak možete priuštiti ukupno i kod svakog trgovanja i nemojte prelaziti te granice. Možete koristiti alate poput stop-loss naloga i limitiranih naloga kako biste se zaštitili na volatilnim tržištima.

Druga uobičajena taktika upravljanja rizikom je zaštita od varijabilnog rezultata. Na primjer, ulagač može potražiti jesu li dostupne izvedenice koje će ostvariti povrat ako cijene krenu u krivom smjeru. Ili može zauzeti mješavinu dugih i kratkih pozicija.