CFDs vs. Aktienhandel

Bei der Investition in Aktien hat ein Trader zwei Möglichkeiten. Eine Option besteht darin, tatsächliche Aktien von Unternehmen an verschiedenen Börsen zu erwerben, an denen sie notiert sind. Dies wird als Aktienhandel bezeichnet. Sie können beispielsweise Apple-Aktien an der NASDAQ-Börse erwerben und dadurch eine Beteiligung an dem Unternehmen haben. Dies ist bekannt als ein langfristigerer Investitionsansatz. Der Trader erwartet in der Regel, dass der Preis über einen Zeitraum von Monaten bis Jahren steigt. Der Aktienhandel ist sehr beliebt. Es fehlt jedoch die Flexibilität in Form von Hebelwirkung, die CFDs bieten.

Die Alternative zum Aktienkauf ist das CFD-Trading mit Aktien. Ein Trader kann einen Differenzkontrakt (CFD) auf ein bestimmtes Eigenkapital kaufen, indem er über die Preisdifferenz eines Basiswertes (in diesem Fall einer Aktie) spekuliert, ohne ihn besitzen zu müssen. Ein CFD ist ein Derivatprodukt, bei dem ein Broker typischerweise zustimmt, einem Investor die Differenz im Wert eines Wertpapiers zwischen einem Eröffnungs- und Schlusspreis zu zahlen. Die Trader können Long-Positionen (Spekulation auf Preisanstieg) oder Short-Positionen (Spekulation auf Preisrückgang) eröffnen. Das CFD-Trading gilt in der Regel als kurzfristige Investition, bei der die Trades innerhalb von Tagen und Wochen geöffnet und geschlossen werden.

Der entscheidende Unterschied zwischen Halten einer Long-Position mit einem CFD und dem Kauf eines Wertpapiers ist die Fähigkeit, gehebelte Trades zu machen. Die CFDs werden auf Margin gehandelt. Dies bedeutet, dass ein Trader größere Positionen eröffnen kann, bezogen auf die Höhe seines Anfangskapitals.

CFD-Trading und Aktienhandel im Vergleich

CFDs vs. Aktienhandel: Beispiele

Kauf von Tesla

Ist CFD-Trading günstiger als der Aktienhandel?

Beim CFD-Handel müssen Sie nur einen Bruchteil des Anfangswerts Ihres Trades bezahlen, die so genannte Margin. Dies bedeutet, dass Sie mit weniger Geld auf eine Position von gleicher Größe an der Börse zugreifen können. Wenn Sie eine physische Aktie kaufen, bezahlen Sie im Voraus die vollen Kosten des Vermögenswertes. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Ihre Gesamtexposition mit beiden Methoden unterschiedlich ist. Während Hebelwirkung die Gewinne steigern kann, kann sie auch die Verluste erhöhen.

Auch die Kosten für CFDs und den Aktienhandel sind unterschiedlich. Beim Handel mit CFDs auf Capital.com wird keine Provision berechnet. Sie zahlen lediglich den Spread und die damit verbundenen Übernachtgebühren. Allerdings, mit Aktien, je nach Ihrem Broker, kann eine Provision erhoben werden. Außerdem müssen Sie die Stempelsteuer auf das Wertpapier zahlen.

Kann ich CFDs zur Absicherung meines bestehenden Aktienportfolios einsetzen?

Die CFDs bieten eine ausgezeichnete Versicherungsmöglichkeit für Hedging Ihres bestehenden Portfolios. Sie können leerverkaufen und auf einen Preisverfall spekulieren. Sagen wir zum Beispiel, dass Sie ein bestehendes Portfolio von Blue-Chip-Aktien haben. Sie wollen sie langfristig halten, aber Sie haben das Gefühl, dass der Markt vor einem kurzen Einbruch steht. Deshalb sind Sie besorgt, wie sich dies auf den Wert Ihres Portfolios auswirken wird. Mit dem gehebelten Trading können Sie den Markt shortsellen, um sich gegen diese Möglichkeit abzusichern. Wenn der Markt nachlässt, können Verluste in Ihrem Portfolio durch den Gewinn aus Ihrem Short Hedge mit CFDs ausgeglichen werden. Wenn der Markt steigt, dann verlieren Sie bei Ihrer Absicherung, aber gewinnen bei Ihrem Portfolio.

Warum CFDs?

CFDs sind komplexe Instrumente, die aufgrund von Hebelwirkung ein hohes Risiko des schnellen Geldverlustes darstellen. 81 % der Kleinanleger-Konten machen Verluste beim Handel von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie bereit sind, das hohe Risiko des Geldverlustes einzugehen.