Portfeļa pārvaldība
Kas ir portfeļa pārvaldība?
Portfeļa pārvaldība ir ieguldītāja finanšu aktīvu organizēšana, lai mazinātu risku un gūtu maksimālus ienākumus. Tā ietver pārdomātu lēmumu pieņemšanu par ieguldījumiem un tirdzniecības stratēģiju izmantošanu.
Kur esat dzirdējis par portfeļa pārvaldību?
Ja jums ir ieguldījumu portfelis, ļoti iespējams, ka esat dzirdējis, cik svarīga ir portfeļa pārvaldība.
Banka “BNP Paribas” nesen nokļuva uzmanības centrā, jo tā no sava aizdevumu portfeļa noņēma riska svērtos aktīvus trīs miljardu € vērtībā. Par to šī Francijas banka saņēma Riska pārvaldības apbalvojumu kā“Gada portfeļa pārvaldnieks”.
Kas jāzina par portfeļa pārvaldību...
Lai efektīvi pārvaldītu portfeli, jāpievērš uzmanība pieciem aspektiem.
Riska pielaide — parasti, jo augstāks risks, jo lielāki ienākumi. Uzņemoties lielu risku, jūs varat iegūt lielu peļņu vai piedzīvot būtiskus zaudējumus, savukārt pilnībā izvairoties no riska, lielu ienākumu vai zaudējumu iespējamība būs maza. Ideālā portfelī riskam jābūt līdzsvarotam atkarībā no jūsu riska pielaides.
Ieguldījumu darbības rādītāju noteikšana — nosakot kritērijus un analizējot savu ieguldījumu darbības rādītājus, varat pamanīt jebkādas kļūdas un noteikt riska un ienākumu attiecību. Ja jūs piesaistāt portfeļa pārvaldnieku, noteikti ņemiet vērā tā ieguldījumu metodes, pārvaldot jūs portfeļa darbību.
Aktīvu sadalījums — aktīvi funkcionē dažādi, un tiem ir atšķirīgi stabilitātes līmeņi. Izvēloties dažādus aktīvus, var mazināt risku un iegūt maksimāli lielus ienākumus, nosakot svārstīgumu un attiecīgi ieguldot.
Diversifikācija — tirgus svārstīguma un ieguldījumu riska ietekmi var mazināt, ieguldot dažāda veida vērtspapīros, tirgos un ekonomikas nozarēs. Tādējādi, ja viens tirgus sabruks, jūs nezaudēsiet visu savu naudu.
Līdzsvarošana — vērtspapīru tirgus vērtība laika gaitā mainās, ietekmējot ienākumus no ieguldījumiem un to nozīmi portfelī. Regulāri līdzsvarojot portfeli, var nodrošināt riska un ienākumu samērīgumu, atgriežot aktīvu ietekmi sākotnējā līmenī.