Les 5 arnaques en cryptomonnaies les plus courantes et comment les éviter
08:40, 25 November 2021
La fraude aux cryptomonnaies n’est pas une chose de 2020/2021. Même si la capitalisation boursière des cryptomonnaies a explosé récemment, les escroqueries existent depuis l’aube du bitcoin (BTC), car les escrocs ont vu une opportunité dans cette classe d’actifs en plein essor pour tromper les investisseurs qui continuent à chercher la prochaine grande chose dans le cryptoécosystème en pleine croissance.
La disparition des fondateurs de la plus grande bourse de cryptomonnaies d’Afrique - AfriCrypt - est peut-être l’une des plus grandes escroqueries en cryptomonnaies qui se soient produites récemment. Un total de 3,6 milliards de dollars aurait disparu à la suite d’un piratage à grande échelle dont la bourse aurait été victime.
Il ne s’agit pas d’un incident isolé dans l’histoire du marché des cryptomonnaies. Pendant ce temps, il y a d’autres cas moins notables, mais plus fréquents qui se produisent pour les investisseurs imprudents, y compris l’hameçonnage par courriel et les arnaques sur les médias sociaux.
Selon le rapport sur les escroqueries en cryptomonnaies de Bolster, le nombre d’escroqueries a augmenté de 40 % pour atteindre 400 000 cas en 2020. L’équipe de recherches prévoit de nouvelles augmentations jusqu’à 75 % en 2021, en se basant sur le niveau actuel d’activité malveillante qui pourrait indiquer des arnaques potentielles.
Pour vous aider à ne pas devenir la proie de ces escrocs, l’article suivant décrit les arnaques aux cryptomonnaies les plus courantes et le « modus operandi » habituel des escrocs en cryptomonnaies, afin que vous puissiez vous protéger lorsque vous naviguez dans les eaux largement non réglementées et encore immatures du marché des cryptomonnaies.
Comment fonctionnent les escroqueries liées aux cryptomonnaies
L’anonymat que permettent les transactions effectuées au sein de la blockchain est l’une des choses qui facilitent les arnaques aux investissements en cryptomonnaies, car les escrocs peuvent convaincre leurs victimes de leur envoyer un certain montant de jetons de cryptomonnaies - pour ensuite disparaître sans laisser de trace dans un nuage de code compliqué.
Il existe de nombreux types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies, depuis les soi-disant « rug pulls » qui se produisent principalement dans l’espace de la finance décentralisée (DeFi), jusqu’aux escroqueries par médias sociaux et ingénierie sociale qui tirent parti de la psychologie de masse pour inciter les investisseurs à acheter des jetons prétendument prometteurs dans le seul but de faire grimper leur prix et de vendre ensuite une grande partie de l’offre totale en circulation - également connues sous le nom de « pump & dumps ».
Malgré les différents schémas que les criminels ont tendance à suivre, l’objectif de ces escroqueries est principalement le suivant :
- Augmenter la valeur d’un certain jeton, pour ensuite écouler une grande partie des avoirs sur des investisseurs imprudents.
- Amener les gens à envoyer leurs jetons vers un certain portefeuille en leur promettant le retour d’un montant plus important.
- Accéder à un portefeuille pour en retirer tous les fonds.
À mesure que l’écosystème de cryptomonnaie continue d’évoluer, les techniques utilisées par les fraudeurs évolueront probablement, mais leur objectif ultime restera le même : dépouiller les investisseurs de leur argent durement gagné.
Comment identifier les escroqueries liées aux cryptomonnaies ?
La meilleure façon d’identifier les situations potentiellement frauduleuses impliquant des cryptomonnaies est de se familiariser avec certains des signes d’alerte les plus courants de cryptoarnaques.
Selon la société de cybersécurité Kaspersky, les scénarios suivants devraient déclencher une alerte chez les investisseurs lorsqu’on leur présente une offre impliquant des cryptomonnaies :
- Le site Web que vous visitez ne dispose pas des informations d’identification de sécurité qui sont souvent nécessaires pour transférer vos données en toute sécurité. Il doit notamment disposer d’un certificat SSL (Secure Sockets Layer) et afficher HTTPS au lieu de HTTP, la version non sécurisée d’un site Web.
- Recevoir un courriel offrant une récompense ou toute autre forme de compensation de la part d’une entreprise, même si le courriel provient d’un domaine inconnu, différent du site web officiel de l’entreprise.
- Un personnage sur les réseaux sociaux ou par e-mail vous envoie un lien pour enregistrer ou accéder à votre portefeuille de cryptomonnaie, mais le lien s’avère être différent du site officiel du fournisseur.
- Recevoir une récompense pour avoir persuadé vos amis et votre famille d’investir, d’acheter ou d’effectuer d’autres transactions avec une entreprise ou un individu qui fait la promotion d’un jeton ou d’un certain projet blockchain.
- Être invité à participer à une offre initiale de pièces dont les partisans et les bailleurs de fonds sont des parties inconnues sans profils de réseaux sociaux, références ou antécédents.
- Se voir demander de fournir le code PIN de son portefeuille, ses clés privées et d’autres informations similaires pour payer un certain bien ou service acheté en ligne.
Bien qu’il ne s’agisse là que de quelques-uns des nombreux signaux d’alerte qui pourraient vous aider à identifier les stratagèmes et techniques utilisés par les criminels pour escroquer les investisseurs, vous serez probablement en mesure d’éviter de nombreuses escroqueries en disant simplement NON lorsque l’une de ces situations se présente.
Le Bureau de l’éducation et de la défense des investisseurs (Office of Investor Education and Advocacy, OIEA) de la SEC avertit les traders et les investisseurs de vérifier soigneusement les opportunités d’investissement proposées par les sites Web qui font la promotion de leurs services de cryptomonnaies. Certaines d’entre elles peuvent contenir des « signaux d’alarme » d’activités frauduleuses, notamment des promesses de rendements élevés et de faibles risques.
Cinq arnaques en cryptomonnaies les plus courantes
Un homme averti en vaut deux, alors pour vous aider à vous protéger, voyons comment fonctionnent en pratique certaines des techniques d’escroquerie les plus courantes.
Voici une liste d’arnaques liées aux cryptomonnaies, qui se compose de cinq types d’actions frauduleuses vues sur le web aujourd’hui :
#1 - Arnaques sur les réseaux sociaux
Une arnaque sur les médias sociaux peut fonctionner de différentes manières. Par exemple, le fraudeur peut tenter d’usurper l’identité d’une célébrité, d’un personnage réputé dans l’espace crypto et financier, ou de toute autre personne dont la crédibilité pourrait être suffisamment solide pour vous faire croire que l’offre est légitime.
En outre, il peut aller jusqu’à pirater le profil réel de ce personnage sur les médias sociaux - comme cela s’est produit l’année dernière lorsqu’un pirate a accédé au compte de plusieurs personnes très en vue, dont Jeff Bezos, Barack Obama et Elon Musk, et a utilisé ces comptes pour demander à leurs adeptes d’envoyer un certain montant d’actifs cryptographiques en échange d’un paiement plus élevé.
#2 - Escroqueries par ingénierie sociale
Le pouvoir qu’ont aujourd’hui les médias sociaux pour ce qui est de façonner l’opinion des gens est parfois sous-estimé, et c’est encore plus vrai lorsqu’il s’agit de fraude à l’investissement. Les gens peuvent être incités à investir dans des opportunités qui sont « validées » par un groupe relativement important de personnes, et c’est ainsi que ce type d’escroquerie fonctionne.
Dans une escroquerie d’ingénierie sociale, le fraudeur exploitera plusieurs comptes de réseaux sociaux qui seront utilisés pour valider un projet, une idée d’investissement, une offre initiale de pièces ou un certain service lié à la cryptomonnaie afin d’inciter de vraies personnes à y placer leur argent.
La plupart de ces comptes sont faux, mais les investisseurs ne se rendent compte de la nature coordonnée de la fraude que trop tard.
#3 - Les escroqueries liées aux échanges de cryptomonnaies non réglementés
Le nombre d’échanges de cryptomonnaies n’a cessé d’augmenter depuis que le bitcoin (BTC), l’ethereum (ETH) et d’autres projets de cryptomonnaies ont commencé à faire parler d’eux.
Au 29 juillet 2021, 390 bourses étaient répertoriées sur le CoinMarketCap. Les plus grandes bourses de cryptomonnaies – sur la base d’un volume de 24 heures selon Statista.com – comprennent Binance, Tokocrypto, Upbit, ZG.com, Tokencan et OKEx.
Cependant, à côté des nombreuses bourses de confiance qui se sont révélées légitimes et qui ont établi une réputation de fournisseurs de cryptomonnaies fiables, il existe des bourses de cryptomonnaies qui ont été liées à des incidents impliquant des fonds volés et des systèmes prétendument piratés ayant entraîné des pertes de plusieurs millions pour les investisseurs.
En 2017, par exemple, les autorités de Corée du Sud ont révélé l’existence de l’une de ces fausses bourses de cryptomonnaies. BitKRX a été créé et représenté comme une branche de cryptomonnaie de la plus grande et légitime plateforme sud-coréenne Korea Exchange (KRX). En utilisant la bonne volonté de KRX, BitKRX a fait croire aux investisseurs au projet et a finalement perdu de l’argent.
Dans la plupart des cas, les bourses de cryptomonnaies qui ont explosé étaient celles qui n’avaient pas la surveillance réglementaire à laquelle sont soumises la plupart des sociétés de courtage traditionnelles. À cet égard, les investisseurs doivent être prudents lorsqu’ils déposent des fonds sur des bourses qui ne sont pas activement surveillées par des juridictions de premier plan comme le Royaume-Uni, les États-Unis, le Japon ou l’Australie.
#4 - Escroqueries par courriel
Même si la plupart des gens ne tombent pas dans le piège des spams ordinaires qui sont filtrés par Gmail et d’autres fournisseurs chaque jour, les techniques d’escroquerie par e-mail sont devenues plus sophistiquées. Il y a par exemple des escroqueries par hameçonnage de cryptomonnaies où le fraudeur tente d’obtenir les informations d’accès de l’investisseur à un portefeuille ou à un compte d’échange de cryptomonnaies en l’invitant à se connecter à son compte par le biais d’un site Web imposteur.
#5 - Les arnaques liées aux ICO
Les escroqueries à l’ICO, également connues sous le nom d’escroqueries à la sortie de cryptomonnaies, cherchent à lever des fonds auprès d’un groupe d’investisseurs sous la forme de jetons de valeur comme le bitcoin (BTC) ou l’ethereum (ETH), pour ensuite disparaître avec l’argent.
Même si la plupart de ces escroqueries se sont produites pendant les « beaux jours » des ICO en 2017-2018, elles peuvent encore se produire de nos jours. Par exemple, une personne pourrait approcher un investisseur avec une opportunité impliquant le lancement d’un certain jeton ou projet blockchain qui a besoin de financement pour la phase de « développement ».
En échange, l’investisseur obtiendra une certaine quantité de jetons du projet à un prix très bas, avec la promesse que ces jetons augmenteront en valeur une fois le projet lancé. Cependant, les criminels qui font la promotion de ces projets finissent par disparaître une fois qu’ils ont réuni une certaine somme d’argent en collectant les jetons des investisseurs.
Comment éviter les arnaques liées aux cryptomonnaies ?
Savoir et comprendre comment fonctionnent les arnaques liées aux cryptomonnaies les plus courantes et quelles sont les techniques les plus fréquemment utilisées par les criminels pour voler l’argent des investisseurs est la première étape pour les éviter.
Toutefois, il existe d’autres mesures préventives que les investisseurs peuvent prendre pour se protéger davantage contre ces activités :
- Évitez de vous engager sur les médias sociaux avec des personnes inconnus qui pourraient promouvoir un certain projet sans avoir au préalable vérifié deux fois leur identité et s’ils sont bien ceux qu’ils prétendent être.
- Bloquez et signalez comme spam tout courriel provenant d’une adresse inconnue qui vous demande les informations de votre portefeuille ou vous incite à accéder à votre compte d’échange de cryptomonnaies via un lien non vérifié.
- Faites vos propres vérifications préalables sur tout projet auquel vous souhaiteriez participer, existant ou nouveau. Il s’agit notamment d’enquêter sur :
- Qui sont les membres de l’équipe de développement ?
- Qui soutient le projet (participation institutionnelle) ?
- Quels sont les antécédents des développeurs principaux ?
- Envisagez de participer à des offres initiales d’échange (OIE), qui sont des projets promus via des échanges formels et réglementés.
- Conservez les informations de votre portefeuille en toute sécurité (clés privées) et ne partagez ce type d’informations avec personne, car cela pourrait faciliter l’accès à vos avoirs.
- N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Même si vous négociez ou investissez dans des projets légitimes, vous devez garder à l’esprit que le cryptoécosystème est encore relativement immature et que les niveaux de volatilité sont très élevés. Cela signifie que vous pourriez perdre une partie importante de votre argent si vous ne mettez pas en œuvre des procédures de gestion de risques adéquates pour protéger vos fonds investis contre les fortes baisses.
Dernières arnaques liées aux cryptomonnaies 2020/2021
Depuis octobre 2020, la Federal Trade Commission a déclaré avoir reçu des plaintes de près de 7 000 personnes aux États-Unis qui ont perdu un total combiné de près de 800 millions de dollars à la suite d’escroqueries en crypto.
Pendant ce temps, voici quelques-uns des incidents les plus marquants et les plus curieux impliquant des arnaques liées aux cryptomonnaies en 2021.
- Les usurpateurs d’identité d’Elon Musk : Selon le même rapport de la FTC, des milliers de personnes ont envoyé de l’argent à des adresses de portefeuilles de fraudeurs se faisant passer pour le fondateur de Tesla et SpaceX, Elon Musk, pour un montant total cumulé de 2 millions de dollars, ce qui est impressionnant.
- L’incident Twitter : En juillet 2020, un pirate informatique de Floride a réussi à accéder aux comptes Twitter de plusieurs personnages très médiatisés, soutirant un total de 121 000 dollars après avoir demandé à leurs followers d’envoyer de l’argent à une adresse de portefeuille en échange d’un montant plus élevé.
- Wotoken : en juin 2020, CipherTrace a révélé que Wotoken, un système pyramidal de cryptomonnaie chinois, aurait volé plus d’un milliard de dollars aux investisseurs.
- Le vol d’Africrypt : Les frères Ameer et Raees Cajee auraient escroqué les crypto-investisseurs qui échangeaient des cryptomonnaies par le biais de leur bourse AfriCrypt en volant 69 000 bitcoins, dont la valeur – en juin de cette année, lorsque l’incident a été signalé – était d’environ 3,6 milliards de dollars.
- Rug pull de DeFi 2021 : CipherTrace a signalé en mai 2021 que des projets DeFi frauduleux avaient siphonné plus de 240 millions de dollars aux investisseurs sous la forme de rug pulls (arnaques à la sortie) et de fonds volés sur des plateformes de staking de crypto au cours des cinq premiers mois de l’année.
Attention à la fraude aux cryptomonnaies
L’écosystème des cryptomonnaies est encore assez jeune et largement non réglementé. Cela ouvre des possibilités aux criminels de tenter de frauder les investisseurs par le biais de différents stratagèmes et techniques visant à accéder à leurs portefeuilles ou à soutirer leur argent durement gagné en promettant des rendements attrayants, mais irréalistes.
Cela ne fait pas des cryptomonnaies des instruments d’investissement moins intéressants, mais cela devrait inciter les investisseurs à en savoir plus sur le fonctionnement de ces offres frauduleuses et sur la manière de les éviter activement.
Si vous recherchez un moyen sûr et solide de négocier des cryptomonnaies, mais que vous n’êtes pas prêt à choisir une bourse de cryptomonnaies fiable et un portefeuille pour stocker vos pièces, vous pouvez commencer par les contrats sur différence. Le trading de cryptomonnaies par le biais de CFD avec un courtier entièrement réglementé comme Capital.com vous offre de nombreuses possibilités de spéculer sur les fluctuations des prix des cryptomonnaies. Choisissez la cryptomonnaie que vous souhaitez négocier, suivez son cours en direct et repérez les meilleurs niveaux pour entrer dans une négociation.