Portfelis

Kas ir portfelis?

Gluži kā portfelis burtiskā nozīmē, ieguldījumu portfelis glabā visas akcijas, obligācijas un citus finanšu aktīvus, kas jums pieder, tostarp naudu un īpašumus.

Kur esat dzirdējis par portfeļiem?

Ja jebkad esat lasījis ieguldījumu ieteikumus vai ceļvežus, visticamāk, tur bija minēti portfeļi, it īpaši runājot par riska pārvaldību.

Kas jāzina par portfeļiem...

Aktīvi, kurus iekļausiet savā portfelī, parasti ir atkarīgi no riska, ko esat gatavs uzņemties par savu naudu, un laika, ko esat gatavs veltīt ieguldījumiem.

Lai sadalītu risku un optimizētu iespējas iegūt lielākus ienākumus, portfelī ieteicams iekļaut dažāda veida ieguldījumus, jeb aktīvu klases.

Naudas sadali dažādos ieguldījumos sauc par diversifikāciju, kas tirdzniecībā atbilst teicienam “neliec visas olas vienā grozā”.
Riskantāks portfelis ir piemērotāks, ja jūs esat veicis ieguldījumus ilgāku laiku, jo jums ir bijis vairāk laika analizēt tirgus kāpumus un kritumus. Turpretī, piemēram, ja drīzumā plānojat doties pensijā, ieteicams izvēlēties drošākus aktīvus.