Što su kategorije imovine?

Kategorije imovine predstavljaju skupine financijske imovine, poput dionica ili obveznica, koje su stavljene u istu kategoriju zbog zajedničkih značajki. Na primjer, dionice obično isplaćuju varijabilne dividende, dok obveznice daju fiksni prihod. Uravnoteženi će portfelj sadržavati različite kategorije imovine kao pomoć diverzifikaciji.

Gdje ste čuli o kategorijama imovine?

Priručnici za ulaganje provest će svoje čitatelje kroz različite kategorije imovine, naglašavajući da se definicija kategorije imovine proširila tijekom posljednjih godina i sada pored dionica, obveznica i „lako unovčive” imovine, poput kratkoročnih instrumenata novčanog tržišta, uključuje i robu, valute, nekretnine i kolekcije, poput rijetkih kovanica ili poštanskih maraka.

Što trebate znati o imovini...

Kategorije imovine omogućuju ulagačima da kreiraju diverzificirani portfelj među različitim vrstama ulaganja. Pripadnici pojedine kategorije nipošto nisu svi jednaki – dionice, na primjer, značajno se razlikuju, ali imaju dovoljno toga zajedničkog da se mogu staviti u kategoriju imovine.

Iz pozicije ulagača, ključ je u tome da će se imovina unutar jedne kategorije ne samo ponašati na sličan način, već i da će se ponašati različito od imovine iz drugih kategorija. Tako će dionice biti sklonije dobrim rezultatima za vrijeme gospodarskog procvata, dok će obveznice biti atraktivnije kada su aktivnosti ograničene.