Cómo invertir en oro y plata: tú mejor guía para el mercado de metales preciosos
21:55, 10 November 2020
Si te has preguntado sobre la posibilidad de invertir en oro y plata, este podría ser el momento para añadir algo de brillo a su portafolio. El precio del oro alcanzó un nuevo máximo histórico superando los $2.000 por onza en agosto de 2020, mostrando su intención de establecer nuevos récords en de aquí en adelante. Mientras que el metal blanco también está listo para algunas ganancias sustanciales en el futuro.
Los metales preciosos, especialmente el oro y la plata, pueden formar parte de un portafolio de inversión bien diversificado y ofrecer a los inversores una cobertura contra la volatilidad de los precios de las acciones, los bajos tipos de interés o el bajo rendimiento de los bonos. De hecho, hay formas diferentes de invertir en oro y plata, desde la compra de lingotes físicos hasta la inversión en acciones de empresas mineras y el trading de ETFs y CFDs.
Nuestra guía para invertir en oro y plata expone por qué debe considerar los metales preciosos y todas las diferentes maneras posibles de operarlos.
¿Por qué invertir en metales preciosos?
Los lingotes y monedas de oro y plata se han utilizado como moneda en todo el mundo durante miles de años y siguen conservando su uso como depósito de valor.
En los siglos XVIII y XIX, varios países utilizaron el estándar del oro o la plata, vinculando sus monedas a una cantidad fija en metales y otras monedas como la libra esterlina o el dólar estadounidense que utilizaban estos estándares. EEUU abandonó el patrón oro en 1971. Sin embargo, el metal amarillo sigue considerándose una moneda de facto, incluso más que la plata, que también tiene aplicaciones industriales.
Sólo alrededor del 10% del oro es consumido en aplicaciones industriales como la electrónica y la industria aeroespacial, en comparación con más del 50% de la plata, que se utiliza en la electrónica, los revestimientos de vidrio, la medicina y la purificación del agua, entre otras aplicaciones.
El uso consagrado del oro y la plata en los mercados financieros los mantiene con mucha liquidez, haciendo que los activos sean fáciles de comprar y vender para los inversores. Además, hay muchos más beneficios de invertir en oro y plata.
Ambos metales ofrecen una forma de cobertura contra la inflación, ya que están fuera del control de los gobiernos y los bancos centrales. La flexibilización cuantitativa y los tipos de interés en todo el mundo hicieron que la inversión en oro y la plata, sea el medio preferido de protección contra el impacto de las políticas para frenar los efectos del Covid-19 en la economía mundial.
La preocupación por los efectos inflacionarios del estímulo económico ha dado lugar a entradas récord en los fondos de oro y plata, ya que los inversionistas tratan de preservar el valor de su capital y se interesan cada vez más en cómo invertir en oro y otros metales preciosos.
La inversión en oro y plata es controvertida para algunos inversores, ya que los metales no pagan dividendos ni intereses y a normalmente suelen apreciarse menos en términos de valor que las acciones individuales. En los últimos 30 años, el Promedio Industrial del Dow Jones (DJIA) ha arrojado un rendimiento del 981% frente al 392% del oro, mientras que en los últimos 20 años, el oro ha aumentado un 610% en comparación con un incremento del 152% en el DJIA.
Sin embargo, de forma general se recomienda a los inversores que asignen entre el 5% y el 10% de su cartera en metales preciosos para diversificar sus activos. Los tipos bajos de interés o incluso negativos, en países de todo el mundo hacen que el oro y la plata resulten muy atractivos, ya que los inversores no pueden recibir pagos de intereses de cuentas de ahorro tradicionales y el valor de las divisas tiende a bajar.
Si ha decidido que almacenar metales preciosos es beneficioso para usted, siga leyendo para conocer más opciones sobre cómo invertir en oro y plata.
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Cómo invertir en oro y plata: conozca las mejores opciones para invertir en metales preciosos
¿Te preguntas cómo invertir en oro y plata? Dependiendo de su estilo de inversión y su nivel de tolerancia al riesgo, hay varias formas diferentes de ganar exposición en su portafolio. ¿Qué le gustaría: obtener oro de forma física o negociar contratos en papel?
Puedes comprar físicamente los lingotes, monedas y joyas como una inversión, resguardándolos en un lugar seguro. La ventaja de almacenar el metal físico es que no hay que pagar comisiones y no estás expuesto a las decisiones de inversión de los gestores de fondos, que pueden no dar rendimientos tan bien como el activo en sí. En su lugar, tendrá que pagar por el almacenamiento seguro para garantizar que su inversión permanezca segura.
Si no desea almacenar metal físico, el trading de contratos futuros de oro y plata en las bolsas donde se negocian materias primas es una opción factible. ¿Dónde invertir en futuros de oro y plata? Las principales bolsas de futuros son la London Bullion Market Association (LBMA), la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) y la Bolsa de Futuros de Shanghai (SHFE).
Los contratos de futuros permiten a los inversores tomar una posición sobre el precio de los commodities mirando hacia período de tiempo determinado en el futuro, lo cual permite cubrirse contra el precio spot cuando se espera que exista un diferencial. Sin embargo, las principales bolsas de commodities son sólo utilizadas por traders certificados y es probable que tenga que invertir a través de servicio de bróker.
Si prefiere abrir una exposición directa mediante la tenencia de acciones, puede invertir en empresas productoras de oro y plata, como Eldorado Gold Corp (ELD), Teranga Gold Corp (TGZ) y Pan American Silver Corp (PAAS). Pero debe tener en cuenta que las acciones de las empresas mineras suelen ser inversiones relativamente arriesgadas, ya que los productores pueden enfrentar a menudo altos costos operativos, la incertidumbre de la regulación normativa, preocupaciones geopolíticas y la variable calidad del yacimiento mineral.
De forma alternativa, el uso de fondos cotizados (ETF) le permite mantener inversiones en su portafolio junto con posiciones en acciones, pero reduciendo el nivel de riesgo. Hay diferentes tipos de ETFs entre para elegir. Los ETFs de oro y plata pueden seguir los índices de los metales, o pueden monitorear las acciones de compañías mineras. Estos tienen la ventaja de diversificar la exposición a través de una gama de empresas, y mitigar el riesgo de invertir en acciones individuales de empresas que podrían tener un bajo rendimiento. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, en comparación con la inversión en una acción específica, los costos de negociación de los ETFs son más elevados, ya que a la comisión pagada al corredor se suma la comisión de gestión.
También puede utilizar apalancamiento para maximizar su exposición a los precios del oro y la plata, operando los metales a través de contratos por diferencia (CFDs). Un CFD es un tipo de contrato que se establece entre un operador y un bróker financiero, para obtener beneficio de la diferencia entre el precio de apertura y el cierre de la operación. Usted tiene mayor liquidez cuando compra CFDs ya que no está atado al activo: simplemente ha comprado el contrato subyacente. Por lo tanto, invertir en CFDs de oro y plata le ahorra el inconveniente de comprar y poseer los metales físicamente.
Además, los CFDs le dan la oportunidad de operar con oro y plata en ambas direcciones. Puede mantener una posición larga, especulando que el precio subirá, o una posición corta, especulando que el precio irá a la baja. Por lo tanto, con los CFDs, usted puede tratar de sacar ganancias de los movimientos de precios futuros tanto al alza como a la baja.
Operaciones Gold Spot CFD
Sin embargo, es crucial tener en cuenta que las operaciones con CFDs implican el uso de apalancamiento, por lo tanto las pérdidas, al igual que las ganancias se magnifican.
Para tratar de capitalizar la continua volatilidad del mercado de metales preciosos, puede comenzar a operar con CFDs de oro y plata hoy mismo con Capital.com. Puede aprender más sobre cómo operar CFDs de materias primas con nuestros cursos en línea gratuitos y nuestra completa guía.
Una vez que decida la mejor manera de cómo invertir en oro y plata, manténgase siempre al día con las últimas noticias y análisis del mercado siguiendo a Capital.com.
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