Como ganar dinero invirtiendo en acciones: Todo lo que necesitas saber
12:57, 1 July 2020
Aspectos básicos sobre la inversión en acciones y una breve historia
Las acciones han existido desde alrededor de 1602 cuando el Dutch East India Co. emitió las primeras acciones en papel. La primera bolsa de valores fue fundada en Londres en el año 1773. En los EEUU, la Bolsa de Filadelfia se inauguró en 1790. Seguidamente ocurrió la apertura de la bolsa de Nueva York en 1792, marcando el comienzo de Wall Street.
Es importante saber distinguir entre una acción (share) y acciones (stock) de una empresa. Estos términos suelen utilizarse indistintamente en el contexto de la inversión. Técnicamente, acciones (stocks) es la suma de todas las acciones (shares) en las que se divide la propiedad de una empresa. Una acción (share) representa una participación fraccionada de la propiedad en una empresa. Es por ello que un accionista tiene derecho a una parte de los beneficios de la empresa, de manera proporcional a su inversión. También puede votar en asuntos específicos de la empresa y tener derecho a los activos de la empresa en caso de quiebra o liquidación.
Una manera sencilla de entender la compra de acciones, que a menudo es ignorada, es pensar que estás comprando una parte del negocio. Ya sea que se trate de Microsoft (MSFT) o de la panadería de la esquina, el concepto es el mismo. En cualquier empresa, la junta directiva y el equipo de gestión, trabajan para maximizar el valor de los accionistas. En ese sentido, sus objetivos están alineados con los tuyos.
Hoy en día, es bastante fácil invertir en acciones en línea y aprovechar las ventajas de ser propietario de empresas de alta calidad.
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Cómo ganar dinero invirtiendo en acciones en línea: lo que debe tener en cuenta
Antes de considerar ganar dinero invirtiendo en acciones, cada inversor debe evaluar su horizonte temporal de inversión, su nivel tolerancia al riesgo y los resultados que pretende alcanzar. El Instituto CFA, por ejemplo, recomienda que los inversores elaboren un estatuto de política de inversión antes de invertir.
El horizonte de tiempo: Históricamente, la probabilidad de un retorno negativo en temporalidad de año dado es alrededor del 31%. A medida que aumenta el período de retención, la frecuencia de retornos negativos disminuye. Desde el año 1920, invertir en el S&P 500 (US500) haría siempre que los inversores ganaran dinero en el plazo de 20 años, independientemente de cuándo se hiciera la inversión. Además, la mayoría de las inversiones presentan una menor volatilidad a largo plazo.
Tolerancia al riesgo: Evaluar la tolerancia al riesgo es crucial para entender cómo ganar dinero en el mercado de acciones. Las inversiones más arriesgadas tienden a generar mejores rendimientos a largo plazo. Si miramos la historia, el S&P 500 tuvo un rendimiento promedio del 9,5% anual entre 1928 y 2015. Las acciones de los mercados emergentes, por otro lado, han ganado históricamente entre el 12 y el 13% anual. Los inversores con menor tolerancia al riesgo podrían centrarse en un subconjunto de acciones más defensivas y emplear estrategias para limitar la volatilidad de sus portafolios
Resultados esperado: La mayoría de las personas deciden invertir por una razón específica. Podría ser para generar un cierto nivel de ingresos pasivos, incrementar su fondo de jubilación o ahorrar para la compra de una casa. Diferentes tipos resultados y objetivos requieren diferentes tipos de inversiones.
Entonces: ¿Cómo ganar dinero invirtiendo en acciones?
Tras ponderar su horizonte temporal y su apetito de riesgo, los inversores pueden considerar varios enfoques para ganar dinero en acciones (stocks) y cómo ganar dinero invirtiendo en acciones (shares).
Dividendos
Los dividendos son una de las formas más seguras y, tal vez, más predecibles de ganar dinero en acciones. Los dividendos se pagan por lo general de forma trimestral en los Estados Unidos y semestral en algunos casos, o anualmente como en Europa y Australia. Tienden a ser predecibles porque las empresas que eligen pagarlos tienen negocios grandes con beneficios y flujos de caja estables. Estas compañías a menudo carecen de oportunidades significativas de expansión y crecimiento. Después de cubrir los costos de funcionamiento de un negocio, optan por devolver parte del capital excedente a los accionistas mediante dividendos y recompras.
Inversiones a largo plazo
Las inversiones a largo plazo generan dinero mediante una combinación de ganancias de capital y dividendos. Desde 1930 a 2019, los ingresos por dividendos representaron el 42% del rendimiento total del S&P 500, el cual ha variado significativamente por década.
Si bien los dividendos constituyen una gran fuente de ingresos, su reinversión en el mercado de acciones permite a los inversores beneficiarse de la capitalización. La capitalización se refiere a la obtención de un ingreso sobre el capital y los intereses acumulados. Volviendo a 1970, el 78% el ingreso total del S&P 500 provenía de los dividendos reinvertidos y del poder de la capitalización.
A pesar de su volatilidad a corto plazo, hacer inversiones a largo plazo es un ejemplo probado de cómo ganar dinero en acciones.
Especulación y el trading en corto plazo
La especulación y el trading en corto plazo son opciones más arriesgadas para ganar dinero en acciones. Son más adecuadas para los inversores jóvenes con una alta tolerancia al riesgo, que para un inversor cerca de su jubilación. Las operaciones a corto plazo suelen implicar un apalancamiento o un margen de negociación y pueden realizarse mediante el uso de instrumentos financieros como los contratos por diferencia o CFDs. Las inversiones especulativas suelen ser apuestas a corto plazo que se pueden realizar en cualquier dirección. Ir en largo plazo permite a los inversores beneficiarse del aumento de precios, mientras que cuando se va en corto plazo una acción se compra cuando el precio cae.
Usemos a Tesla (TSLA) como ejemplo de para invertir en el mercado de acciones y obtener beneficios a través de la especulación. Tal vez, usted piensa que las acciones de TSLA han tenido una subida fantástica y espera que se retraigan un poco en el próximo mes. Los inversores pueden utilizar los CFDs para abrir una posición en corto con la acción y ganar dinero si su predicción se cumple.
Por lo general, las inversiones a corto plazo no operan basándose en los fundamentos de una empresa. En realidad, están destinadas a aprovechar la evolución en corto plazo del precio de las acciones o de un acontecimiento económico específico.
Puede obtener más información sobre el trading de CFDs en nuestra guía completa en línea.
Estrategias de opciones
Las estrategias de opciones son una herramienta algo más sofisticada para ganar dinero en acciones. Algunas estrategias pueden utilizarse para cubrir posiciones existentes. Otras, como covered call (Call cubiertas) o ventas colocadas en una acción que se desea comprar, pueden generar ingresos a través de la obtención de primas. Otras estrategias de opciones son aún más complejas y requieren cierta comprensión técnica.
¿Cuáles son las mejores empresas para ganar dinero en acciones?
Elegir las empresas adecuadas es siempre un reto y depende mucho del enfoque seleccionado por el inversor.
En cuanto a los ingresos por dividendos, los inversores deben buscar empresas de alta calidad que generen flujos de efectivo estables y previsibles. Lo ideal sería que estas empresas tuvieran una alta cuota de mercado, una competencia limitada y son pertenecientes a una industria con grandes barreras para entrar. Las buenas acciones con dividendos tienden a operar en industrias bien desarrolladas. Algunos ejemplos son Costco (COST), Walmart (WMT), Home Depot (HD), Abbvie (ABBV), Johnson & Johnson (JNJ), JP Morgan (JPM) e IBM (IBM).
Fundamentalmente, el valor de una acción está determinado por las ganancias de la compañía. Las empresas de alta calidad que pueden aumentar sus ganancias rápidamente, sin adquirir deudas, son los mejores candidatos para las inversiones a largo plazo. Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Nike (NKE) y Disney (DIS) son algunos ejemplos. Los inversionistas también pueden considerar a los líderes de las industrias que se espera crezcan significativamente en la próxima década. Inteligencia artificial, máquinas de aprendizaje, robótica, almacenamiento de datos, energía renovable y eficiencia energética, ciberseguridad y biotecnología son algunas de esas industrias.
Es fundamental trazar una línea clara entre la inversión y la especulación. La especulación y el trading en corto plazo, se utilizan para apostar en un evento o un resultado en particular. Los inversores deben tener estrategias de salida claras para sus apuestas especulativas. Las mejores acciones para este tipo de inversión son las empresas más pequeñas o empresas que están muy apalancadas en un negocio particular o en un evento macro. Por ejemplo, en el caso de Tesla, las ventas de vehículos a menudo pueden mover significativamente las acciones, mientras que las acciones de petróleo tienden a estar altamente relacionadas con la geopolítica. Los inversores también pueden especular sobre una posible adquisición.
Con todos estos ejemplos, los comerciantes pueden aprovechar acontecimientos a corto plazo, pero no deben confundir las inversiones especulativas con las inversiones a largo plazo.
Principales riesgos al invertir en acciones
Invertir en el mercado de valores presenta algunos riesgos. Las acciones son una pieza menor de una estructura de capital. Los accionistas tienen derecho a un porcentaje de las ganancias pero también son los últimos en la fila en caso de una bancarrota. Normalmente, en una liquidación, los accionistas solamente logran recuperar una pequeña parte de su inversión. En ese contexto, el reciente rally de las acciones de compañías estadounidenses que se han declarado en quiebra, es ejemplo de una burbuja especulativa.
Para los inversores a largo plazo, asumiendo la diversificación de sus portafolios, las acciones representan una gran compensación entre riesgo y recompensa. Sin embargo, a corto plazo, la volatilidad del mercado de acciones a menudo puede ocasionar pérdidas, ya que según John Maynard Keynes: "los mercados pueden permanecer irracionales más tiempo del que se puede permanecer solvente". Sólo en el año 2020, las acciones experimentaron una fuerte venta, seguida de la mayor ganancia en un periodo 50 días registrada en la historia.
Finalmente es bueno acotar que los inversores siempre deben ser cautelosos con el uso del apalancamiento, ya que ésta herramienta magnifica tanto las ganancias como las pérdidas.
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