Hvad er risikostyring?

Du tænker måske, at risiko enten er noget, du gør dig klar til at løbe eller ej, men investeringsrisiko er meget mere indviklet end det. Investeringsrisiko har tilbøjelighed til at være graddelt.

Risikograder kan ændre sig, er påvirket på forskellige måder og vil være gældende på forskellige tidspunkter. Erfarne investorer kan derfor planlægge en portefølje rundt om dette ved hjælp af strategi til risikostyring.

Hvor har du hørt om risikostyring?

Proceduren for risikostyring er en essentiel del af en investeringsstrategi.

Økonomiske rådgivere taler om risikostyring med deres kunder som en del af porteføljeplanlægning. Virksomhedsinvestorer bruger analytikere og avanceret modellering til at evaluere og styre risiko.

Hvad du behøver at vide om risikostyring ...

For at styre risiko er du nødt til at udarbejde, hvad du ønsker at opnå, hvad du har råd til at tabe og hvad din tidsramme er. Derefter skal du analysere de variabler, der kan begrænse dine fortjenester eller føre til tab, og identificere alle potentielle risici i din portefølje. Risikostyring handler om at udarbejde, hvordan du formindsker disse risici.

Variabler, der kan påvirke risiko, inkluderer økonomisk tilbagegang, økonomiske vanskeligheder inden for virksomheder, udbud og efterspørgsel på råvarer og ændringer i renter.

Du kan begrænse risici ved at gøre din egen research for at forstå de faktorer, der påvirker de markeder, du handler i, og ved grundigt at overvåge markedsforhold. Prøv at undgå sentimental handel og at give efter for flokmentalitet.

Du bør vide, hvor meget tab du har råd til lide ved hver handel og rent generelt, og lad ikke dig selv gå over disse grænser. Du kan bruge værktøjer såsom stop loss-ordrer og limiterede ordrer for at beskytte dig selv på ustabile markeder.

En anden almindelig strategi til risikostyring er at afdække sig mod et variabelt udfald. En investor kan fx se, om der er nogen som helst derivater tilgængelige, der ville give en fortjeneste, hvis priserne gik en anden retning. Eller de kan bruge en blanding af lange og korte positioner.