反洗錢
優良的治理是我們業務的核心。
優良的治理不僅能帶來良好的業務，而且對於保護我們的客戶和員工也至關重要。洗錢和非法資助犯罪和恐怖主義已被世界各國政府定為主要威脅。除此之外，金融犯罪和逃稅破壞了國際金融體係並扭曲了市場。
在 Capital.com，我們維持有效且完善的內部控制系統和穩健的風險管理流程，包括交易前和交易後欺詐檢測系統。高素質的全球合規團隊確保我們遵守所有相關法規，以幫助我們保護客戶並打擊洗錢和恐怖主義融資。
Capital.com 的內部治理程序
自我評估
使用自我評估工具來評估我們對內部控制、風險管理流程和適用法規的遵守情況。自我評估結果由高級管理層和董事會定期審閱。
內部審計
維持專業的內部審計職能，評估內部控制、風險管理和治理流程的充分性和有效性；以及他們對適用規則和條例的遵守程度。這些內部控制須接受年度評估，以確保它們始終符合併適用於新的和現行的規則。
培訓與發展
我們意識到培訓和發展對於跟上審慎要求和最佳實踐的重要性。我們的員工參加與其職責相關的各種培訓計劃，包括治理和風險管理實踐以及反洗錢。
必修培訓課程
此外，作為入職流程的一部分，我們確保負責執行和管理金融交易的員工接受必修的反洗錢和合規培訓。承擔受託責任的員工還必須完成年度反洗錢進修課程。
鳴謝
讓員工獲得認證反洗錢專家協會 (ACAMS) 和國際合規協會等組織的證書和專業會員資格。
KYC、SOW 和 SOF
根據認識你的客戶 (KYC) 、財富來源 (SOW) 和資金來源 (SOF) 最佳實踐，並且作為我們許可證的條件，我們驗證每個客戶的身份和居住地址。 這一要求在我們的條款和條件中加以強調。 我們還對客戶的就業和收入進行檢查，確保存入的資金在 KYC 參數範圍內。
不允許第三方交易
我們不接受來自第三方的存款和提款。在可能的情況下，所有存款都會返還到資金來源地，以防止促進欺詐的手段。
識別技術
除此之外，我們還使用創新的文件認證技術和電子數據庫來降低身份欺詐的風險，包括涉及身份被盜和使用偽造文件的情況。必要時，我們將使用公開數據庫的電子識別方法，進行生物識別檢查和/或請求“自拍證書”或視頻通話來驗證客戶的身份。
制裁過濾
我們還定期更新我們的客戶檔案，包括他們的經濟概況的詳細信息，並對可能是受制裁、政治公眾人物或攜帶負面媒體的人進行檢查。