ما هو الفوركس؟

الفصل الأول: ما هو الفوركس؟

سوق الفوركس هو الأكبر بين جميع الأسواق المالية، حيث تبلغ قيمة التداولات على مستوى العالم حوالي أربعة تريليون دولار في كل يوم عمل. وفي كثير من الجوانب، يتميز الفوركس بأنه أكثر بساطة ووضوحًا وأسهل في الفهم.

"الفوركس" هو مصطلح يرمز إلى "الصرف الأجنبي". ويتم التعامل فيه ببيع العملة التي تمتلكها، ولتكن الجنيه الإسترليني مثلًا، وشراء عملة أخرى، ولتكن الدولار الأمريكي مثلًا.

عند إجراء عمليات الصرف، كما يحدث عند السفر إلى الخارج، يقدم لك المصرف أو مكتب البريد أو مكتب الصرافة بالمطار سعرين: سعر لبيع الدولارات الأمريكية لك وسعر آخر لشرائها منك مقابل الجنيه الإسترليني.

تتركز غالبية تداولات الفوركس على ثلاث عملات رئيسة - الدولار الأمريكي، واليورو، والين الياباني. (على سبيل المثال، بيع الدولار الأمريكي لشراء اليورو، وبيع اليورو لشراء الين وهكذا). ولكن بالطبع يمكن أن يتم التداول في سوق الفوركس بين أي زوج من العملات المتداولة حول العالم.

الفصل الثاني: لماذا نتداول الفوركس؟

الأسباب متنوعة. بالنسبة للبعض، قد يكون الهدف الرئيسي هو الحصول على الأموال الحقيقية - حيث قد يحتاج الناس إلى الحصول على عملة معينة لشراء السلع أو الخدمات. ويشمل ذلك السلع المصنعة أو الأوراق المالية، مثل الأسهم أو السندات المقومة بعملة أجنبية.

أحيانًا يكون الهدف هو الاستثمار من خلال شراء عملة أجنبية تقدّم فائدة أكبر على أموالك مقارنةً بالعملة التي تحملها.

ثم هناك التكّهن، حيث تقوم ببيع "العملة الأساسية" التي تملكها وشراء عملة أخرى على أمل تحقيق أرباح عند بيعها مرة أخرى من خلال توقع تذبذب سعر العملة.

الفصل الثالث: من يمارس تداول الفوركس؟

اللاعب الأكبر في سوق الفوركس هم المصارف، حيث أنهم المشترين والبائعين الأكبر للعملات الأجنبية. وعلى الرغم من تداولهم لحسابهم الخاص، إلا أنهم في الغالب ينفذون الصفقات لعملائهم (الذين يتطلعون إلى الحصول على الأموال أو الاستثمار أو التكهن بالعملات). 

والجدير بالذكر أنه على الرغم من أن هناك المئات من المصارف والوسطاء يتداولون الفوركس، إلا أن السوق يهيمن عليه " الخمسة الكبار"، وهم سيتي جروب، دويتشه بنك، باركليز، جي بي مورغان ويو بي إس، حيث كانوا يمثلون مجتمعين أكثر من نصف حجم التداول العالمي في عام 2015.

الفصل الرابع: تفكيك المصطلحات الفنية

يُعتبر سوق الفوركس سوقًا خارج البورصة (OTC)، مما يعني أن عمليات التداول لا تتم على بورصة للأوراق المالية، بل بين الأطراف المعنية مباشرة أو عبر منصة توفر توافق العروض والطلبات.

عند التعامل مع العملات، ستجد أن كل عملة لها رمز مختصر يعبر عنها على شاشات التداول ومواقع الإنترنت، مثل: الدولار الأمريكي (USD)، واليورو (EUR)، والين الياباني (JPY). تضم المنظمة الدولية للمعايير قائمة تتضمن 268 عملة مختلفة.

تتم غالبية عمليات تداول العملات الأجنبية في السوق الفوري ‘spot’، حيث يُحدد سعر العملة ويتم إتمام الصفقات وتحويل الأموال إلى الحسابات المصرفية المعنية على الفور تقريبًا. 

بالإضافة إلى ذلك، توجد أيضًا عقود تداول العملات الأجنبية المستقبلية (forward) حيث يتفق المصرف أو الوسيط معك على سعر صرف العملة اليوم لإجراء عملية شراء أو بيع في تاريخ مستقبلي محدد.

الفصل الخامس: كيفية الانطلاق نحو عالم تداول الفوركس؟

توفر البنوك والوسطاء عادةً منصات إلكترونية للتداول تتيح لك ربط حسابك المصرفي والبدء في عالم الفوركس. بالإضافة إلى ذلك، توجد العديد من المنصات المتخصصة المصممة للأفراد الراغبين في استكشاف سوق العملات الأجنبية والتداول.

الفصل السادس: إيجابيات وسلبيات عالم الفوركس

من مزايا تداول الفوركس الكبيرة أنك دائمًا تمتلك قيمة وأصل مادي (مقارنة بتداول الأسهم مثلًا)؛ فعند بيع الدولار الأمريكي وشراء اليورو، ستحتفظ باليورو كأصل مادي. 

وكذلك يمكنك كسب فائدة على العملة التي اشتريتها من خلال المصرف الذي يحتفظ بها نيابة عنك. وإذا تحققت توقعاتك، فقد تحقق أرباحًا عند بيع اليورو مقابل الدولار الأمريكي.

من جهة أخرى، هناك جوانب سلبية، فقد يتحرك سعر الصرف بشكل لا يصب في مصلحتك، مما يتسبب في خسارة المال عند تحويل العملة مرة أخرى إلى عملتك الأساسية. وفي حالة انخفاض أسعار الفائدة بشكل كبير، قد لا تكون هناك فوائد مالية تحصل عليها من العملة التي تمتلكها.