Czym jest portfel?

Portfel inwestycyjny, niczym duża teczka, mieści w sobie wszystkie posiadane akcje, obligacje i inne aktywa finansowe, w tym środki pieniężne i mienie.

Gdzie słyszałeś o portfelach?

Jeśli kiedykolwiek korzystałeś z porad inwestycyjnych lub czytałeś poradniki dotyczące inwestowania, prawdopodobne natknąłeś się tam na informacje o portfelach, szczególnie w kontekście zarządzania ryzykiem.

Co powinieneś wiedzieć o portfelach?

To, co umieścisz w swoim portfelu, zwykle zależy od wielkości ryzyka, jakie jesteś gotowy podjąć, inwestując pieniądze i czas.

Aby złagodzić ryzyko i zmaksymalizować szanse na uzyskanie optymalnego zwrotu, najlepiej, aby portfel zawierał mieszankę różnych rodzajów inwestycji lub klas aktywów.

Takie rozłożenie pieniędzy na inwestycje nazywa się dywersyfikacją, i w realiach giełdowych jest zabiegiem podejmowanym w myśl zasady, że nie trzyma się wszystkich jaj w jednym koszyku.

Bardziej ryzykowny portfel może być korzystnym rozwiązaniem, jeśli inwestujesz przez długi okres, ponieważ będziesz miał więcej czasu, aby zamortyzować wzloty i upadki na rynkach. Jeśli jednak niedługo wybierasz się na emeryturę, prawdopodobnie będziesz szukać aktywów, które są bezpieczniejsze.